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总序
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致谢
第一章 导论：银行监管的基本原理
第一节 金融信息不对称与审慎银行监管
一 金融信息不对称及相关问题
二 审慎银行监管的主要依据
第二节 法律不完备性与银行监管的功能
一 法律的不完备性与银行监管
二 科斯定理与银行监管
三 政府规制、规制失灵与银行监管
四 法治、金融约束与银行监管
五 银行监管的基本功能
第三节 银行监管的目标选择
一 银行监管的多重目标
二 银行监管应有所不为
三 银行监管的目标选择
第四节 银行监管的制度安排
一 团队生产、制度约束与银行监管
二 制度的作用、设计与评价
制度分析
政策选择
三 银行监管的制度安排
第五节 银行监管的政策工具
一 传统工具
二 未来发展
1.监管方式的转变
2.监管政策工具的发展
第二章 提出问题：银行监管的有效性及相关分析
第一节 为何关注银行监管的有效性
一 银行监管的主要问题
二 OECD国家对监管质量的关注*
三 中国银行监管的有效性问题
1.中国政府监管的主要问题
2.中国银行监管的有效性问题
第二节 银行监管有效性的界定
一 银行监管有效性与有效监管
二 有效监管与监管理念的转变
三 有效监管与监管重心的转换
四 有效监管与监管要求的权衡
第三节 有效银行监管的基本准则
一 良好规制的基本准则
二 有效监管应遵循的准则
1.注重结果，以有效监管为核心
2.最大限度上依赖市场机制
3.具备兼有激励措施的特性
4.适应技术与市场的发展变化
第三章 宏观分析：银行体系的风险管理与有效监管
第一节 银行系统性风险及其管理
一 银行系统性风险
二 银行系统性风险的评估
三 银行系统性风险的管理
四 银行系统性风险的干预
第二节 安全网机制及相关问题
一 安全网机制的构成
二 安全网机制的相关问题
第三节 市场约束与银行监管有效性
一 透明度、信息披露与市场约束
二 市场约束与监管的有效性
第四章 微观分析：单个银行的风险控制与有效监管
第一节 中介化、杠杆化与银行风险
一 银行的中介化与杠杆化特性
二 银行风险与银行挤提
第二节 银行风险控制机制与有效监管
一 健全银行风险控制机制的重要性
二 银行风险控制机制的涵义理解*
1.“机制”概念的来源与应用
2.风险控制机制的初步定义及其内涵
三 银行风险控制机制的基本构成
（一）银行组织形式及其影响
（二）银行公司治理及其影响
（三）银行风险管理及其作用
（四）银行内部控制及其作用
（五）银行合规功能及其作用
四 健全中国银行风险控制机制的途径
1.从组织形式和治理结构着手改进控制动力功能
2.从治理机制和风险管理着手改进控制传导功能
3.从内部控制和合规功能着手改进控制工作功能
4.从风险监管和信息披露着手促进风险控制机制的完善
五 模型分析：银行风险评估
第三节 银行公司治理与有效监管
一 为何特别关注银行公司治理问题
二 公司治理与银行风险管理
三 公司治理与有效银行监管
第四节 资本要求、准入管理与有效监管
一 资本要求与有效监管
二 准入管理*与有效监管
第五章 条件约束：银行监管的收益与成本
第一节 银行监管与市场自律
第二节 银行规制与利率自由化
第三节 准入管理及其影响
第四节 分业限制的利弊分析
第五节 资本要求与银行绩效
第六章 目标函数：银行监管框架与监管有效性评价
第一节 银行监管框架的涵义与构建
一 银行监管框架的涵义
二 银行监管框架的构建依据
三 银行监管框架的多种选择
第二节 三要素监管框架与监管有效性分析
一 三要素监管框架的构建
1.监管目标选择
2.监管制度安排
3.监管政策工具
二 基于三要素监管框架的有效性分析
1.监管目标选择的有效性分析
2.监管制度安排的有效性分析
3.监管政策工具的有效性分析
4.基于监管框架的有效性评价
第三节 六要素监管框架与监管有效性分析
一 六要素监管框架的构建
1.监管目标
2.监管治理
3.规则制定
4.准入管理
5.持续监管
6.纠正措施
二 基于六要素监管框架的有效性评价
1.综合评价模型的适用性分析
2.模糊层次分析模型的构建
3.基于模型的有效性评价
第七章 改进途径：提高银行监管的有效性
第一节 应对挑战：环境变化与有效监管
一 识别银行市场环境的变化
二 应对银行监管面临的挑战
第二节 有效银行监管框架的实现机制
一 监管框架实现机制的涵义界定
二 监管框架实现机制的构成分析
三 监管框架实现机制的功能分析
第三节 提高中国银行监管有效性的建议
一 转变中国银行监管的理念和方式
二 建立有效银行监管的基本框架
（一）中国银行监管框架的调整方向
（二）中国银行监管框架的调整思路
（三）中国银行监管框架的改进路径
三 提高银行监管政策工具的有效性
（一）提高银行监管规则的有效性
（二）提高银行监管规则的可执行力
1.建立规范、公正、透明的市场准入管理体系
2.提高持续监管的有效性
3.提高纠正措施的权威性
（三）加强对监管者的监督
附录1 银行监管框架有效性综合评价专家调查表
附录2 判断矩阵及相应特征向量计算过程表
1.主准则层（有效银行监管框架）判断矩阵
2.分准则层（监管目标）判断矩阵
3.分准则层（监管治理）判断矩阵
4.分准则层（规则制定）判断矩阵
5.分准则层（准入管理）判断矩阵
6.分准则层（持续监管）判断矩阵
7.分准则层（纠正措施）判断矩阵
8.分子准则层（治理机制）判断矩阵
9.分子准则层（监督机制）判断矩阵
10.分子准则层（保障机制）判断矩阵
11.分子准则层（机构许可）判断矩阵
12.分子准则层（市场约束）判断矩阵
附录3.1 有效银行监管的核心原则*（BIS，1997年9月）
第一节 简介
第二节 有效银行监管的先决条件
第三节 发照程序和对机构变动的审批
A.所有权结构
B.经营计划、控制制度和内部组织结构
C.董事和高级管理人员的资格审查
D.包括资本金在内的财务预测
E.当报批银行的所有者是国外银行时，需事先征求母国监管者的同意（见第六节B部分）
F.银行股权的转让
G.银行的重大收购与投资
第四节 持续性银行监管的安排
A.银行业的风险
信用风险
国家和转移风险
市场风险
利率风险
流动性风险
操作风险
法律风险
声誉风险
B.审慎法规与要求的制定与实施
1.资本充足率
2.信贷风险管理
3.市场风险管理
4.其他风险管理
5.内部控制
C.持续进行的银行监管手段
1.非现场检查
2.现场检查和（或）聘用外部审计人员
3.并表监管
D.银行机构的信息要求
1.会计准则
2.报告范围和频率
3.确认所提供信息的准确性
4.监管信息保密
5.信息披露
第五节 监管者的正规权力
A.纠正措施
B.清算程序
第六节 跨国银行业
A.母国监管者的责任
B.东道国监管者的责任
附录3.2 有效银行监管的核心原则（修订版）
有效银行监管核心原则
前言
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简 介：信用卡集循环信贷与支付结算工具于一身，因而是商业银行综合性最强、关系最复杂的业务种类之一。信用卡是现代金融业的重要组成部分，在国民经济中占据重要地位，因此需要从更高、更广的视角来正确认识信用卡产业的功能与作用。居民个人、企事业单位均可通过信用卡与商业银行建立起民商事法律关系，并且从传统借贷合同关系扩展到委托代理及信托法...
作者：
杨振东
出版社：社会科学文献出版社
出版时间： 2012年03月
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简 介：本书针对我国银行业监管法律体系的构建历程、主要内容，借鉴发达国家相关经验，对照巴塞尔文件体系对银行监管立法的要求，对我国银行监管法律体系的现状、存在的主要问题等进行了深入剖析，并对我国银行业监管法律体系的完善提出了相关建议。
作者：
何贝倍
出版社：社会科学文献出版社
出版时间： 2015年04月
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