摘要

 《天津金融发展报告（2016）》学术指导委员会

 《天津金融发展报告（2016）》编委会

 Abstract

 社会科学文献出版社皮书系列

 Ⅰ 总报告

  B.1 天津金融发展指数（2015）

   一 天津金融发展指数编制目的和意义

    （一）天津金融发展指数编制的背景

    （二）天津金融发展指数编制的目标

    （三）天津金融发展指数编制的意义

     （1）功能作用明确

     （2）实用价值突出

     （3）应用前景广泛

     （4）研究方法创新

   二 天津金融发展指数核心观点和整体分析

    （一）核心观点

    （二）指数编制方法

    （三）金融业整体分析

    （四）金融业分项走势分析

     1.金融市场发展指数

     2.金融机构发展指数

     3.金融人才发展指数

     4.金融创新发展指数

     5.金融生态环境发展指数

    （五）金融业发展信号预警

   三 天津金融发展指数分项分析

    （一）金融整体发展度分析

    （二）金融市场发展度分析

     1.金融市场整体

     2.金融市场总量及金融开放

      （1）金融市场总量

      （2）金融开放

     3.金融市场子市场

      （1）股票市场

      （2）债券市场

      （3）保险市场

      （4）货币市场

      （5）期货市场

      （6）基金市场

      （7）外汇市场

      （8）黄金市场

      （9）信托市场

      （10）银行卡市场

    （三）金融机构发展度分析

     1.金融机构整体

     2.金融机构总量

     3.金融机构子行业

      （1）银行机构

      （2）保险机构

      （3）证券公司

      （4）期货公司

      （5）共同基金

      （6）信托公司

    （四）金融人才发展度分析

     1.金融人才整体

     2.金融人才各方面

      （1）人才总量

      （2）人才质量

      （3）人才引力

     3.金融人才服务体系

    （五）金融创新发展度分析

     1.金融创新整体

     2.金融创新各方面

      （1）整体创新

      （2）机构创新

      （3）市场创新

      （4）产品创新

      （5）创新内部要素

      （6）创新外部要素

    （六）金融生态环境发展度分析

     1.金融生态环境整体

     2.金融生态环境各方面

      （1）金融中介

      （2）信用环境

      （3）产业支撑

      （4）物价水平

      （5）宜居城市

      （6）政府服务

      （7）法律环境

  B.2 2015年的天津金融形势

   一 2015年天津经济形势

    （一）2015年天津面临宏观经济形势

    （二）2015年转型中的天津经济

    （三）2015年天津经济潜在问题

   二 2015年天津金融形势

    （一）2015年的天津信贷

    （二）2015年的社会融资规模

    （三）2015年的金融机构存款

    （四）2015年的货币市场

    （五）2015年的资本市场

    （六）2015年的外汇市场

   三 2015年天津金融运营

    （一）2015年天津银行业运营态势

    （二）2015年天津证券业运营态势

    （三）2015年天津保险业运营态势

   四 2015年天津金融创新

    （一）稳步推进银行业金融机构体制机制改革

    （二）大力开展金融创新支持京津冀一体化建设

    （三）高效推动落实天津自贸区金融改革政策

   五 天津金融业发展展望

    （一）天津金融改革创新思路目标

    （二）天津金融改革创新工作任务

 Ⅱ 分报告（上篇） ·天津金融业发展·

  B.3 2015年的天津银行业

   一 2015年天津银行业结构

   二 2015年天津银行业运营

    （一）资产规模

    （二）存款增长

    （三）贷款增长

   三 2015年银行业资产质量

    （一）不良贷款呈现“双升”

    （二）关注银行业潜在风险

   四 2015年银行业改革创新

    （一）利率市场化改革

    （二）汇率改革与自贸区试验的同步推进

   五 天津银行业的发展展望

    （一）加快创新转变，未来发展潜力较大

    （二）调整业务模式，积极发展普惠金融

    （三）促进政策性银行和商业银行协同发展

    （四）完善中小微企业贷款风险补偿机制

    （五）拥抱互联网，建立新型客户关系

    （六）依托自贸区优势，发展国际金融业务

  B.4 2015年的天津证券业

   一 2015年天津证券业运营

    （一）天津证券业运营状况

    （二）天津证券业法人机构

     1.渤海证券股份有限公司

     2.联合信用管理有限公司

     3.联合信用投资咨询有限公司

    （三）天津证券业发展水平

   二 2015年天津基金业运营

    （一）天津基金业运营状况

    （二）天津基金业法人机构

    （三）天津基金业发展水平

   三 2015年天津的上市公司

   四 天津证券基金业的展望

    （一）继续加大上市挂牌企业融资力度

    （二）增强证券业对企业发展促进作用

    （三）加强对中小投资者合法权益保护

  B.5 2015年的天津保险业

   一 2015年天津保险业结构

   二 2015年天津保险业运营

    （一）渤海财产保险股份有限公司

    （二）渤海人寿保险股份有限公司

    （三）华夏人寿保险股份有限公司

    （四）恒安标准人寿保险有限公司

    （五）光大永明人寿保险有限公司

    （六）爱和谊日生同和财产保险（中国）有限公司

   三 2015年保险业大事件

    （一）保险公司不断推动天津实体经济发展

    （二）保险经纪机构支持“一带一路”战略实施

    （三）自贸区保险业特色不断凸显

    （四）“偿二代”进入实施准备期

   四 2015年保险业制度创新

    （一）配合京津冀五年（2015～2020年）发展规划

    （二）大力支持小微企业贷款风险补贴

    （三）扩展政策性农业保险责任范围

    （四）努力推进商业健康保险试点工作

    （五）积极对接自贸区建设与京津冀协同发展

   五 2015年行业代表性观点

    （一）保险服务可助力治理现代化

    （二）多角度入手推动行业进步

    （三）大力发展航运保险特色业务

    （四）抓住战略机遇期实现发展

   六 天津保险业的发展展望

    （一）关注跨业投资和退保金增加动向

    （二）健康险业务将促进产险结构优化

    （三）“互联网+”渠道将超越银保渠道

    （四）险资投资增长空间较大

    （五）“新常态”下机遇与挑战并存

 Ⅲ 分报告（下篇） ·天津金融市场运行·

  B.6 2015年的天津货币市场

   一 2015年天津货币市场运行

    （一）债券回购市场的发展

    （二）同业拆借市场的发展

    （三）票据市场

   二 2015年货币市场利率联动

    （一）货币市场间各子市场的联动关系

    （二）货币市场与相关市场的联动关系

    （三）境内外银行间同业拆借市场利率联动性分析

    （四）影响货币市场利率的因素

     1.短期因素：市场资金供求关系的变化

     2.中期因素：流动性预期、资产负债期限错配

     3.长期因素：经济增长前景和资本回报率

   三 2015年货币市场资金流动

   四 2015年货币市场重要事件

    （一）灵活开展公开市场操作

    （二）适时开展常备借贷便利和中期借贷便利操作

    （三）调整存款准备金率，实施平均法考核准备金制度

    （四）完善宏观审慎政策框架

    （五）运用再贷款、再贴现和抵押补充贷款工具

   五 天津货币市场的发展展望

  B.7 2015年的天津外汇市场

   一 2015年全国外汇管理形势

    （一）外汇储备规模

    （二）外汇储备管理

   二 2015年天津外汇管理创新

   三 2015年天津外汇市场运行

    （一）人民币汇率走势

     1.人民币兑单一货币的双边汇率

      （1）人民币兑美元汇率

      （2）人民币兑欧元汇率

      （3）人民币兑英镑汇率

     2.人民币兑一篮子货币多边汇率

      （1）人民币有效汇率

      （2）人民币汇率一篮子货币指数

     3.境内外人民币汇率

    （二）有关“8·11汇改”的讨论

     1.人民币“汇改”的制度背景

      （1）逐步放开资本项目管制

      （2）推动人民币国际化进程

     2.“汇改”的经济意义

      （1）进一步推动汇率市场化改革

      （2）“汇改”对短期内迅速稳定汇率提出更高要求

      （3）形成汇率双向波动

    （三）外汇市场的基础设施建设

     1.完善做市商制度

     2.人民币跨境支付系统

     3.信用体系建设

    （四）天津外汇市场交易情况

     1.外汇市场跨境收付出现下滑

     2.银行间外汇市场成交量保持快速增长

    （五）外汇收支情况

     1.天津进出口贸易情况

   四 天津外汇市场的发展展望

    （一）外汇储备管理改革

    （二）外汇管理政策趋势

    （三）人民币汇率走势展望

    （四）人民币国际化进程

    （五）外汇市场改革展望

  B.8 2015年的天津股票市场

   一 2015年天津股票市场运行

    （一）第一阶段：2014年10月至2014年末

    （二）第二阶段：2015年初至2015年6月12日

    （三）第三阶段：2015年6月13日至2015年9月30日

    （四）第四阶段：2015年10月至2015年末

   二 2015年股市暴涨暴跌原因

    （一）股指快速上涨的原因*

    （二）股指快速下跌的原因

   三 2015年的股票融资和交易

    （一）新股发行

    （二）上市公司再融资

    （三）投资者交易情况

   四 2015年股权交易市场发展

   五 天津股票市场的发展展望

  B.9 2015年的天津债券市场

   一 2015年天津债券市场运行

    （一）债券市场发行

    （二）债券市场余额

    （三）债券市场交易情况

   二 2015年天津政府债券发行

    （一）我国地方政府债回顾

    （二）天津政府债发行情况

   三 2015年天津信用债券发展

    （一）信用债发行情况

    （二）信用债余额

    （三）信用债交易

    （四）信用债评级

   四 促进债券市场发展的建议

    （一）发展信用债的建议

    （二）发展政府债的建议

  B.10 2015年的天津信托市场

   一 2015年天津信托市场概况

    （一）天津信托市场的经营主体

     1.天津信托有限责任公司

     2.北方国际信托股份有限公司

    （二）天津信托市场资产规模

    （三）天津市场信托产品发行

    （四）天津信托贷款规模

   二 2015年信托市场环境分析

    （一）宏观环境分析*

    （二）区域环境分析

    （三）行业环境分析

   三 2015年信托市场机构运营

    （一）信托市场的资产运作和资产分布

     1.固有资产的运用和分布

     2.信托资产的运用和分布

    （二）天津法人信托机构的财务状况

     1.天津信托的财务状况

     2.北方信托的财务状况

     3.法人机构财务状况分析

   四 2015年信托市场人才状况

   五 2015年信托市场监管动态

    （一）伞形信托

    （二）监管动态

   六 天津信托市场的发展展望

  B.11 2015年的天津金融租赁市场

   一 2015年金融租赁市场运行

    （一）行业规模进一步扩大

    （二）利好政策叠加，行业发展趋稳定

    （三）行业问题开始显现

     1.法律制度需要健全

     2.专业人才急需储备

     3.金融渠道亟待拓宽

   二 2015年金融租赁市场机遇

    （一）金融改革助推租赁业发展

    （二）金融租赁证券化

    （三）互联网金融创新

    （四）天津金融租赁业扶助实体企业发展

   三 2015年金融租赁业大事件

   四 天津金融租赁市场的展望

    1.监管力度

    2.信用风险

    3.重组并购

    4.融资渠道

    5.互联网金融

 Ⅳ 专题篇 ·天津金融发展研究·

  B.12 我国区域金融视野下的天津金融发展

   一 引言

   二 天津银行业在全国的位置

    （一）各地区存款平稳增长，存款结构有所变化

    （二）各地区贷款增长总体平稳，信贷结构有所调整

    （三）银行业金融机构改革取得新进展

   三 天津证券业在全国的位置

    （一）“新三板”市场快速发展，股票市场剧烈波动

    （二）证券业机构加快发展，资产管理规模快速增长

    （三）资本市场改革深入推进，区域性股权市场定位明确

   四 天津保险业在全国的位置

    （一）保险业发展势头强劲，行业实力不断增强

    （二）人身险业务增长较快，财产险业务增势趋缓

    （三）保险赔款给付支出保持较快增长，经济补偿和民生保障功能增强

    （四）保险密度持续上升，保险深度继续提高

   五 各地资金流向和融资结构

    （一）银行间市场交易量大幅增长，天津由资金融出地变为融入地

    （二）票据融资快速增长，贴现利率大幅下行

    （三）社会融资规模总体适度，直接融资占比上升

   六 天津金融创新在全国位置

    （一）自贸区金融改革深入推进，区域金融改革步伐加快

    （二）跨境人民币业务深入发展，创新业务稳步推进

   七 天津金融生态在全国位置

    （一）征信及社会信用体系建设稳步推进

    （二）支付结算体系更加便捷高效

    （三）金融消费权益保护更加有力

   八 总结和展望

  B.13 DEA模型下京津冀资源利用效率测评

   一 引言

   二 文献综述

   三 基于DEA方法的相关理论概述

    （一）研究方法

    （二）方法优劣性比较

   四 京津冀都市圈现状分析

    （一）京津冀都市圈范围界定

    （二）京津冀、长三角和珠三角地区主要指标比较

    （三）京津冀都市圈合作概况

    （四）京津冀都市圈实力差距

   五 DEA评价模型构建与资源利用效率测评

    （一）DEA评价模型构建

     1.DEA-CCR模型构建

     2.DEA-BCC模型构建

    （二）通过DEAP2.1实现的模型说明与评价规则

    （三）建立京津冀都市圈DEA效率评价指标体系

    （四）京津冀都市圈城市资源利用效率实证分析

     1.效率分析

     2.规模收益分析

   六 总结与展望

  B.14 中国（天津）自贸区的金融改革创新

   一 引言

   二 天津自贸区概况和发展优势

    （一）天津自贸区总体概况

    （二）天津自贸区金融发展优势

     1.地理区位优势突出

     2.雄厚的实体经济为自贸区金融创新发展提供基础

     3.金融租赁与国际航运优势突出，成为自贸区金融创新的重要推动力

     4.依托京津冀协同发展国家战略，于家堡金融区具有广阔的发展前景

   三 天津自贸区的金融创新成果

    （一）2015年天津自贸区金融政策优惠

    （二）2015年天津自贸区金融发展成果

     1.扩大人民币跨境使用

      （1）本外币账户设立迅速增加

      （2）跨境收支不断增长

      （3）跨境人民币结算额不断增加

      （4）跨境双向人民币资金池业务成为企业架通国际国内资金的桥梁

     2.深化外汇管理改革

      （1）深入简化经常项目外汇收支手续，增强贸易便捷性

      （2）直接投资下放银行办理，手续简化，业务量迅速增加

      （3）外汇资本金意愿结汇业务成功办理，极大便利了企业的投融资操作

     3.促进租赁业发展

      （1）金融租赁类公司售后回租项下外币支付设备价款，切实防范汇率风险

      （2）首笔联合租赁业务成功办理，便利企业资金灵活运营

     4.批准设立民营银行

   四 天津自贸区的金融创新展望

    （一）天津自贸区金融发展的优势及意义

    （二）天津自贸区金融创新发展的意义

     1.促进天津融资产业聚集效应

     2.简政放权，加强制度创新高地的构建

     3.扩大人民币跨境使用服务企业与个人，促进人民币国际化的进程

    （三）天津自贸区金融发展面临的风险与挑战

    （四）天津自贸区金融发展展望与建议

     1.完善金融产业链，推动产业集群发展

     2.提升社会资本水平，完善天津市商业运营环境

     3.优化天津市金融从业人员结构

     4.在自贸区支持和发展具有天津特色的金融业务，大力支持航运金融的发展

     5.持续推进人民币国际化进程

     6.推动资本项目可兑换的发展，纵向加大可兑换的深度

     7.加大自贸区金融监管力度，切实防范风险

  B.15 参考文献

  B.16 后记

 子库介绍

 皮书数据库

 法律声明

《天津金融发展报告（2016）》是中国滨海金融协同创新中心组织编写的“天津金融蓝皮书”系列年度报告的第5期，旨在概括和分析2015年天津金融发展和创新的主要情况，研讨和评论重要金融事件，分析2016年天津金融发展状况。本书由总报告、分报告和专题报告三个部分组成：总报告包括“天津金融发展指数2015”和“2015年的天津金融形势”两个报告。其中，天津金融发展指数度量了2015年天津金融发展状况和景气程度。分报告包括上下两篇，上篇为“天津金融业发展”，从行业视角分析2015年天津金融业发展状况，具体包括“2015年的天津银行业”“2015年的天津证券业”“2015年的天津保险业”3个分报告。下篇为“天津金融市场运行”，从市场视角分析2015年天津金融市场的运行状况，具体包括“2015年的天津货币市场”、“2015年的天津外汇市场”、“2015年的天津股票市场”、“2015年的天津债券市场”、“2015年的天津信托市场”和“2015年的天津金融租赁市场”6个分报告。专题篇为“天津金融发展研究”，深入探讨天津经济金融发展热点问题，具体包括“我国区域金融视野下的天津金融发展”“DEA模型下京津冀资源利用效率测评”“中国（天津）自贸区的金融改革创新”3个报告。本报告可供相关研究领域的学者、业界人士和政策部门参考，也有助于国际学术界了解天津金融发展和创新的最新动态。