金融法治与金融规制图书
Financial Rules of Law and Financial Regulations: Logic and Financial Analysis in the Economic Transition Period
[内容简介] 本书从转型时期政府行为特点出发，借鉴规制经济理论的研究逻辑，尝试对转型时期的中国政府金融规制问题构建一个基础性和整体性的理论研究框架，论证政府金融规制的逻辑过程，从经济学角度对经济转型过程中政府金融规制行为的基础内容进行初探，包括“为什么要对金融业进行规制”“金融规制过程是怎样的”“怎样实施最优金融规制”“如何评价金融规制效果”“在法治不够健全和市场经济不够发达的条件下如何实现效率”。
相关信息
前言
第一章 绪论
第一节 政府与市场
第二节 政府干预市场的逻辑
一 “瓦格纳定理”和温加斯特“经济体制的根本性两难问题”
二 政府的经济性规制
三 金融规制和政府金融规制
四 金融制度、金融规制与金融监管
（一）金融规制与金融制度
（二）金融规制与金融监管
第三节 金融规制理论的缺憾与本书研究思路
一 金融规制理论及其不足
二 本书研究思路
第四节 本书创新点
第二章 规制经济理论和金融 规制理论
第一节 规制经济理论产生的背景与基本内容
一 公共利益规制理论
二 利益集团规制理论（规制俘获理论）
三 激励性规制理论
（一）激励机制设计的原理
（二）激励性规制机制的设计
（三）受规制产业激励指数理论
（四）激励性规制的主要类型
1.价格上限规制
2.特许投标规制
3.区域间竞争规制（也称标杆竞争规制）
4.延期偿付率规制和利润分享规制
5.联合回报率规制
6.利润分享规制
7.菜单规制
（五）激励绩效的主要影响因素
1.规制合同实施过程中的设租、寻租与串谋行为
2.规制承诺的可置信性（Reliability of Regulation）
3.交叉补贴
4.规制机构与规制目标的多重性
第二节 西方国家金融规制的发展历程与反思
一 20世纪30年代经济危机前
二 1933年至20世纪70年代中期
（一）在金融领域加强政府干预和金融体系法治化
（二）金融规制的实施是为了维护金融体系稳健和避免金融机构过分竞争
三 20世纪70年代中期以后
四 放松规制之后的反思
五 美国次贷危机之后的反思
第三节 西方金融规制理论的回顾
一 金融规制理论的初始思想
二 金融规制缘由的探讨
1.金融业的脆弱性
2.金融业的信息不对称
3.金融业的外部性
4.金融业的垄断性
三 对金融规制具体内容的讨论
1.市场准入的限制
2.资产及其他业务的规制
3.资本要求规制（最低资本充足率和准备金要求）
4.最后贷款人和存款保险制度
5.金融机构退出规制
第四节 金融规制的效果验证：法和金融
1.法和金融市场
2.法和金融中介
3.法和企业的融资能力
4.法律起源和政府干预
5.法和金融体系
6.法律变革的路径依赖与转型经济国家的法律变革
第五节 金融规制理论的缺憾
第三章 制度演化的经济分析与金融制度演进
第一节 演化经济理论的基本方法
（一）生物学隐喻*
（二）思维方式与主流经济学的差异性
1.基本思维
2.最优化和均衡
3.知识
4.企业与竞争
5.时间和感知
6.随机因素
（三）分析方法
1.自组织理论方法*
2.演化博弈论*
（四）有关企业和个人的行为分析
第二节 制度演化的经济分析
一 制度及制度演化分析的简述
二 制度演化分析的基本理念
三 制度演化的路径依赖
四 制度演化的博弈分析
第三节 金融制度演化的特征
一 金融制度的演进与特点
第四节 关于中国金融问题方法论的初探
一 中国金融问题研究过程中主流经济学与演化经济理论的有机结合模式
二 研究中国金融问题应该注意的几点
（一）经济思想的重要性
（二）历史重要性
（三）“经济学数理化”的说明
第五节 本章小结
第四章 金融中介特质与金融规制
第一节 政府金融规制的逻辑
第二节 银行业的起源：金匠假说*
第三节 现代银行制度演进的历史推测*
一 货币制度的演进与金匠
二 金匠业的发展：不完全储备、付息和交易媒介的形成
第四节 金融中介演变过程中的信用
一 信用是金融中介存在的基础
二 金融中介的信用矛盾
第五节 风险不对称与金融规则的形成
第六节 金融媒介演变与金融规则的作用
第七节 金融规则的转变与政府介入
1.为什么源于金融交易的很多非正式规则最终需要转变为正式规则
2.为什么需要政府介入
第八节 本章小结
第五章 转型经济与政府主导的金融制度变迁
第一节 转型经济理论所关注的是“过程”
第二节 “华盛顿共识”到“后华盛顿共识”
一 自由化
二 私有化
三 稳定化
四 转型时期的政府
五 改革的政治经济学
第三节 转型时期中国金融改革及其制度变迁特征
一 转型时期中国金融的初始条件
二 转型时期中国金融改革的大致历程
（一）中国金融改革：1984年之前
（二）中国金融改革：1984～1994年
（三）中国金融改革：1995～2001年
（四）中国金融改革：2002年之后
三 转型时期中国金融制度变迁的特征
第四节 政府主导的金融制度变迁对金融规制的影响
一 政府主导金融制度的原因
（一）由零起点金融的初始条件决定
（二）金融制度变迁中的市场机制发育不全而需要政府作为替代
（三）金融制度变迁中的金融法治不完善而需要政府作为替代
二 政府主导金融制度变迁存在的问题
三 对金融规制的影响
第五节 政府实施金融规制的原则
一 法律原则与金融规制原则
二 金融规制中的重要原则——效率原则
三 效率原则的体现——有效竞争
第六节 本章小结
第六章 竞争、有效竞争与金融规制
第一节 有关金融业竞争的争论
第二节 竞争的两种范式与规制框架下的竞争理论
一 两种竞争范式
二 特许经营权竞标理论
三 可竞争市场理论
第三节 有效竞争与金融业的准入
一 有效竞争
二 金融业的有效竞争
三 Monti-Klein模型
（一）Monti-Klein模型
（二）寡占模型
第四节 金融需求多样性、不对称信息与金融规制
第五节 转型时期中国金融业的竞争机制
一 SCP理论框架与中国金融问题
二 行政性分权与金融分权*
三 “U型”与“M型”相互交叉的中国金融业竞争
第六节 转型时期中国金融业竞争规则的思考
第七节 本章小结
第七章 信息效率、激励兼容与 金融规制
第一节 金融监管失灵源于金融规制
第二节 经济机制的逻辑
第三节 信息效率与激励兼容*
一 信息效率
二 激励兼容
1.经济环境
2.配置空间与社会目标
3.经济机制
4.个人自利行为策略均衡解假设
5.社会目标的实施与激励兼容
1.全局博弈模型
2.局部博弈模型
三 机制设计理论的启示
第四节 金融规则的激励功能与激励兼容标准
一 金融规则的激励功能
二 金融规则优劣的评判标准
三 金融规则的激励兼容
第五节 提高中国金融规则激励兼容度的途径
第六节 本章小结
第八章 转型时期政府金融监管组织的安排
第一节 金融监管组织体系是否需要改革？
第二节 金融监管组织架构安排的理论评述
一 金融监管组织安排的基础
（一）机构型监管组织安排
（二）功能型监管组织安排
（三）目标型监管组织安排
二 银行监管是否从中央银行职能中分离*
（一）支持央行职能分开的论据
（二）反对央行职能分开的论据
三 理论不足：只关注监管组织的执法而缺乏对立法权的分析
第三节 金融规则系统的层级结构
第四节 金融稳定、金融监管组织与金融规则协调
一 金融稳定的内涵*
二 金融监管组织的安排与协调
第五节 转型时期政府金融监管组织的安排
一 政府规制机构设置与金融监管组织
二 金融监管组织机构的立法权与协调
三 政府金融监管适当统一立规的必要性和可行性
第六节 本章小结
第九章 新常态下政府在金融体系中的作用
第一节 下一步金融改革重点在哪里？
第二节 新常态下政府在金融体系中的作用
一 政府在金融体系中的作用
二 30多年中国金融改革过程中政府的作用
三 新常态下政府在金融体系中的十大作用
第三节 转型时期复杂的政府金融规制体系形成
第四节 政府金融规制改革的几个问题
一 政府金融规制中的重要原则：法律原则与效率原则
二 政府金融规制的顶层设计和制度安排
三 有效竞争与金融业准入
四 金融规制的激励兼容
五 金融规制组织安排与设计
六 政府金融规制效果评估
第五节 本章小结
第十章 全文总结与研究展望
第一节 基本结论
第二节 研究展望
后记
1.谢平、邹传伟：《中国金融改革思路》，中国金融出版社，2013。
2.董裕平等译《多德-弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》，中国金融出版社，2010。
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6.〔美〕道格拉斯·C.诺思：《制度、制度变迁与经济绩效》，刘守英译，上海三联书店，1994。
7.张五常：《经济解释》，商务印书馆，2002。
8.杨小凯、黄有光：《专业化与经济组织》，经济科学出版社，1999。
9.〔美〕弗朗茨：《X 效率：理论、证据和应用》，费方域等译，上海译文出版社，1993。
10.〔美〕乔治·斯蒂格勒：《产业组织与政府管制》，潘振民译，上海三联书店，1989。
11.〔美〕艾伦·加特：《管制、放松与重新管制》，陈雨露等译，经济科学出版社版社，1999。
12.〔美〕斯蒂格利茨：《政府为什么干预市场》，郑秉文译，中国物资出版社，1998。
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14.〔日〕青木昌彦、钱颖一：《转轨经济中的公司治理结构：内部人控制和银行的作用》，中国经济出版社，1995。
15.〔日〕青木昌彦等：《政府在东亚经济发展中的作用》，张春霖等译，中国经济出版社，1998。
16.〔日〕植草益：《日本的产业组织：理论与实证的前沿》，锁箭译，经济首都出版社，2000。
17.〔日〕植草益：《微观规制经济学》，朱绍文译，中国发展出版社，1992。
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21.〔美〕罗纳德·I.麦金农：《经济市场化的次序——向市场经济过渡时期的金融控制》，周庭煜译，上海人民出版社，1997。
22.王广谦：《金融中介学》，高等教育出版社，2003。
23.杜恂诚：《金融制度变迁史的中外比较》，上海社会科学院出版社，2004。
24.王俊毫：《中国政府管制体制改革研究》，经济科学出版社，1999。
25.张昕竹、让·拉丰、安·易斯塔什：《网络产业：规制与竞争理论》，社会科学文献出版社，2000。
26.陈学彬：《金融监管学》，高等教育出版社，2003。
27.江曙霞：《银行监督管理与资本充足性管制》，中国发展出版社，1994。
28.汤敏、茅于轼：《现代经济学前沿专辑》第2辑，商务印书馆，1993。
29.谢平：《金融经营模式及监管体制研究》，中国金融出版社，2003。
30.谢平：《中国金融制度的选择》，上海远东出版社，1996。
31.杨小凯等：《新兴古典经济学和超边际分析》，中国人民大学出版社，2000。
32.〔英〕约翰·伊特韦尔、〔美〕艾斯·泰勒：《全球金融风险监管》，成家军等译，经济科学出版社，2001。
33.张杰：《中国金融制度的结构与变迁》，山西经济出版社，1998。
34.张维迎：《詹姆斯·莫里斯论文精选——非对称信息下的激励理论》，商务印书馆，1997。
35.〔美〕G.J.斯蒂格勒：《产业组织和政府管制》，潘振民译，上海三联书店、上海人民出版社，1998。
36.〔美〕丹尼尔·史普博：《管制与市场》，余晖等译，上海三联书店、上海人民出版社，1999。
37.王俊豪：《政府管制经济学导论》，商务印书馆，2001。
38.张杰：《中国金融制度的结构与变迁》，山西经济出版社，1998。
39.〔法〕让-雅克·拉丰、让·蒂若尔：《政府采购与规制中的激励理论》，石磊等译，上海三联书店、上海人民出版社，2004。
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44.陈平：《文明分岔、经济混沌和演化经济学》，经济科学出版社，2000。
45.盛昭瀚、蒋德鹏：《演化经济学》，上海三联书店，2002。
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47.胡炳志：《中国金融制度重构研究》，人民出版社，2003。
48.王华庆：《中国银行业监管制度研究》，中国金融出版社，1996。
49.〔美〕托马斯·梅耶等：《货币、银行与经济》，洪文金等译，上海三联书店，2004。
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51.钱颖一：《现代经济学与中国经济改革》，中国人民大学出版社，2003。
52.〔比〕罗兰：《转型与经济学》，张帆等译，北京大学出版社，2002。
53.王俊豪：《政府管制经济学导论》，商务印书馆，2001。
54.田国强：《激励、信息与经济机制》，北京大学出版社，2000。
55.田国强：《现代经济学与金融学前沿发展》，商务印书馆，2002。
56.〔美〕詹姆士·R.巴茨等：《反思银行监管》，黄毅、张晓朴译，中国金融出版社，2008。
1.钱颖一：《理解现代经济学》，《经济社会体制比较》2002年第2期。
2.田国强：《现代经济学的基本分析框架与研究方法》，《经济研究》2005年第2期。
3.黄有光：《正统经济学的威力、局限与拓展》，《比较》2003年第11辑。
4.杨春学：《经济人与制度建设》，《经济研究》2002年第4期。
5.姜纬：《公司金融泛谈》，《比较》2005年第20辑。
6.叶航：《经济理性与经济学的成功》，《经济学家》2001年第5期。
7.王翼戈：《从经济学的力学隐喻到经济学的生物学隐喻》，《经济学动态》2000年第12期。
8.冯杰：《回归古典与接近自然的经济进化理论》，《经济科学》2000年第5期。
9.贾根良：《理解演化经济学》，《中国社会科学》2004年第2期。
10.贾根良：《进化经济学：开创新的研究程序》，《经济社会体制比较》1999年第3期。
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12.吴承明：《经济学理论与经济史研究》，《经济研究》1996年第5期。
13.张新：《中国金融学面临的挑战和发展前景》，《金融研究》2003年第7期。
14.王广谦：《关于加强金融中介机构整体性研究的思考》，《金融研究》2003年第7期。
15.蒋德鹏、盛绍瀚：《演化经济学动态与综述》，《经济学动态》2000年第7期。
16.宋立：《现代西方规制理论及其演进》，《经济学动态》1997年第9期。
17.李雯：《西方规制理论评述》，《南开经济研究》2002年第3期。
18.张红凤：《规制经济学的变迁》，《经济学动态》2005年第8期。
19.陈志俊、邹恒甫：《防范串谋的激励机制设计理论研究》，《经济学动态》2002年第10期。
20.张红凤：《规制经济学的变迁》，《经济学动态》2005年第8期。
21.杜传忠：《激励规制理论研究综述》，《经济学动态》2003年第2期。
22.林琳、唐骁鹏：《西方激励规制理论述评》，《经济问题探索》2004年第2期。
23.李宏：《金融管制理论的发展》，《经济学动态》2004年第7期。
24.鲁桐：《西方国家的金融管制及其启示》，《国际金融研究》2000年第6期。
25.许成钢：《法律、执法与金融监管——介绍“法律的不完备性”理论》，《经济社会体制比较》2001年第5期。
26.黄海洲、许成钢：《金融制度、风险扩散和金额危机》，《经济社会体制比较》1999年第4期。
27.刘毅：《自由与管制：金融管制的历史变迁及其启示》，《经济评论》2001年第4期。
28.白宏宇、张荔：《百年来的金融监管：理论演化，实践变迁及前景展望》，《国际金融研究》2000年第1、2期。
29.常志霄：《演进经济学的新演进》，《经济科学》2000年第4期。
30.吴晓求等：《市场主导与银行主导：金融体系变迁的金融契约理论考察》，《财贸经济》2005第6期。
31.张旭昆：《制度演化分析的历史回顾》，《经济学动态》2001年第9期。
32.方齐云、郭炳发：《演化博弈理论发展动态》，《经济学动态》2005年第2期。
33.王廷科：《关于金融制度的一般理论考察》，《当代经济科学》1995年第2期。
34.丁霞云：《货币形态的演化及其功能外化中的金融过程》，《河南金融管理干部学院学报》2001年第3期。
35.笑天成、徐泰玲：《货币功能外化中的金融过程与金融媒介演化的理论解析》，《经济学家》2002年第2期。
36.陈平：《新古典经济学在中国转型实验中的作用有限》，《经济研究》2006年第10期。
37.吕炜：《基于中国经济转轨实践的分析方法研究》，《经济研究》2005年第2期。
38.钱颖一：《政府与法治》，《比较》2003年3月。
39.叶林祥：《转型经济理论的最新发展——从“华盛顿共识”到“后华盛顿共识”》，《外国经济与管理》2004年第4期。
40.朱正元：《论我国金融制度变迁中政府主导型制度变迁》，《中央财经大学学报》2000年第11期。
41.周业安：《中国制度变迁的演进论解释》，《经济研究》2000年第5期。
42.康立：《中国金融制度变迁特征分析》，《金融教学与研究》2000年第2期。
43.陈天本：《行政法对金融规制的调控》，北京大学博士论文，2004。
44.曹建海，《试论有效竞争》，《北京师范大学学报》（社科版），1999年第6期。
45.汪鑫、卞翔平：《银行法的效率目标与银行竞争规制》，《法学评论》2004年第5期。
46.寇俊生：《关于金融监管法原则的思考》，《金融研究》2003年第4期。
47.张昕竹：《对我国竞争政策的一些思考》，《中国工业经济》1999年第10期。
48.张昕竹：《规制制度的交易成本与政治经济学》，《数量经济技术经济研究》1999年第3期。
49.〔美〕约瑟夫·斯蒂格利茨：《促进规制与竞争政策：以网络产业为例》，《数量经济技术经济研究》1999年第10期。
50.于良春、鞠源：《垄断与竞争：中国银行业的改革与发展》，《经济研究》1999年第8期。
51.叶欣、郭建伟、冯宗宪：《垄断到竞争：中国商业银行业市场结构的变迁》，《金融研究》2001年第11期。
52.张建华：《我国商业银行的X效率分析》，《金融研究》2003年第6期。
53.徐传谌、郑贵廷、齐树天：《我国商业银行规模经济问题与金融改革策略透析》，《经济研究》2002年第10期。
54.樊纲：《发展民间金融推动金融改革》，《思想评论》2002年9月11日。
55.徐滇庆：《发展民营金融机构的基本理由》，《改革发展》2002年第132期。
56.钱小安：《金融民营化与金融基础设施建设》，《金融研究》2003年第2期。
57.吴军、何自云：《金融制度的激励功能与激励相容度标准》，《金融研究》2005年第6期。
58.李巍巍、施祖麟：《计划与激励——经济机制设计理论的模型方法及思考》，《数量经济技术经济研究》1994年第4期。
59.蒋海、刘少波：《信息结构与金融监管激励：理论与政策含义》，《财经研究》2004年第7期。
60.蒋海、萧松华、齐洁：《金融监管效率的基石：激励相容的监管体制》，《当代经济科学》2004年第7期。
61.张俊喜：《银行监管的组织架构研究》，《金融研究》2001年第12期。
62.项卫星、李宏瑾、马秋华：《银行监管职能从中央银行分离：一个值得注意的趋势》，《世界经济》2001年第11期。
63.项卫星、李宏瑾：《当前各国金融监管体制安排及其变革：兼论金融监管体制安排的理论模式》，《世界经济》2004年第9期。
64.吴军：《金融稳定内涵综述及框架分析》，《外国经济与管理》2005年第3期。
65.蔡奕：《法制变革与金融创新》，《中国金融》2006年第1期。
66.王松奇：《中国金融体系的现状与问题》，《银行家》2014年第2期。
67.张晓朴、卢钊：《金融监管体制选择：国际比较、良好原则与借鉴》，《国际金融研究》2012年第9期。
68.张晓朴：《系统性金融风险研究：演进、成因与监管》，《国际金融研究》2010年第7期。
69.张晓朴：《金融监管治理的定义、要素和评估》，《中国金融》第4期。
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