中国普惠金融创新报告（2018）图书
[内容简介] 普惠金融不仅包括不同类型的金融产品，而且包括金融消费者、金融服务提供者等不同的参与主体；不仅包括商业性金融机构，而且包括政策性金融机构和政府机构；不仅包括提供基本金融服务的机构（银行、保险等），而且包括为这些机构提供各种服务，以降低金融服务成本、提升金融效率的第三方服务机构，等等。本书以不同类型的机构为主线，从金融功能角度全面介绍各类机构在相关领域的实践，勾勒出我国普惠金融创新的全貌。
生态体系不断完善，普惠金融创新加速
编委会
第1章 普惠金融的定义与关键要素
1.1 普惠金融的定义
1.2 普惠金融的关键要素
1.2.1 便利性
1.2.2 产品多样
1.2.3 成本可负担
1.2.4 商业可持续
1.2.5 消费者保护
1.3 普惠金融的生态体系
1.3.1 普惠金融的服务对象
1.3.2 普惠金融服务的提供者
1.银行类金融机构
2.其他金融机构
3.非政府组织
4.合作性金融机构
5.金融科技企业
1.3.3 金融基础设施
1.3.4 政府和政策环境
1.4 数字普惠金融及其原则
1.4.1 数字技术有利于降低金融交易成本
1.4.2 数字技术有利于提高金融服务的覆盖面
1.4.3 数字技术有利于增加金融供给
第2章 普惠金融的实践
2.1 普惠金融的国际实践
2.1.1 小额信贷阶段
2.1.2 微型金融阶段
2.1.3 普惠金融阶段
2.2 中国普惠金融实践
2.2.1 中国普惠金融发展历程
1.公益性小额信贷阶段（20世纪90年代）
2.发展性微型金融阶段（2000～2005年）
3.综合性普惠金融阶段（2005～2010年）
4.创新性互联网金融阶段（2010年之后）
2.2.2 中国普惠金融的参与主体
1.政策性金融机构
2.商业银行
3.新型农村金融机构
4.消费金融公司
5.金融科技公司
6.融资担保机构
7.保险业机构
2.2.3 中国普惠金融的进展情况
1.普惠金融服务网络
2.个人银行结算账户
3.小微企业融资
4.互联网支付
第3章 银行业的普惠金融创新
3.1 银行业与普惠金融
3.2 监管政策引导
3.2.1 实施差异化的货币信贷政策
3.2.2 实施差异化的监管政策
3.3 普惠金融组织架构创新
3.4 网点渠道的创新
3.4.1 物理网点的延伸
3.4.2 强化互联网渠道建设
1.手机银行
2.直销银行
3.5 个人普惠金融产品和服务创新
3.5.1 移动支付
3.5.2 网络消费贷款
3.5.3 智能投顾
3.6 小微企业普惠金融产品创新
3.6.1 融资类产品创新
3.6.2 普惠金融模式创新——供应链金融
3.6.3 抵质押手段创新
1.票据质押融资
2.应收账款质押融资
3.7 “三农”普惠金融产品创新
3.7.1 改善农村普惠金融的便利性
3.7.2 抵押、担保方式创新
3.7.3 与电商平台合作精准扶贫
3.7.4 基于农业产业链的创新
3.7.5 支持农村城镇化的普惠金融创新
第4章 新型金融机构
4.1 村镇银行
4.1.1 村镇银行的发展历程
4.1.2 村镇银行的特点
4.1.3 村镇银行的普惠金融创新
4.1.4 村镇银行下一步的发展
1.完善村镇银行的管理模式
2.提升普惠金融服务水平
4.2 小额贷款公司
4.2.1 我国小额信贷额发展阶段
4.2.2 小额贷款行业发展概况
1.行业规模
2.行业结构
3.资金实力
4.2.3 小额贷款行业的普惠金融创新
4.3 消费金融公司
4.3.1 我国消费金融潜力显现
1.消费性贷款规模小，发展空间大
2.储蓄率高，人口结构改变释放消费需求
3.消费金融行业生态不断完善
4.个人征信系统不断完善
4.3.2 消费金融公司的试点与发展
第5章 保险、融资担保与普惠金融创新
5.1 农业保险
5.1.1 农业保险的特征与功能
5.1.2 我国农业保险的发展与创新
5.2 小额保险
5.2.1 小额保险的国际实践
5.2.2 我国小额保险的发展与创新
5.3 担保与普惠金融创新
5.3.1 担保行业的发展历程
5.3.2 融资担保的普惠金融创新
第6章 金融科技与数字普惠金融
6.1 数字普惠金融的兴起
6.1.1 传统普惠金融的不足
6.1.2 数字普惠金融提供了新的解决方案
6.2 数字技术与普惠金融
6.2.1 移动互联网与普惠金融
6.2.2 大数据、云计算与普惠金融
6.2.3 生物识别与普惠金融
6.2.4 人工智能与普惠金融
6.2.5 区块链
6.3 互联网支付与普惠金融
6.3.1 互联网支付
6.3.2 中国互联网支付的发展
6.3.3 基于互联网支付的数字普惠金融创新
6.4 网络小额信贷
6.4.1 网络消费信贷创新
1.基于电商平台的消费信贷
2.特色消费信贷
3.不依托于场景的互联网消费信贷
6.4.2 网络小微企业贷款创新
1.互联网银行的小微贷款
2.网络小贷的小微贷款创新
3.产融结合的小微信贷创新
6.5 P2P网络贷款
6.6 互联网财富管理
6.7 互联网保险
6.7.1 互联网保险的起源与发展
6.7.2 中国互联网保险创新
6.8 互联网股权众筹
6.9 基于金融科技的开放式借贷服务平台
1.营销获客环节
2.风险评估与风险承担环节
3.资金来源环节
第7章 金融基础设施建设与普惠金融创新
7.1 支付基础设施建设
7.1.1 政策对支付行业的支持和规范
7.1.2 加强农村地区支付清算服务
1.提高支付服务供给
2.农村电商和农村数字支付共同发展
3.构建多层次、广覆盖的支付服务网络
4.创新支付服务产品，推动非现金支付应用
5.优化农村支付环境
6.做好农村地区支付结算体系的建设和维护
7.1.3 银行卡的普及和更新
7.2 信用基础设置建设
7.2.1 征信体系建设
1.以中国人民银行征信中心为核心的征信体系
2.个人征信体系的建立
7.2.2 农村信用体系建设
1.持续完善制度设计
2.构建信用信息征集、信用评价与应用机制
3.健全风险补偿和守信联合激励机制
4.提高征信系统为农村金融服务的水平
7.2.3 动产登记体系
7.2.4 农村担保体系建设
7.3 普惠金融示范区建设
第8章 普惠金融的政策体系
8.1 G20发展普惠金融政策框架
8.1.1 《G20创新性普惠金融原则》
8.1.2 《G20数字普惠金融高级原则》
1.《G20数字普惠金融高级原则》的基本内容
2.与《G20创新性普惠金融原则》的比较
8.1.3 G20普惠金融指标体系构建
8.1.4 G20普惠金融政策框架的特征
8.2 中国普惠金融的政策框架
8.2.1 《推进普惠金融发展规划（2016—2020年）》
8.2.2 十九大以来的配套政策
1.党的十九大报告中的普惠金融
2.2017年中央经济工作会议中的普惠金融
3.2018年《政府工作报告》中的普惠金融
8.2.3 中国普惠金融指标体系构建
8.3 货币、信贷支持政策
8.3.1 货币政策支持
8.3.2 小微企业融资信贷支持政策
8.3.3 “三农”与扶贫信贷支持政策
8.4 财税支持政策
8.4.1 财政支持政策
1.出台《普惠金融发展专项资金管理办法》
2.建设政策性担保体系
8.4.2 税收支持政策
8.5 我国普惠金融政策体系的特点
第9章 普惠金融的监管与消费者保护
9.1 金融消费者保护的框架
9.1.1 金融消费者的概念及内涵
9.1.2 金融消费者的基本权益
9.1.3 加强金融消费者保护的必要性
9.2 次贷危机之后的金融消费者保护
9.3 我国金融消费者保护体系建设
9.4 普惠金融与消费者保护
9.4.1 普惠金融与消费者保护的关系
9.4.2 金融消费者保护与普惠金融的融合发展
9.5 我国消费者保护存在的问题
9.6 加强普惠金融发展中的消费者保护
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