中国商业银行不良资产处置问题研究图书
Study on Disposal of Non-Performing Assets in China's Commercial Bank
[内容简介] 本书从经济新常态的背景入手,对中国商业银行此轮不良债权情况进行详细调查和研究,结合中国金融体系自身特征对商业银行的不良债权主要特征进行分析,在此基础上深入剖析经济新常态下中国商业银行不良债权的具体成因。同时,围绕不良债权处置探讨制度环境的优化问题,着重选择与不良债权处置密切相关的金融和法律制度环境展开详细论述,并对中国商业银行不良债权可采取的具体处置方式进行深入研究,论证不同处置方式与不同类型不良债权之间的适配性。
相关信息
绪论
第一章 中国商业银行不良资产处置问题研究综述
第一节 中国商业银行不良资产一般理论研究
第二节 中国商业银行不良资产成因研究
第三节 中国商业银行不良资产处置研究
第四节 中国商业银行不良资产法律问题研究
第二章 中国商业银行不良资产现状、成因及发展趋势
第一节 中国商业银行不良资产现状
一 2014年不良贷款地区统计数据和分析
二 2014年不良贷款行业统计数据和分析
三 2015年不良贷款地区统计数据和分析
四 2015年不良贷款行业统计数据和分析
五 国有商业银行不良贷款情况
第二节 中国商业银行本轮不良资产的生成过程及发展趋势
一 中国商业银行本轮不良资产的生成过程
二 中国商业银行本轮不良资产的发展趋势
第三节 中国商业银行本轮不良资产的形成原因
一 中国商业银行本轮不良资产形成的特点
二 中国商业银行本轮不良资产的成因
第三章 中外不良资产处置实践
第一节 国外不良资产处置实践
一 泰国
1.出售不良资产
2.债务重组
3.充实资本金并用之冲销不良资产
4.资产管理公司受让不良资产
二 印度尼西亚
三 美国
四 斯洛伐克
五 波兰
六 东亚各国资产管理公司运作经验
1.东亚地区各国资产管理公司在运作中存在的主要差异
2.东亚国家资产管理公司运作中的经验
第二节 中国不良资产处置实践
一 四大资产管理公司
二 地方资产管理公司
第四章 中国商业银行不良资产处置问题总论
第一节 中国商业银行不良资产处置模式及新动向
一 中国商业银行不良资产处置模式
1.资产管理公司
2.银行
3.信托公司
4.保险公司
1.诉讼追偿
2.催收
3.债务重组
4.以物抵债
5.呆账核销
6.债转股
7.不良资产证券化
8.兼并收购
9.资本市场联动
二 中国商业银行不良资产处置的新动向
1.信贷资产质押再贷款,抵押品纳入不良贷款
2.地方资产管理公司继续扩容
3.发挥存款保险基金管理机构的作用
4.资产管理公司转型秃鹰基金
5.互联网渠道处置不良资产
6.地方政府债务置换
第二节 中国商业银行不良资产处置策略
一 本轮商业银行不良资产处置的背景
二 本轮商业银行不良资产处置策略
(一)依照市场化原则处置不良资产
(二)充分发挥不良资产处置中介服务机构的作用
(三)综合运用多种处置方式盘活不良资产
(四)充分利用供给侧改革契机实施不良资产处置
第三节 不良资产处置案例分析
一 赛维公司破产重整案概况
二 案例分析
第五章 诉讼清收
第一节 财产保全
一 银行的担保物权和首次查封
二 诉前财产保全和诉讼财产保全
三 超标的保全和续封
四 可保全财产的甄别
1.动产
2.不动产
3.存款和证券
4.股权、投资收益
5.其他财产权利
五 第三人主张权利与财产保全
1.买受人
2.出卖人
3.持有生效法律文书的案外人
4.承租人
5.合法占有财产的第三人
六 共有财产的保全
七 财产保全的法院管辖和审理期间财产保全的实施
八 财产保全期限、效力及轮候保全
第二节 以物抵债
一 直接申请执行担保物偿债
二 协议以物抵债
第三节 诉讼的时机和诉讼主体的选择
一 诉讼的时机
二 诉讼的主体
第四节 案件审理及公安机关介入
一 案件审理
二 公安机关介入
第五节 执行
一 司法执行的作用
二 执行过程中不同类别财产的保全和执行
(一)不得保全或执行的财产
(二)不同类别财产的保全和执行
1.土地使用权
2.房屋
3.凭证式国债
4.专利权
5.到期债权
6.军队、武警部队存款
7.离退休金
8.证券投资基金
9.信托财产
三 诉讼执行案例分析
第六章 不良资产证券化
第一节 不良资产证券化与商业银行不良资产处置
一 不良资产证券化的含义
二 不良资产证券化对商业银行的意义
第二节 中国不良资产证券化实践及存在的问题
一 中国不良资产证券化的实践
二 中国不良资产证券化面临的问题和挑战
第三节 不良资产证券化的国际经验
一 美国
二 意大利
三 日本、韩国
第四节 中国不良资产证券化制度的完善
一 中国不良资产证券化的模式
二 推进中国不良资产证券化应重点考虑的几个问题
1.选择什么样的不良资产作为开展证券化的切入点?
2.怎样构建不良资产资金池,如何评估资金池的现金流?
3.如何规范发行证券的信用评级和信息披露制度?
4.如何防范不良资产证券化推行过程中的证券化风险传染?
三 完善中国不良资产证券化制度的建议
1.严格防控不良资产证券化的兑付风险
2.进一步明确和调整风险自留比例及资本占用系数
3.坚持不良资产证券化中的税收中性原则
4.探索适用的债权转让通知形式
5.完善抵押、质押变更登记制度
6.进一步健全增信措施
7.完善相关会计准则配套制定的规定
8.建立合格投资人制度
9.培育风险对冲工具
10.完善信托模式下的“真实销售”
11.排除内部增级的法律障碍
第七章 债转股
第一节 中国当前债转股处置不良资产的背景
一 债转股:以渤海钢铁为例
二 中国本次债转股的背景
三 本轮债转股的主要特点
1.遵循市场化原则进行债转股
2.谨慎推进,控制债转股规模和范围
3.可持股主体扩大
4.资金来源多元化
四 本轮债转股可能面临的困难
第二节 外国债转股的实践
一 各国对债转股的不同态度
二 外国债转股的具体实践
1.韩国
2.波兰
第三节 中国债转股的法律规定及实践中存在的问题
一 中国债转股的有关法律规定
二 中国债转股存在的问题
第四节 中国运用债转股处置不良资产的考量
一 采用债转股方式应遵循的原则
1.顺应经济周期进行债转股
2.结合市场和企业情况选择债转股对象,审慎参与企业经营
3.对债权人(持股主体)制定市场化激励机制
二 债转股方式的局限性
1.地方政府干预和司法效率低下影响债转股进程和最终效果
2.债转股促进企业重生的作用尚不明朗
三 采取债转股的考量
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