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中国金融监管报告2012图书

SSAPID:101-9521-3637-22
ISBN:978-7-5097-3391-2
DOI:
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关键词:

金融 监管 金融监管

[内容简介]

相关信息

丛书名:金融监管蓝皮书
作 者: 胡滨 程炼 尹振涛
编 辑:许秀江
出版社:社会科学文献出版社
出版时间: 2012年05月
语 种:中文
中图分类:F8 财政、金融

 《中国金融监管报告(2013)》征稿启事

 主要编撰者简介

 《中国金融监管报告(2012)》编委会

 前言

 BⅠ 总报告

  B.1 中国金融监管发展道路:1949~2011

   一 中国金融监管道路:历史演进与特征

    (一)初始阶段:嵌入计划经济中的“大一统”管理(1949~1978年)

    (二)过渡阶段:以银行监管为主的金融监管体系初步建立(1979~1991年)

    (三)发展阶段:“一行三会”*金融分业监管体制确立(1992~2003年)

    (四)完善阶段:分业监管体制的进一步发展和完善阶段(2004年至今)

   二 中国特色的金融监管理念

    (一)集体主义(Collectivism)

    (二)稳定优先

    (三)市场需要管理

    (四)发展中完善

    (五)全面覆盖

   三 中国金融监管现阶段面临的突出问题

    (一)分业监管体制存在缺陷

    (二)金融监管的法律体系还存在空白领域

    (三)对投资者、金融消费者利益保护不足

    (四)金融市场的行政管制过于严格

    (五)金融创新受到抑制

   四 中国金融监管的改革与发展

    (一)构建宏观审慎监管框架,加强对系统性风险的监管

    (二)建立实体化、法治化的监管协调机构

    (三)将保护消费者利益作为监管目标之一

    (四)实现金融监管信息的联通与共享

    (五)积极参与国际金融监管合作

  B.2 中国金融监管:年度进展

   一 实施中国版巴塞尔新资本协议,制定一系列新型监管工具

   二 加强地方政府融资平台贷款风险监管,防范由此可能引发的系统性风险

   三 加强消费金融领域的监管,防范金融风险

    (一)构建信用卡业务监管框架

    (二)加强理财产品和业务监管

    (三)启动车险费率市场化改革

   四 改进中小企业金融服务,破解融资难题

   五 构建金融消费者保护机构,维护消费者合法权益

    (一)成立金融消费者保护专属机构

    (二)免除部分金融服务收费

   六 完善监管规则、惩治金融违法案件

   七 加强外汇管理,推动人民币国际化

    (一)加强外汇管理水平

    (二)扩大跨境贸易人民币结算范围

    (三)完善人民币回流机制

   八 2012年中国金融监管工作重点及展望

 BⅡ 分报告

  B.3 银行业监管年度报告

   一 监管回顾和银行业发展状况

    (一)2011年银行业监管回顾

    (二)2011年银行业发展情况

   二 2011年银行业监管主要措施述评

    (一)政府融资平台贷款监管措施

     1.严格加强新增平台贷款管理

     2.全面推进存量平台贷款整改

     3.切实强化平台贷款的规制约束

     4.严格监测“整改为一般公司类贷款”的风险

     5.加大平台贷款问责处罚力度

    (二)中国银行业新监管标准

     1.目标与基本原则

     2.提高银行业审慎监管标准

    (三)加强系统重要性银行监管

     1.明确系统重要性银行的定义

     2.维持防火墙安排,改进事前准入监管

     3.提高审慎监管要求

     4.强化持续监管

     5.加强监管合作

    (三)其他重要监管举措

     1.房地产贷款监管措施

     2.贷款“三个办法一个指引”的实施

     3.金融消费者保护

   三 银行业监管展望

    (一)银监会的总体监管思路

    (二)未来工作重点

  B.4 证券业监管年度报告

   一 监管回顾和证券业发展状况

    (一)2011年证券业监管回顾

    (二)2011年证券业发展情况

   二 2011年证券业监管主要举措述评

    (一)公司债券发行审核改革

     1.公司债发行改革背景

     2.公司债发行“绿色通道制度”

     3.公司债发行改革的实施效果

     4.交易所债券市场发展前景

    (二)防范和打击内幕交易活动

     1.防范和打击内幕交易的主要措施

     2.内幕交易的新特征

     3.内幕交易防范和打击的发展趋势

    (三)证券法评估与修订

     1.证券法评估和修订的必要性

     2.证券法评估和修订的原则

     3.证券法修订的主要内容

    (四)RQFII的推出

     1.RQFII推出的背景

     2.RQFII试点办法及主要内容

     3.RQFII试点的影响

   三 总结及展望

    (一)2011年证券业监管总结

    (二)未来证券业监管改革展望

     1.全国统一监管的场外市场

     2.国际板

     3.债券市场“五个统一”

  B.5 保险业监管年度报告

   一 2011年保险业发展概况

   二 2011年保险监管重大举措述评

    (一)探索商业车险条款费率管理制度改革

     1.“高保低赔”争议与机动车辆商业保险条款费率管理制度改革的动因

     2.机动车辆商业保险条款费率管理制度改革的主要内容

     3.机动车辆商业保险条款费率管理制度改革的影响与意义

    (二)规范商业银行的保险代理业务

     1.政策出台的背景

     2.政策主要内容

     3.改革措施对保险市场的影响

    (三)保险公司次级定期债务监管改革

     1.改革的主要内容

     2.改革对于保险业发展的影响与意义

    (四)进一步完善财产保险承保理赔信息客户自主查询制度

     1.承保理赔信息客户自主查询制度的建立与完善

     2.承保理赔信息客户自主查询制度建设的影响与意义

    (五)推动变额年金保险试点

     1.变额年金保险试点的主要内容

     2.变额年金保险的趋势展望

   三 保险业监管展望

    (一)进一步健全制度机制,加强对保险消费者权益保护

    (二)完善财产保险费率市场化形成机制,增强市场效率

    (三)营造良好发展环境,提高行业服务能力

    (四)推进保险公司改革创新,增强保险市场发展活力

  B.6 外汇管理年度报告

   一 年度国际收支与外汇管理概况

   二 2011年外汇管理重大举措

    (一)防范和打击“热钱”违规流入

    (二)推进货物贸易外汇管理等重点领域改革

    (三)推进外汇市场发展

    (四)其他重要改革举措

   三 2012年外汇管理展望

    (一)2012年国际收支状况展望

    (二)未来外汇管理工作的主要方向

  B.7 国际金融监管年度报告

   一 危机后国际金融监管改革概述

   二 2011年国际金融监管改革的进展

    (一)G20戛纳峰会的金融监管共识

    (二)宏观审慎管理工具与政策框架

     1.国际社会对于宏观审慎政策的认识

     2.宏观审慎政策推进的前景

    (三)系统重要性机构监管的进展

     1.在系统重要性机构监管上的主要进展

     2.各国在系统重要性机构监管上的主要进展

     3.对系统重要性机构监管的展望

    (四)巴塞尔银行监管新规的推行

     1.巴塞尔银行监管新规的主要内容

     2.巴塞尔银行监管新规的实施进展

    (五)对主权债务风险的监控

     1.主权债务危机的最新发展

     2.主权债务危机的监管含义

    (六)对信用评级机构的监管

     1.信用评级机构监管改革的主要进展

     2.国际社会对于信用评级监管改革的态度与评价

    (七)制定影子银行体系的监管规则

   三 国际金融监管政策展望

 BⅢ 专题研究

  B.8 宏观审慎政策及其实施框架

   一 宏观审慎管理的发展脉络

   二 宏观审慎管理的制度框架的形成背景和过程

   三 国际上宏观审慎管理的进展

    (一)各国以宏观审慎政策为核心的金融监管改革

    (二)国际通行的宏观审慎政策框架的主要特征

   四 构建中国的宏观审慎政策框架

    (一)宏观审慎政策的组织架构

    (二)适合中国国情的宏观审慎管理的政策工具

    (三)中国系统重要性机构的监管

    (四)基于宏观层面的信息化建设

    (五)实现财政政策、货币政策与金融监管之间的协调顺畅

  B.9 影子银行体系及其监管

   一 基本概念及特征

    (一)影子银行体系的基本概念和发展状况

    (二)影子银行体系的信用创造及其内在缺陷

     1.信用媒介的价值评估

     2.抵押品的流通机制

   二 国际社会对影子银行体系的监管

    (一)主要金融强国对影子银行体系的监管措施

     1.美国

     2.英国

     3.欧盟

    (二)国际金融组织对影子银行体系监管的最新进展

     1.五项监管原则

     2.主要的监管对象

     3.十一项主要监管措施

   三 中国的“影子银行”问题

    (一)国内各方对中国影子银行体系有不同理解

    (二)国内影子银行体系的发展概况

     1.狭义的中国影子银行体系范畴:非正式证券化

     2.其他非银行信贷

    (三)影子银行体系在国内的发展成因

   四 中国影子银行的监管现状及未来发展方向

  B.10 中国银行业实施巴塞尔新资本协议研究

   一 巴塞尔协议的演进

   二 巴塞尔协议在中国的实施

    (一)实施进程

    (二)中国现行监管要求与《巴塞尔协议Ⅲ》的比较

     1.资本充足率监管

     2.其他监管标准

     3.实施时间安排

   三 实施《巴塞尔协议Ⅲ》对中国银行业的影响

    (一)短期影响

    (二)中期影响

    (三)长期影响

   四 中国实施《巴塞尔协议Ⅲ》应注意的问题

    (一)准确把握《巴塞尔协议Ⅲ》的优势与不足

    (二)合理把握政策力度和实施步骤

    (三)将《巴塞尔协议Ⅲ》与《巴塞尔协议Ⅱ》相结合

    (四)探索建立可持续的资本补充机制

    (五)加快银行业务转型步伐

  B.11 中国理财产品的发展及其监管

   一 监管现状及问题

   二 金融原理及监管

    (一)体制性因素的影响

    (二)功能原理与监管

    (三)国外的参照经验

   三 理财产品的形式特征及问题

    (一)银行理财产品

    (二)其他理财产品

    (三)融资工具与“影子银行”问题

   四 相关监管政策述评

   五 小结与展望

  B.12 金融监管研究综述与展望

   一 国外研究最新进展

   二 国内研究最新进展

   三 未来研究发展方向

 BⅣ 附录

  B.13 2011年度金融监管大事记

   2011年1月

    1.央行年内首次上调存款准备金率0.5%

    2.深交所正式发布新版《交易规则》

    3.证监会完善打击证券期货违法犯罪协作机制

    4.国务院规定二套房房贷首付比例提至60%

   2011年2月

    1.央行上调存贷款利率0.25个百分点

    2.外管局提出十二五外储经营四思路

    3.银监会正式引入杠杆率监管机制

    4.证监会废止一批证券期货规章

    5.央行年内第二次上调存款准备金率

    6.证监会下放证券公司部分事项审批权

   2011年3月

    1.上交所发布《上市公司关联交易实施指引》

    2.三部门发文要求免除11类34项银行服务收费

    3.外管局发布《电子银行个人结售汇业务管理暂行办法》

    4.央行年内第三次上调存款准备金率

    5.证监会批准大商所开展焦炭期货交易

    6.银监会下发首份系统性AMC监管文件

   2011年4月

    1.中国央行宣布今年内第二次加息

    2.银监会收紧平台贷严控保障房套取贷款

    3.央行年内四度上调准备金率

    4.央行财政部规范新发关键期限国债做市

   2011年5月

    1.银监会发布银行业新监管标准

    2.李克强要求搭好保障房建设规范化融资平台

    3.央行年内第五次上调存款准备金率

    4.保监会加强保险公司资本保证金监管

    5.央行颁布首批第三方支付牌照27家企业名单

    6.财政部发布金融企业绩效评价办法

    7.外管局简化部分资本项目管理措施

   2011年6月

    1.央行表示继续实施稳健货币政策

    2.证监会推出保荐信用监管系统

    3.央行年内第六次上调存准率

    4.外管局完善银行自身结售汇监管

    5.央行发布第三方支付业务系统检测认证管理规定

    6.央行发布《关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》

    7.证监会修改冻结查封办法

    8.央行与俄罗斯央行签署双边本币结算协定

    9.证监会下放5项证券机构审核权

   2011年7月

    1.央行决定加息0.25个百分点

    2.银监会发布商业银行杠杆率管理办法

    3.证监会规定期货公司不得参与配资业务

    4.银监会公布信托参与股指期货指引

    5.银监会正式批复筹建西藏银行

    6.外管局强化银行对资本金结汇真实性审查

   2011年8月

    1.央行叫停境外人民币贷款

    2.证监会首次明确界定借壳上市支持并购重组融资

    3.外管局发布法规目录收录政策法规466件

    4.国务院研究部署进一步做好社会保险基金管理工作

    5.跨境贸易人民币结算扩大至全国

    6.央行再批5家海外机构进入银行间债券市场

    7.上海银监局发布支持小企业贷款新政

    8.谢旭人表示我国将严控地方政府债务规模

    9.央行要求将银行保证金存款纳入准备金缴存范围

    10.保监会划定跨境人民币结算再保险业务门槛

    11.央行发放第二批第三方支付牌照给13家企业

   2011年9月

    1.证监会开展期市账户规范工作

    2.保监会规范保险公司保险业务转让行为

    3.外管局改革货物贸易外汇管理制度

    4.证监会升级诚信档案数据库

    5.保监会规范互联网保险业务有序发展

    6.证监会发布《证券投资基金销售结算资金管理暂行办法》

   2011年10月

    1.银监会规定银行理财产品不能与其他产品捆绑销售

    2.保监会明确保险案件问责尺度

    3.两部委鼓励证券评估机构集团化发展

    4.证监会批准郑州商品交易所开展甲醇期货交易

    5.央行:开展外商直接投资人民币结算业务

    6.证监会发布基金专户业务试点办法实施细则

    7.银监会:加强对文化产业金融服务

    8.国务院:五年内建立覆盖全国的征信系统

    9.银监会:商业银行可发行小微型企业专项金融债

    10.证监会:上市公司内幕信息知情人登记制度11月实施

   2011年11月

    1.八部门支持科技型中小企股市债市融资

    2.央行规范支付机构客户备付金管理

    3.证监会发布期货营业部管理规定

    4.央行与香港金管局续签货币互换协议并扩大规模

    5.国务院发文要求清理整顿各类交易场所

    6.证监会成立交易所清理整顿工作小组

    7.央行下调人民币存款准备金率0.5个百分点

   2011年12月

    1.上海银监局将推行银保退出机制

    2.证监会:小QFII试点启动

    3.证监会细化创业板IPO分红新政

    4.上交所建立债券市场投资者适当性管理制度

    5.五部委发文规范黄金交易市场

 Preface

 法律声明

 About the Compilers

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 社会科学文献出版社皮书系列

《中国金融监管报告2012》作为中国社会科学院金融法律与金融监管研究基地系列年度报告,集中、系统、全面地反映中国金融监管的现状、发展和改革进程,为金融机构的经营决策提供参考,为金融理论工作者提供研究素材,为监管当局制定政策提供依据。全书主要由“总报告”、“分报告”和“专题研究”三部分组成。“总报告”在回顾六十年来中国金融监管发展历程的基础上,重点对2011年度中国金融监管进行系统总结、分析和评论,并对2012年中国金融监管发展态势进行预测。“分报告”为分行业的监管年度报告,具体剖析了2011年度中国银行业、证券业、保险业以及外汇领域监管的年度进展,并对国际金融监管动态进行扫描,呈现给读者一幅中国金融监管全景路线图。“专题研究”部分是对当前中国金融监管领域重大问题的深度分析,主要涉及宏观审慎政策、影子银行体系的监管、中国版巴塞尔新资本协议的实施以及理财产品监管等,同时对中国金融监管的理论进展也进行了系统梳理。

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