文前辅文

 序一

 致谢

 第一章 研究背景

  第一节 郑州航空港经济综合实验区发展规划

   一 郑州航空港经济综合实验区战略定位

    （一）国际航空物流中心

    （二）以航空经济为引领的现代产业基地

    （三）内陆地区对外开放重要门户

    （四）现代航空都市

    （五）中原经济区核心增长极

   二 郑州航空港经济综合实验区交通规划

    （一）优化空间布局

    （二）强化航空枢纽地位

    （三）构建多式联运体系

  第二节 多式联运的重大意义

  第三节 城市地下轨道交通的作用和发展历程

   一 城市地下轨道交通的作用

   二 我国城市地下轨道交通发展历程

   三 城市地下轨道交通发展情况

   四 城市地下轨道交通的优点

    （一）节省土地

    （二）减少噪音

    （三）减少干扰

    （四）节约能源

    （五）减少污染

   五 城市地下轨道交通的缺点

    （一）建造成本高

    （二）前期时间长

    （三）安全风险大

  第四节 郑州市地下轨道交通项目

   一 郑州市轨道交通线路走向

   二 郑州市轨道交通建设规划

   三 郑州市自然气候特征

    （一）郑州市地形地貌及地质构造

     1.地形地貌

     2.地质构造

    （二）工程地质与水文地质概况

     1.工程地质

     2.水文地质

    （三）特殊岩土

   四 郑州市地下轨道交通建设特点

    （一）工程地质与水文地质条件复杂

    （二）周边环境复杂

    （三）施工方法的多样性

  第五节 PPP项目简介

  第六节 风险管理概述

 第二章 地下轨道交通工程施工风险管理国内外研究现状

  第一节 国内外管理体系调研

  第二节 风险管理体系研究现状

  第三节 施工安全风险组织管理体系

   一 组织机构及职责权限

    （一）北京地区安全风险管理

    （二）广州地区安全风险管理

    （三）苏州地区安全风险管理

    （四）南宁地区安全风险管理

    （五）郑州地区安全风险管理

   二 安全风险管理内容

   三 安全风险管理程序

    （一）安全风险监控预警及信息报送

    （二）安全风险预警响应程序

   四 安全风险管理制度

 第三章 地下轨道交通工程特点及风险分析

  第一节 地下轨道交通工程特点

   一 建设周期长

   二 利益相关者众多

   三 专业系统性强

   四 运输能力大

   五 运营速度快

   六 安全性能高

   七 环境污染小

  第二节 地下轨道交通工程风险分析

   一 城市地下轨道交通工程风险特征

    （一）风险是客观存在的

    （二）风险是多种多样的

    （三）风险现象是可能的，也是不可避免的

   二 城市地下轨道交通工程风险类别

    （一）自然灾害风险

     1.地震风险

     2.风灾风险

     3.暴雨、洪水风险

     4.雷击风险

     5.大雾风险

    （二）土建施工风险

     1.地下车站施工风险

     2.区间隧道施工风险

     3.其他常见风险

    （三）法律责任风险

     1.拆除工程风险

     2.坍塌或地面沉陷风险

     3.因不均匀沉降造成四周建筑物受损

     4.地下市政管网风险

     5.文物保护风险

   三 城市地下轨道交通工程风险管理中的问题

   四 城市地下轨道交通工程风险管理方法

    （一）风险规避

    （二）损失控制

    （三）风险保留

    （四）转移风险

    （五）风险利用

  第三节 地下轨道交通工程可保风险

   一 可保条件

    （一）损失率高

    （二）损失的可能性很小

    （三）有一个确定的概率分布

    （四）同质化的风险很多

    （五）损失必须是偶然的

   二 可保风险类型

   三 可保风险对应的险种

 第四章 PPP项目保险产品开发及可保风险管理研究

  第一节 PPP项目特征

   一 实现了公共部门与私营部门的高效合作

   二 具有特定的期限

   三 参与主体多元

   四 能够实现较为合理的风险分担

   五 其中政府部门的角色发生了转变

  第二节 PPP项目分类

   一 外包类

   二 特许经营类

   三 私有化类

  第三节 PPP项目风险因素分析

   一 政治风险

   二 经济风险

   三 法律风险

   四 建设风险

   五 运营风险

   六 不可抗力风险

  第四节 PPP项目的风险分担原则、流程和机制

   一 项目风险分担原则

   二 项目风险分担流程

   三 项目风险分担机制

    （一）约束机制

    （二）激励机制

    （三）协商机制

  第五节 PPP项目保险产品

 第五章 轨道交通项目PPP模式的风险承担机制研究

  第一节 国内城市地下轨道交通PPP模式概览

   一 国内城市地下轨道交通PPP模式应用情况

   二 PPP项目运作特点

    （一）PPP是一种新型的项目融资模式

    （二）PPP融资制度有助于提高项目效率、降低项目风险

    （三）PPP模式在一定程度上可以提供“有利可图”的民间资本

    （四）PPP模式要以降低投资负担和国家基本建设风险为前提，提高城市轨道交通服务质量

   三 BOT项目的特点

    （一）BOT方式的优点

    （二）BOT方式的缺点

   四 BOT项目各参与方的利益

    （一）项目发起人

    （二）购买服务商

    （三）债权人

    （四）建设发起人

    （五）保险公司

    （六）供应商

    （七）运营商

    （八）政府

  第二节 PPP项目风险分担框架

   一 风险初步分担阶段（可行性研究阶段）

   二 风险全面分担阶段（投标与谈判阶段）

   三 风险跟踪和再分担阶段（建设和运营阶段）

  第三节 PPP项目风险分担模型

   一 模型建立考虑的因素

   二 模型的基本框架

   三 风险评价指标体系

   四 风险分担模型建立

  第四节 PPP项目风险分担机制

   一 风险分担的效果界定

   二 风险分担的制度设计

  第五节 针对各个风险分担主体制定的相应措施

   一 政府部门

   二 私营部门

   三 其他项目参与方

 第六章 国内外城市轨道交通PPP项目的可保风险管理工作特点及借鉴

  第一节 国内外城市轨道交通PPP项目案例

   一 世界七大城市地下轨道交通运营情况分析

    （一）运营情况

    （二）地下轨道交通运营存在普遍的行业性亏损原因分析

    （三）七大城市地下轨道交通投融资基本特征

    （四）地下轨道交通投融资模式的主要类别

     1.政府全额投资的事业制模式

     2.“政府主导投资+政府补偿”的企业制模式

     3.“地下轨道交通+物业”模式

   二 国内PPP项目投融资常用模式典型案例简介

    （一）北京模式：北京地下轨道交通4号线及经验推广

     1.项目介绍

     2.PPP方案基本结构

     3.项目基本经济技术指标

     4.项目经验推广

     5.风险分担机制

    （二）深圳模式：深圳地下轨道交通5号线

     1.项目概况

     2.项目特点

     3.运作模式

     4.风险管理

    （三）杭州模式：杭州地下轨道交通1号线和5号线

     1.1号线项目概况

     2.具体模式

     3.实施流程

     4.协议体系

  第二节 轨道交通PPP项目风险管理特点

  第三节 国内外案例的经验借鉴

   （一）建立完善的政策支持体系

   （二）建立规范的法律法规体系

   （三）建立城市轨道交通建设融资新机制

   （四）建立合理的风险分配机制

   （五）选择合适的合作伙伴

   （六）设计合理的风险-收益平衡机制

   （七）建立有效的监管机制

 第七章 郑州市地下轨道交通项目工程风险事件、影响因素及管理制度

  第一节 郑州地区地下轨道交通施工过程风险事件及其成因分析

   一 明（盖）挖法地下轨道交通施工安全风险事件及其成因分析

    （一）风险事件

    （二）成因分析

     1.地下连续墙成槽塌方风险

     2.地下连续墙接缝处渗漏风险

     3.钻孔灌注桩塌孔风险

     4.土方开挖过程的塌方风险

     5.围护桩间土脱落、涌土流砂风险

     6.施工对周边环境影响的风险

   二 盾构法地下轨道交通施工安全风险事件及其成因分析

    （一）风险事件

    （二）成因分析

     1.端头加固效果不佳风险

     2.盾构掘进砂土液化风险

     3.盾构掘进的盾尾泄漏风险

     4.盾构掘进维持开挖面稳定困难的风险

     5.盾构开仓土体失稳风险

     6.施工对周边环境影响的风险

   三 矿山法地下轨道交通施工安全风险事件及其成因分析

    （一）风险事件

    （二）成因分析

     1.竖井开挖中井壁坍塌风险

     2.开挖面涌水涌砂风险

     3.拱顶坍塌风险

     4.施工对周边环境影响的风险

  第二节 郑州市地下轨道交通项目工程地质风险影响因素

  第三节 郑州市地下轨道交通工程项目安全风险管理制度

   （一）安全风险评估与方案论证管理

   （二）环境保护和管理

   （三）重点风险和技术解决方案的审查和管理

   （四）项目监督管理

   （五）安全风险评估现场检查和管理

   （六）项目的预警、处置和应对处理

   （七）风险监控和账户管理

   （八）向管理层提供的信息

   （九）应急管理

   （十）视频监控管理

   （十一）安全风险履约考核管理

   （十二）其他各参建单位安全风险管理制度

 第八章 郑州市轨道交通PPP模式下的可保风险管理工作方案设计

  第一节 规划设计阶段的安全风险管理

  第二节 施工阶段的安全风险管理

   一 主要内容

   二 安全风险监控项目

    （一）明（盖）挖法基坑工程

    （二）盾构法隧道工程

    （三）矿山法隧道工程

  第三节 运营阶段的安全风险管理

   一 风险因素

   二 管理制度

   三 风险管理主要环节

   四 可保风险

    （一）工程保险的特点

    （二）建设期保险险种

    （三）运营期保险险种

 第九章 郑州市轨道交通PPP模式下的可保风险管理工作实施

  第一节 建设期间保险管理实务

   一 建筑工程一切险及第三者责任保险

    （一）保险责任

     1.物质损失部分的保险责任

     2.第三者责任部分的保险责任

     3.试车和考核期的保险责任

    （二）除外责任

     1.物质损失部分的除外责任

     2.第三者责任部分的除外责任

     3.通用除外责任

   二 安装工程一切险及第三者责任保险

    （一）物质损失部分

     1.保险责任

     2.赔偿处理

    （二）第三者责任部分

   三 建筑安装工程保险

    （一）保险责任

    （二）除外责任

  第二节 运营期间保险管理实务

   一 财产一切险

    （一）财产一切险的保险责任

    （二）财产一切险的除外责任

    （三）财产一切险的附加责任

   二 利润损失保险

    （一）利润损失保险的保险责任

     1.营业额减少所致的毛利润损失

     2.营业费用增加所致的毛利润损失

     3.工资损失

     4.审计师费用

    （二）利润损失险的除外责任

    （三）利润损失保险的附加责任

     1.全部营业额条款

     2.恢复保险金额条款

     3.调整保险费条款

     4.未保险的维持费用条款

     5.通道堵塞条款

     6.谋杀条款

     7.遗失欠款账册条款

     8.公用事业扩展条款

   三 公众责任保险

    （一）公众责任保险概述

    （二）公众责任保险的经营实务

     1.保险责任和除外责任

     2.费率厘定与保费计算

     3.赔偿限额的确定

    （三）公众责任保险的主要险种

    （四）公众责任保险与第三者责任保险的区别

   四 雇主责任保险

    （一）雇主责任保险概述

    （二）雇主责任保险的经营实务

     1.保险责任和除外责任

     2.保费计算

     3.赔偿限额

     4.雇主责任保险的附加险种

    （三）雇主责任保险和人身意外伤害保险的区别

  第三节 工程保险的承保流程

   一 投保

    （一）填写投保单

    （二）投保所需资料

    （三）风险评估

     1.风险评估方法

     2.风险评估的主要内容

   二 核保

    （一）审核投保单

    （二）审核投保人和被保险人

    （三）审核保险条款

    （四）审核保险费

    （五）审核保险金额和免赔额

   三 承保

    （一）缮制保险单

    （二）复核保险单

    （三）签发保险单

  第四节 工程保险理赔与索赔

   一 理赔流程

    （一）案件受理

     1.报案登记

     2.查抄单底

     3.立案及调度

    （二）现场查勘

     1.查勘准备

     2.现场查勘的主要内容

     3.确定立案

    （三）确定保险责任

    （四）确定标的损失

   二 赔款理算

    （一）物质损失部分的赔偿

     1.损失金额的确定

     2.赔偿的计算

    （二）第三者责任部分的赔偿

    （三）残值的计算

    （四）施救费用的计算

   三 核赔

    （一）审核保险责任

    （二）审核保险单证

    （三）核定损失及费用

     1.核定保险标的损失

     2.核定各项费用

    （四）审核赔款计算

   四 赔款支付

   五 索赔单证

  第五节 郑州市轨道交通项目具体保险险种和内容

   一 郑州市轨道交通工程投保项目

   二 投保险种及模式

  第六节 郑州市轨道交通项目风险事故赔付情况

 第十章 总结及展望

  第一节 对PPP模式的总结

  第二节 对国内PPP投融资模式的展望

  第三节 对风险管理模式的总结

   （一）政治风险分担处理

   （二）金融风险分担处理

   （三）不可抗力风险分担处理

   （四）完工风险分担处理

   （五）运营风险分担处理

   （六）市场风险分担处理

   （七）信用风险分担处理

   （八）环保风险分担处理

  第四节 对风险管理模式的展望

   （一）加快法制建设，完善技术标准

   （二）贯彻“预防为主”的方针，真正提高防范意识

   （三）完善安全生产责任制，强化责任意识

   （四）加大对地铁安全措施的投入力度

   （五）学习国际地铁安全管理经验

 前言

 序二

 “航空技术与经济丛书”编委会

城市地铁有助于连接空港航线、缓解城市交通压力，可提高基础设施的容量、减少对环境的污染、节约土地资源，已成为人们出行首选。然而，要想发展城市地下轨道交通，需要多措并举，进一步拓宽筹资渠道，推进投融资体制创新，以提供有力的资金保障。当前，PPP模式是城市地下轨道交通建设的重要模式。作为一个复杂的系统工程，在PPP模式下，城市轨道交通涉及政治风险、经济风险、环境风险和技术风险等，如何进行综合风险管理、合理规避风险、恰当运用保险，是城市地下轨道交通建设管理的重要课题。本书总结了国内外地下轨道交通工程施工风险管理研究的现状，分析了地下轨道交通工程的特点及风险，探讨了PPP项目保险产品开发及可保风险管理的相关问题，研究了轨道交通项目PPP模式的风险承担机制；并在此基础上通过多元化风险分析，以郑州市地下轨道交通项目为例，借鉴国内外城市轨道交通PPP项目的可保风险管理工作经验，针对城市地下轨道交通PPP项目提出可保风险管理的相应对策建议。