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天津金融发展报告(2018)图书

Annual Report on the Development of Finance in Tianjin (2018)

SSAPID:101-7639-5050-09
ISBN:978-7-5201-3725-6
DOI:
ISSN:

[内容简介] 本书是中国滨海金融协同创新中心推出的系列年度报告,旨在系统分析天津金融改革创新总体状况,客观描述天津金融业发展轨迹和景气程度,并深入挖掘天津金融机构、市场、创新、人才和生态等多方面发展前景,从天津当地和区域两个层面,从理论、实践与政策多角度,对天津金融发展各领域相关问题进行“点”“面”穿插的研究。

相关信息

丛书名:天津金融蓝皮书
编 辑:陈欣;王蓓遥
出版社:社会科学文献出版社
出版时间: 2018年12月
语 种:汉文
中图分类:F8 财政、金融

 皮书数据库

 基本子库

 《天津金融发展报告(2018)》编委会

 摘要

 社会科学文献出版社皮书系列

 中国皮书网

 《天津金融发展报告2018》学术指导委员会

 Ⅰ 总报告

  B.1 天津金融发展指数2017

   一 天津金融发展指数编制目的和意义

    (一)天津金融发展指数编制的背景

    (二)天津金融发展指数编制的目标

    (三)天津金融发展指数编制的意义

     1.功能作用明确

     2.实用价值突出

     3.应用前景广泛

     4.研究方法创新

   二 天津金融发展指数核心观点和整体分析

    (一)核心观点

    (二)指数编制方法

    (三)金融业整体分析

    (四)金融业分项走势分析

     1.金融市场发展指数

     2.金融机构发展指数

     3.金融人才发展指数

     4.金融创新发展指数

     5.金融生态环境发展指数

    (五)金融业发展信号预警

   三 天津金融发展指数分项分析

    (一)金融整体发展度分析

    (二)金融市场发展度分析

     1.金融市场整体

     2.金融市场总量及开放

      (1)市场总量

      (2)金融开放

     3.金融市场子市场

      (1)股票市场

      (2)债券市场

      (3)保险市场

      (4)货币市场

      (5)期货市场

      (6)基金市场

      (7)外汇市场

      (8)黄金市场

      (9)信托市场

      (10)银行卡市场

    (三)金融机构发展度分析

     1.金融机构整体

     2.金融机构总量

     3.金融机构子行业

      (1)银行机构

      (2)保险机构

      (3)证券公司

      (4)期货公司

      (5)共同基金

      (6)信托公司

    (四)金融人才发展度分析

     1.金融人才整体

     2.金融人才各方面

      (1)人才总量

      (2)人才质量

      (3)人才引力

     3.金融人才服务体系

    (五)金融创新发展度分析

     1.金融创新整体

     2.金融创新各方面

      (1)整体创新

      (2)机构创新

      (3)市场创新

      (4)产品创新

      (5)创新内部要素

      (6)创新外部要素

    (六)金融生态环境发展度分析

     1.金融生态环境整体

     2.金融生态环境各方面

      (1)金融中介

      (2)信用环境

      (3)产业支撑

      (4)物价水平

      (5)宜居城市

      (6)政府服务

      (7)法律环境

 Ⅱ 指数篇

  B.2 2017年的天津金融机构发展报告

   一 天津银行业机构发展

    1.资产规模增长放缓,盈利能力下降

    2.存款增长趋缓

    3.贷款适度增长

    4.表外各类业务增速出现分化

    5.存、贷款利率水平基本稳定

    6.跨境人民币业务量下降

   二 天津证券业机构发展

    1.2017年天津证券业运营状况

    2.法人证券公司资产规模有所增加,经营风险可控

    3.法人基金公司规模持续扩大,业务结构有所改善

    4.法人期货公司稳步发展,代理交易规模有所下降

    5.上市公司在数量上有所增长,总市值下降幅度减缓

    6.新三板挂牌企业快速增长

   三 天津保险业机构发展

    1.资产规模大幅下降,人身险公司资产占主导

    2.保费收入持续增长,保险保障覆盖面扩大

    3.财产险业务发展结构优化,赔付显著下降

    4.人身险公司产品结构有所调整,对银邮代理渠道的依赖下降

    5.天津保险业积极发挥作用,为企业家创业营造良好环境

   四 天津租赁业机构发展

    1.天津已发展成为全国最大的融资租赁聚集区

    2.天津市融资租赁企业数量稳步增长

    3.探索租赁业务新领域,积极发展海洋工程结构物业务

    4.在政策红利推动下,东疆港成为全球第二大飞机租赁聚集地

    5.天津完成了首批科技类、文化类无形资产租赁业务

   五 天津其他机构发展

    1.信托机构运行情况

    2.商业保理机构运行情况

    3.小额贷款公司运行情况

    4.互联网金融运行情况

  B.3 2017年天津金融市场发展报告

   一 货币信贷市场

    (一)信贷市场

     1.贷款有所增长

     2.信贷投向重点突出

     3.债券交易量保持增长

     4.表外各类业务增速出现分化

     5.存、贷款利率水平基本稳定

    (二)货币市场

    (三)票据市场

     1.承兑余额下降

     2.大型和小微型企业银行承兑汇票余额下降明显

     3.制造业承兑余额及占比均下降

     4.贴现余额下降

   二 证券期货市场

    1.法人证券公司资产规模有所增加,经营风险可控

    2.法人基金公司规模持续扩大,业务结构有所改善

    (一)股票市场发展

    (二)债券市场发展

     1.债券存量保持增长

     2.债券交易量

     3.债券收益率上行

    (三)基金市场

    (四)期货市场

   三 保险市场

    (一)资产规模大幅下降,人身险公司资产占主导

    (二)保险覆盖面及保费收入均增大

    (三)财产险业务发展结构优化,赔付显著下降

    (四)人身险公司产品结构有所调整,对银邮代理渠道的依赖下降

   四 外汇市场

    (一)跨境资本流动转为平衡

    (二)国家外汇储备余额回升

    (三)跨境贸易现状

   五 新型交易市场发展

    (一)天津股权交易所

     1.挂牌企业数量

     2.挂牌企业规范与培育

     3.市场融资及交易情况

     4.市场孵化培育成果

    (二)天津金融资产交易所

     1.致力于“直接融资”,助力实体经济发展

     2.发挥自身优势,积极改革PPP

     3.成立不良资产结构化交易联盟,不良资产3.0落地新举措

    (三)天津滨海柜台交易市场

    (四)天津排放权交易所

    (五)天津贵金属交易所

   六 天津金融市场展望

    (一)自贸试验区金融创新

     1.成立金融创新专家咨询委员会

     2.金融创新案例

    (二)融资租赁业发展持续增长

     1.融资租赁继续保持快速发展态势

     2.加大政策倾斜,推动租赁业发展

    (三)京津冀协同发展稳步推进,辐射带动作用日益显著

    (四)积极推动非金融企业银行间市场直接融资

  B.4 2017年的天津金融产品创新发展报告

   一 天津银行产品创新

    1.天津多家银行与京东金融发行联名卡

    2.天津银行精准发力,推出多款信用卡新产品

    3.天津金城银行推出“政采贷”全面支持中小微企业

    4.天津金城银行发力科技金融,创新性推出“金科贷”产品

   二 天津证券产品创新

    1.多家证券公司推出智能投顾系统

    2.资产证券化产品创新不断,多个“首单”产品发行上市

   三 天津保险产品创新

   四 其他产品创新

    1.2017年天津商业保理创新模式有助于盘活中小企业应收账款

    2.天津市融资租赁居全国优势地位,创新成果不断涌现

    3.天津市推出九条措施,推动融资租赁创新发展

   五 金融产品创新展望

    (一)天津金融业务拓展与产品创新方向

     1.积极拓展商业银行中间业务

     2.丰富区域金融市场的交易主体及金融产品

     3.引进更多产业投资和创业风险投资

     4.开发更多种类保险业务

     5.鼓励组建金融控股公司

     6.有序发展离岸金融业务

    (二)天津金融发展创新思路

     1.完善金融运营生态

     2.创新金融运营机构

     3.拓展已有金融优势

  B.5 2017年的天津金融人才发展报告

   一 天津金融人才基本概况

    (一)天津金融人才总量提升

    (二)天津金融人才需求特征

     1.培养专业化水平人才

     2.精通现代科技

     3.开发创新性思维

     4.培养复合型人才

    (三)金融人才国内城市分布情况

   二 天津金融人才发展桎梏

    (一)“双十条”政策助力企业走出人才困境

    (二)缓解金融科技人才的紧缺

    (三)践行教育供给侧,破解金融“人才困局”

    (四)加速改善金融体系建设

    (五)面向海内外积极引才聚才

   三 天津金融人才发展政策建议

    (一)创建高素质人才梯队

    (二)完善机构内部的激励机制

    (三)营造人才发展的优良环境

    (四)创新金融监管规则

  B.6 2017年的天津金融生态环境发展报告

   一 天津金融生态环境发展现状

    (一)金融生态环境概念

    (二)金融生态环境现状

   二 天津金融生态环境完善进度

    (一)金融法治体系不断完善

    (二)金融基础设施建设力度加大

     1.将设立市信用中心 推进社会信用体系建设

     2.支付体系稳健发展

    (三)中介服务体系不断壮大完善

     1.传统金融服务机构

     2.证券基金机构

     3.保险业机构

     4.融资租赁机构

    (四)金融市场健康发展

     1.社会融资结构进一步优化

     2.货币市场交易平稳增长

     3.票据融资大幅下降

   三 天津金融生态环境未来方向

    (一)提高经济发展水平

     1.大力挖掘区位价值

     2.产业结构全面优化

     3.加速金融创新

    (二)促进金融行业稳定持续发展

     1.支付体系稳健发展

     2.完善金融法律的环境

     3.创造良好的金融信用

     4.强化金融生态环境建设的领导

     5.加快经济增长方式转变

     6.深化金融改革,增强金融生态的自调能力

  B.7 2017年的天津市金融改革创新发展报告

   一 金融创新现状

    (一)金融创新指数

    (二)银行机构积极推进普惠金融发展

     1.天津银行探索普惠金融发展新模式

     2.天津农商行摸索合适的普惠金融发展路径

     3.浦发银行助力“三农”服务

     4.天津滨海农商行努力开创普惠金融之路

    (三)大力开展金融创新支持京津冀一体化建设

   二 金融人才引进政策改革创新

    (一)天津市金融人才现状

     1.7项外籍人士出入境新政

     2.人才住房管理新政

     3.《关于深化人才发展体制机制改革的实施意见》

    (二)“海河英才”计划引进金融人才政策解读

    (三)金融人才集聚的影响

     1.人才集聚增强集聚引力

     2.人才集聚推动知识、技术创新

     3.人才集聚促进内生经济增长

   三 金融服务运营创新

    (一)金融服务实体经济

    (二)服务创新:增强资金的流动性

    (三)金融改革稳步推进

    (四)增加服务,减少审批

   四 自贸区金融改革创新

    (一)积极落实“金改30条”,推进自贸区改革创新

     1.大力支持实体经济发展,金融服务高效性凸显

     2.金融政策复制性初步实现,简政放权力度不断加大

     3.京津冀协同发展稳步推进,辐射带动作用日益显著

     4.切实防范风险,优化金融发展环境

    (二)着力推进投资与贸易便利化,完成多项创新突破

     1.金融改革打头阵,租赁创新突破多

     2.全面深化“放管服”,企业经营更便利

     3.自贸区建设升级

    (三)自贸区银行助推企业融资

    (四)天津海关创新促进自贸区升级

   五 天津市金融改革创新展望

    (一)加强金融人才集聚的管理

     1.完善金融人才管理机制

     2.加强金融人才的流动

     3.创新人才培养开发

    (二)加大金融服务运营创新力度

    (三)自贸区金融创新展望

    (四)高标准建设金融创新运营示范区

     1.明确金融创新运营示范区的发展思路,构建指标体系量化建设目标,提升示范区品牌效应

      (1)厘清建设思路

      (2)明确建设目标

      (3)构建金融创新运营示范区评价指标体系

     2.巩固融资租赁的发展地位,突出示范引领作用

      (1)加快建设和完善融资租赁创新示范园区机制体系

      (2)鼓励融资租赁模式与产品创新

      (3)建立中国金融租赁资产登记流转平台

     3.推动新金融业态发展,创新金融服务实体经济模式

      (1)积极推动保理业务发展

      (2)鼓励信托业务加速转型

      (3)加大力度建设资金结算中心

     4.加强天津金融创新运营示范区的保障机制建设,在主动承接非首都核心功能疏解的基础上提高金融资源流通自由度,优化天津金融运行环境

      (1)培养和引进高端金融人才

      (2)加快设立区域性金融信息平台

      (3)统一金融体系运营标准和管理规则

      (4)健全金融监管创新协同机制

 Ⅲ 分析与展望篇

  B.8 2017年天津金融发展状况分析

   一 2017年天津金融运行状况

    (一)2017年天津经济运行情况

     1.总体经济稳定增长,发展质量渐进提高

     2.供给侧结构性改革持续深化,创新驱动引领发展

     3.产业结构重整优化,实体经济转型发展

     4.新经济蓬勃发展,新动能加快积聚

     5.京津冀协同发展提速推进,民营经济活力不断释放

     6.投资消费继续增长,出口速度由负转正

     7.招商引资势头良好,金融存贷规模稳定增加

     8.民计民生持续改善,消费价格涨幅平稳

    (二)2017年天津金融运行情况

     1.金融业发展规模进一步提升

     2.金融服务实体经济能力增强

     3.金融发展环境持续优化

   二 天津金融产业集聚状况分析

    (一)优势分析

     1.京津冀协同发展进一步提高深化

      (1)京津冀协同发展已取得重要进展

      (2)重点领域合作实现新突破

     2.天津自贸区高速发展

     3.于家堡核心金融区

     4.融资租赁优势再续

     5.金融创新运营示范区

    (二)劣势分析

    (三)对策建议

     1.加强金融合作,搭建多层次金融体系,提升市场开放水平

     2.培养、引进高学历金融人才,提供居民金融文化素养

     3.加强金融监管,鼓励金融创新,完善金融法律体系

   三 天津金融改革创新

    (一)天津自贸区取得的成绩

     1.金融改革打头阵,租赁创新突破多

     2.“放管服”全面深化,企业经营更便利

     3.从“端菜”到“点菜”,自贸区建设升级了

    (二)天津金融改革创新的对策建议

     1.发展金融中介机构,完善金融服务体系

     2.建立中小企业融资服务体系,解决中小企业融资难题

     3.推动消费信贷业务发展,有效拉动内需

     4.扩大金融类别,促进产业集群发展

  B.9 2017年天津市金融发展环境

   一 天津产业结构分析

    1.产业结构

    2.天津市的相关金融集聚的测度

   二 “十三五”时期相关金融的监管与发展

    (一)“十三五”期间的经济环境变化对金融发展的影响

     1.金融风险更加聚集

     2.利率水平以及货币信贷的增速下滑

     3.核心的改革内容是金融市场化

     4.通过调整经济结构来转移金融机构服务的关注点

     5.共享经济的发展引领普惠金融的发展进程

    (二)对规范天津市金融的监督与管理的建议

     1.优化相关金融生态环境,为金融集聚秩序提供保障

     2.将相关的金融体系平衡并使之统一

     3.加强相关金融创新,加大促进金融聚集的力度

   三 天津自贸区的金融创新

    (一)自贸区金融创新成果

     1.金融市场取得丰硕成果

     2.相关支持政策有所突破

    (二)天津自贸区的优势所在

    (三)天津自贸区的发展重点

     1.建立相应的法律机制,为金融发展提供有力保障

     2.建立健全的信用体系,创新金融服务业的发展

     3.大力发展相关金融创新,为促进资本账户开放奠定基础

     4.重视人才的开发,为金融创新的发展提供高科技人才

    (四)自贸区金融的创新路径及方向

     1.金融应为实体经济的发展服务

     2.发挥现有优势促进整体发展

     3.加大相关培训以及宣传力度,强化天津自由贸易区建设的影响力

  B.10 2018年天津金融发展对策分析

   一 政策性金融

    (一)政策性金融不可或缺、不可替代、只能加强、不能削弱

     1.资源配置的社会合理性需要

     2.缓解金融市场失灵问题

     3.中国的现实国情更加离不开政策性金融

     4.社会主义和谐社会需要政策性金融

    (二)我国政策性金融改革发展中面临的基本问题

     1.关于政策性金融与商业性金融、开发性金融的区别

     2.关于政策性金融的商业化运作问题

     3.关于中国政策性银行“转型”问题

    (三)天津政策性金融发展方向

   二 科技金融

    (一)天津科技金融体系初步搭建

    (二)关于天津科技金融发展几个重要问题

     1.关于科技金融的发展与政府政策支持的关系问题

     2.关于科技金融的贷款担保业务发展问题

     3.关于科技金融中一些金融机构在天津注册在外地经营的问题

    (三)科技金融体系助推研发转化基地的路径

     1.充分借助政府基金

     2.大力发展商业基金

     3.发挥信贷资本优势

   三 航运金融

    (一)融资租赁主体创新

     1.利用SPV融资租赁的优势

     2.东疆SPV运作模式

      (1)船舶租赁运作模式:船舶从境外买入,给境外企业租赁

      (2)飞机租赁的运作方式:飞机从境外买入,给境内企业租赁

    (二)国内航运金融发展的不足

    (三)天津航运金融展望

   四 普惠金融

    (一)普惠金融需求现状

     1.低利性

     2.波动性

     3.额度小

     4.频繁性

    (二)普惠金融供给现状

     1.提供普惠金融供给的正规金融机构

     2.提供普惠金融的非正规金融机构

    (三)天津普惠金融发展的路径

     1.促进商业银行的转型

     2.支持微型金融机构的建立与发展

     3.推动信贷产品的创新

   五 绿色金融

    (一)天津发展绿色金融面临的主要问题

     1.起步晚、环保意识差导致对绿色金融的认知程度低

     2.金融机构“利益导向”与“社会责任”间的矛盾

     3.市场体系尚不完善

     4.激励机制的缺乏削弱了金融机构发展绿色金融的内在动力

    (二)天津绿色金融的发展方向

     1.健全法律法规保障体系,完善环保和金融部门的信息沟通和共享机制

     2.根据天津市工业发展状况,有针对性地提供贷款等资金支持

     3.建立环境和能源交易所,完善碳市场交易所

     4.开展国际金融合作

 Ⅳ 专题篇

  B.11 天津经济发展新动能研究

   一 天津经济发展现状与问题

    (一)发展现状

    (二)天津经济发展困境剖析

     1.环保监管打压工业发展

     2.服务业不景气削弱经济增长

     3.过于依赖投资拉动经济增长

     4.偏向重工业进行结构调整

   二 天津经济发展新动能:金融科技

    (一)发展金融科技的现实意义

    (二)金融科技主要技术和特征

     1.主要技术

     2.金融科技的特征

   三 天津发展金融科技可行性分析

    1.互联网金融平台发展成熟

    2.人才集聚

    3.基础设施完善

   四 金融科技拉动经济增长有效途径

    (一)加快金融科技创新,促进消费升级

     1.引发金融科技需求

     2.金融供给欠缺

     3.加大金融科技创新力度

    (二)金融科技重塑银行业生态

     1.提高金融科技发展质量

     2.银行网点要转型升级贴近客户

    (三)金融科技助力小微金融,服务实体经济

     1.小微企业融资问题突出

     2.加强科技对金融的渗透,提高实体经济投入效率

     3.金融机构与科技公司融合发展

   五 金融科技面临的风险特征

    (一)风险传播速度快

    (二)风险监管难度高

    (三)风险渗透面积广

    (四)金融科技案例分析——爱财集团

     1.爱财集团的金融模式:“金融生态+金融科技+大资管”

     2.爱财集团的金融生态布局

     3.爱财集团的金融科技

     4.爱财集团的风控模式

     5.爱财集团的大资管模式

     6.爱财集团的战略布局

     7.爱财集团的启示

   六 天津发展金融科技的具体对策

    (一)从政府视角促进金融科技发展

    (二)从企业视角强调数据治理

    (三)从银行等金融机构视角发展

  B.12 资管新规下融资租赁的发展战略重构与对策分析

   一 我国融资租赁发展:现状、问题与风险

    (一)中国融资租赁业的发展历程

     1.起步发展阶段(1980~1987年)

     2.风险暴露阶段(1988~1998年)

     3.行业整顿阶段(1999~2000年)

     4.调整建设阶段(2004~2007年)

     5.全面发展阶段(2007年至今)

    (二)中国融资租赁发展过程中存在的问题

     1.监管制度的缺失制约了行业的稳定和发展

     2.行业的结构与区域的分布相对失衡

     3.业务模式相对单一与融资渠道趋于集中

    (三)中国融资租赁行业发展过程中存在的风险

     1.基于金融属性的相关视角融资租赁具有的风险

      (1)信用风险

      (2)不良资产风险

      (3)监管和法律的风险

     2.基于融资租赁交易各方的风险考察

      (1)来自承租人的风险

      (2)来自供应商的风险

      (3)来自投资人的风险

      (4)来自出租人自身的风险

   二 资管新规下我国融资租赁的新发展

    (一)我国资产管理业务存在的问题及对应新规约束

     1.刚性兑付

     2.投资非标准化债权类资产

     3.流动性风险

     4.资本和风险准备金计提要求不统一

     5.加杠杆

     6.多层嵌套和通道

    (二)资管新规对融资租赁行业的影响

   三 促进我国融资租赁发展的政策建议

    (一)增强融资租赁对实体经济的支持力度

     1.明确融资租赁的市场定位,引导融资租赁回归其本质

     2.加速融资租赁相关业务体系的创新

     3.积极发展互联网融资租赁平台

     4.提升融资租赁的市场关注和认可

    (二)全面提升融资租赁公司的风险管理水平

    (三)优化融资租赁发展的制度环境

    (四)提高融资租赁支持中小企业的力度

    (五)大力推进租赁资产的证券化

  B.13 京津冀区域的科技金融协同发展研究

   一 京津冀协同发展背景下科技金融的发展空间

   二 京津冀三地科技金融的发展现状与问题

    (一)京津冀科技金融发展的基础

    (二)京津冀科技金融协作存在的问题

   三 京津冀科技金融协同发展的主要思路

   四 京津冀科技金融协同发展的实施路径

 前言 积极贯彻习近平新时代经济对外开放思想,提升天津金融开放力度

 Abstract

 法律声明

《天津金融发展报告(2018)》是中国滨海金融协同创新中心组织编写的“天津金融蓝皮书”系列年度报告的第7期,旨在概括和分析2017年天津金融发展和创新的主要情况,研讨和评论重要金融事件,分析2018年天津金融发展状况。本书由总报告、指数篇、分析与展望篇、专题篇四个部分组成。总报告为《天津金融发展指数2017》,主要度量了2017年天津金融发展状况和景气程度。指数篇为“天津金融业发展”,从行业视角分析2017年天津金融业发展状况,具体包括《2017年的天津金融机构发展报告》《2017年天津金融市场发展报告》《2017年的天津金融产品创新发展报告》《2017年的天津金融人才发展报告》《2017年的天津金融生态环境发展报告》《2017年天津金融改革创新发展报告》六个分报告。分析与展望篇为“天津金融业的分析与展望”,具体包括《2017年天津金融发展状况分析》《2017年天津市金融发展环境》《2018年天津金融发展对策分析》三个分报告。专题篇为《天津经济发展新动能研究——以金融科技为例》《资管新规下融资租赁的发展战略重构与对策分析》《京津冀区域的科技金融协同发展研究》三个报告。本报告可供相关研究领域的学者、业界人士和政策部门参考,也有助于国际学术界了解天津金融发展和创新的最新动态。