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 社会科学文献出版社皮书系列

 摘要

 Ⅰ 总报告

  B.1 2016年滨海新区经济金融形势分析

   一 经济运行基本情况和特点*

    （一）经济运行总体平稳向好，生产总值突破万亿元

    （二）贯彻落实国家重大战略，京津冀协同发展继续推进

    （三）经济结构持续优化，产业转型加快升级

    （四）投资结构不断优化，重大项目持续攻坚

    （五）创新驱动发展战略深入实施，创新创业有序推进

   二 金融运行基本情况和特点

    （一）金融机构层级继续提升，自贸区集聚效应显现

    （二）金融机构资产规模持续扩大，盈利情况有所回暖

    （三）存款余额稳中有增，增速增量有所回落

     1.总体趋势

     2.结构特点

     3.存款增速增量有所回落的原因

    （四）贷款余额稳步增长，有效推动供给侧结构性改革

     1.总体趋势

     2.结构特点

     3.信贷增量下降的主要原因

    （五）跨境收支逆差快速增长，结售汇逆差增速放缓

    （六）妥善应对汇率波动，各经济主体合理避险

    （七）积极推进金融创新，多渠道服务实体经济

   三 2016年滨海新区货币信贷运行分析

    （一）各项存款增速回落，非金融企业存款少增较多

     1.人民币存款增速回落，外汇存款大幅下降

     2.中小型金融机构人民币存款新增占比最高，村镇银行增速最快

     3.人民币存款季节性变化趋势较为显著

    （二）各项贷款平稳增长，支持实体经济对接供给侧改革

     1.人民币贷款投放趋缓，外汇贷款跌幅逐月收窄

     2.非金融企业信贷结构有所调整，融资租赁贷款新增较多

     3.贷款投向更加集中，关键领域和薄弱环节得到有力支持

     4.房地产开发贷款大幅下降，保障性住房开发贷款有所回升

     5.购房贷款保持高增长态势，个人住房贷款拉动作用明显

     6.政府融资平台贷款规模有所回收

     7.贷款质量下降明显，不良贷款呈上升趋势

   四 贷款利率执行情况分析

    （一）贷款利率总体趋稳，利率下浮贷款占比提高

    （二）小微企业融资成本有所下降，但贷款利率仍以基准上浮为主

    （三）地方法人金融机构利率水平呈现下行趋势

   五 2016年滨海新区外汇形势分析

    （一）跨境收入较快下降推动跨境收支逆差快速增长

     1.跨境收入较快下降推动跨境收支逆差快速增长，货物贸易和收益项下利润汇出是逆差增长的主要来源

     2.从年内各月情况看，上下半年均呈现流出压力“前高后低”的态势，流出压力的缓解与“控流出”工作力度的强化高度重合，控制效果明显

     3.融资租赁行业收支逆差占比较高，对逆差态势影响较大

     4.进出口贸易乏力，跨境收支总额在货物贸易收支下降的拖累下同比下滑；剔除特殊形式出口报关数据后，滨海新区货物贸易呈现流入态势

     5.外资注册数量下滑，外商直接投资项下资本金流入明显放缓

     6.境外投资登记数量减少，但投资规模增加

     7.境外放款登记快速扩大，人民币资金流出大幅增长

    （二）结售汇逆差呈“前高后低”态势，资金流出压力减小

     1.结售汇总额同比下降，逆差同比上升，年内结售汇逆差总体呈现“前高后低”的态势，资金流出压力呈减弱态势

     2.结售汇逆差高峰集中在上半年，除1、4、5月处于峰值外，其余月份总体平稳，“控流出”工作效果显著

     3.结售汇逆差的主要来源为货物贸易和国内外汇贷款，下半年逆差收窄主要受资本与金融项下直接投资和国内外汇贷款购汇减少影响

     4.外汇衍生品业务呈结汇签约不足、售汇快速增长态势，显示人民币贬值预期仍未降低

     5.融资去外币化进程有所减缓，外币存贷款较上年底双降，但受美联储加息、人民币快速贬值等因素影响，年底外汇存贷款较年中有所反弹

    （三）应关注的问题

     1.扩流入：资本与金融项下流入后劲不足；结汇不振，后续手段待开发

     2.控流出：关注新的潜在流出渠道和方式

     3.推改革：关注自贸区创新优势逐渐减弱

   六 金融业与金融稳定

    （一）银行业金融机构发展情况

     1.银行业金融机构数量持续增加

     2.存贷款规模稳步增长

     3.经营效益有所提升

     4.地方法人经营稳健

     5.平均利率和企业融资成本呈下降态势

    （二）资本市场发展情况

     1.证券、期货和上市公司情况*

     2.债券发行情况*

    （三）跨境收支与结售汇情况

     1.跨境收支逆差快速增长

     2.结售汇逆差总体呈现“前高后低”的态势

     3.密切关注跨境资金流出新的潜在渠道和方式

    （四）金融改革与创新情况

     1.有序推进京津冀协同发展战略

     2.自贸区改革创新成果显现

    （五）金融基础设施建设情况

     1.支付体系平稳运行

     2.信用体系建设不断深入

     3.反洗钱工作高效开展

     4.现金供应和反假币工作有序开展

 Ⅱ 分报告

  B.2 滨海金融产品创新

   一 滨海金融创新产品的基本情况

    （一）支持京津冀协同发展的金融产品创新

    （二）无形资产投融资

     1.完成天津首笔无形资产租赁业务

     2.推进知识产权投融资试点，助力产业转型升级

    （三）普惠金融产品创新

     1.大众创业，万众创新，创立示范基地

     2.创新融资风险补偿专项资金信用贷款，持续发力助力小微企业

     3.融资租赁机构与中小企业开展合作

     4.完成首家自主创业企业的小额担保贷款

    （四）融资租赁产品创新

     1.中国人民银行滨海中心支行推动租赁业相关政策快速落地

     2.中谷海运集团从事集团内部融资租赁业务

     3.光大金融租赁首架租用飞机完成交付，未来5年将达超百架机队规模

    （五）积极承销各类债券，发展资产证券化产品

   二 滨海金融产品创新的成因分析

    （一）服从服务经济发展需要

    （二）促进科技金融发展

    （三）完善滨海新区的金融市场

   三 滨海金融产品创新的前景展望

  B.3 滨海金融机构创新

   一 滨海金融机构创新的基本情况

    （一）融资租赁机构的创新

     1.鲁西（天津）国际融资租赁落户东疆

     2.航天租赁企业落户自贸区

     3.中铁建金融租赁有限公司在东疆保税港区投入运营

     4.国家级租赁和新金融产业园投入使用

     5.首批金融租赁博士后工作站成立

     6.联想融资租赁有限公司在东疆保税港区成立

    （二）保险公司的创新

    （三）投资机构的创新

     1.鼎典资本进驻天津空港经济区

     2.空港经济区与紫光集团签署战略合作（4个项目落户）

     3.中万投资（天津）有限公司落户东疆保税港区

     4.华能投资管理有限公司落户东疆保税港区

    （四）财务有限公司的创新

   二 滨海金融机构创新的成因分析

   三 滨海金融机构创新的前景展望

  B.4 滨海金融市场创新

   一 滨海金融创新的基本情况

    （一）天津国家自创区投贷联动试点落地

    （二）天津科技金融中心升级改造完成

    （三）天津股权交易所设立专项投资基金

    （四）天津自贸区打造“互联网+金融+产业+港口”新生态

    （五）天津股权交易所打造“产学研”转化平台

    （六）天津高新技术产业开发区与天津滨海柜台交易市场开展全面战略合作

    （七）滨海新区13项措施支持企业上市融资

    （八）融资租赁市场取得新进展

   二 滨海金融市场创新的成因分析

   三 滨海金融市场创新的前景展望

  B.5 滨海金融对外开放创新

   一 滨海金融对外开放创新的基本情况

    （一）扩大人民币跨境使用

    （二）深化外汇管理改革政策落地占比最高

    （三）促进融资租赁业对外开放的创新

    （四）全面提升贸易及投融资便利化

    （五）外资金融机构入驻滨海新区

     1.首家台资银行自贸区分行落户天津空港经济区

     2.首个外资互联网金融平台在天津空港经济区上线

     3.两家知名外企进一步扩大在华业务

     4.科瑞国际融资租赁落户东疆保税港区

    （六）中心商务区与英属维尔京群岛签约

   二 滨海金融对外开放创新的成因分析

   三 滨海金融对外开放创新的前景展望

  B.6 2016年天津自贸区经济形势分析

   一 天津自贸区基本情况及特点

    （一）自贸区出口创汇动力不足，飞机进口付汇对货物贸易支出贡献率突出

    （二）企业注册家数及注册资本成下行走势，资金流入降幅明显

    （三）外债签约额与实际流入额同比双降，美元外债占主体地位

    （四）境外投资资金流出整体节奏把握较稳，外债还本对资本项目支出增长影响较大

    （五）融资租赁产业发展增速明显，行业企业形态不断丰富

   二 天津自贸区金融改革创新工作落地情况

    （一）扩大人民币使用，促进境内外资金联动，政策稳步实施

    （二）深化外汇管理改革政策落地占比最高，业务推进有序

    （三）支持租赁业发展政策推广迅速，业务规模不断扩大

   三 天津自贸区主要工作开展情况

    （一）突出政策宣传推广，加深金融创新政策影响力度

    （二）注重政策贯彻落实，促进企业实体享受政策红利

    （三）强化政策储备研究，增强自贸区金融改革后劲

    （四）深化外汇服务执行，推动外汇管理品牌建设

    （五）加强数据监测分析，提升风险防范能力

   四 天津自贸区建设重点关注问题

    （一）资金流出形式及渠道复杂多变，本币方面控流出缺乏有效抓手

    （二）未来美元升值仍具有较强预期，稳预期工作有待建立长效机制

    （三）跨国公司外汇集中运营业务激增，需重点关注后续业务影响

    （四）市场自贸账户仍存在较高预期，账户体系建设有待进一步推进

    （五）自贸区红利效应进入瓶颈期，改革优势相对减弱

   五 对策建议

    （一）强化本外币一体化监管，打好控流出组合拳

    （二）提高政策信息透明度，做好做足稳预期工作

    （三）完善跨国公司外汇集中运营管理，避免出现新的政策风险

    （四）完善NRA账户功能与管理，有序推进账户体系研究建设

    （五）深耕自贸区前沿阵地，增强市场主体获得感

 Ⅲ 专题报告

  B.7 PPP融资模式的国内外经验及其对天津的启示

   一 引言

   二 文献综述

   三 国外PPP模式的运行

    （一）英国PPP模式

     1.PPP模式的运行发展

     2.英国PPP模式应用给中国的启示

    （二）加拿大PPP模式

   四 国内PPP融资的发展现状

    （一）PPP模式的发展历程

    （二）PPP模式的推广行业

    （三）PPP模式的推广区域

    （四）热潮与低签约率并存

    （五）我国当前PPP的融资状况

    （六）国内PPP融资存在的主要问题分析

     1.PPP项目规划不完善导致融资收益的预期不够乐观

     2.由于PPP项目自身目前存在的问题导致运营每个环节时的投融资不恒定

     3.金融机构对PPP项目并未进行明确的产品设计

     4.政府作为PPP项目引导的主体，实行发布的政策对PPP项目的成功起到了很重要的决定因素

   五 天津市PPP融资的发展现状

    （一）天津市PPP模式发展概况

    （二）天津市PPP模式投资项目概况

    （三）天津市PPP融资项目发展中存在的问题

     1.法律法规发展滞后

     2.政策成为社会资本进入PPP市场的又一阻力

     3.缺乏专业机构和人才

     4.PPP项目自身吸引力不足

    （四）对策建议

     1.政府和社会部门合作形式的大力推广

     2.准确把握基本原则

     3.明确适用范围及操作模式

  B.8 海洋金融支持天津海洋经济发展策略研究*

   一 引言

    （一）海洋金融的介绍

    （二）发展海洋金融的意义

    （三）文献综述

     1.国外研究现状

     2.国内研究现状

   二 发达国家海洋金融的发展

    （一）挪威海洋金融的发展情况

    （二）日本海洋金融发展情况

    （三）新加坡海洋金融发展情况

   三 海洋经济及海洋金融在我国的发展

    （一）我国海洋经济的发展现状分析

     1.海洋产业总量层面分析

     2.主要产业发展情况

     3.从地域层面分析

    （二）我国政府对海洋金融发展的支持

    （三）我国海洋金融发展前景分析

     1.海洋经济迅速腾飞，海洋产业产值不断积聚，这为海洋金融的发展奠定了基础

     2.“一带一路”的发展

   四 对四个海洋经济试点地区的海洋金融发展及经验分析

    （一）山东半岛蓝色经济区海洋金融的发展情况

    （二）浙江海洋经济发展示范区海洋金融的发展情况

    （三）广东海洋经济综合实验区海洋金融的发展情况

    （四）福建海峡蓝色经济实验区海洋金融的发展情况

   五 天津海洋经济、金融发展分析

    （一）天津海洋经济发展现状及其优势

     1.海洋产业基础良好

     2.科技实力雄厚

     3.基础设施完善

     4.政策环境优越

    （二）天津海洋金融发展存在的问题

     1.制度和政策的滞后性和金融机构缺乏海洋金融方面的经验

     2.缺乏专业海洋金融机构和新型的金融工具

     3.金融支持严重不足，中小型海洋企业难以为继

   六 天津海洋金融发展对策建议

    （一）加大财政支持力度

    （二）加强金融市场建设，拓宽海洋经济融资渠道

    （三）建立专业化的金融机构

    （四）探索海洋灾害保险新模式

    （五）建立渔业互保协会

  B.9 产业基金运营的经验及其启示*

   一 文献综述

   二 中国产业基金发展现状

   三 国内政府引导基金发展概述

   四 天津市产业基金发展状况

    （一）天津市产业基金的发展历程

    （二）天津市产业基金的设立情况

   五 国内外产业投资基金的发展经验及其启示

    （一）美国的风险投资引导基金

    （二）澳大利亚的风险投资引导基金

    （三）北京市政府引导基金

     1.北京中关村创业投资引导基金

     2.北京市海淀区创业投资引导基金

     3.北京市中小企业创业投资引导基金

    （四）上海市政府引导基金

     1.上海创业投资引导基金

     2.上海市浦东新区创业风险投资引导基金

    （五）国内外引导基金启示

   六 发展海河产业基金的建议

    （一）加强行业体系的完善

    （二）充分运用多层次的资本市场

    （三）加强行业自身的团队建设和人才培养

  B.10 新常态下天津信托业资产证券化业务研究

   一 新常态下信托业发展的机遇与挑战

    （一）我国信托业发展的现状分析

     1.信托机构发展情况

     2.信托机构经营情况

     3.信托业经营转型情况

    （二）新常态下信托业创新发展面临的新机遇

    （三）新常态下信托业创新发展面临的挑战

     1.信托公司风险管理思维需要调整

     2.信托业的刚性兑付与类银行监管

   二 信托业参与资产证券化实践概述

    （一）我国资产证券化的发展历程

     1.信贷资产证券化与资产支持票据的发展历程

     2.企业资产证券化与资产支持计划的发展历程

    （二）信托业参与资产证券化的主要模式

     1.信托公司参与信贷资产证券化业务的主要模式

     2.信托公司参与企业资产证券化业务的主要模式

    （三）信托业在资产证券化过程中面临的问题分析

     1.信托公司面临的主要问题

     2.产生问题的主要原因

   三 天津信托业参与资产证券化的实践创新探析

    （一）天津信托业参与保理资产证券化业务探析

     1.保理业务的发展历程——天津视角

     2.天津信托业参与保理资产证券化业务的主要模式

    （二）天津信托业参与租赁资产证券化业务探析

     1.租赁业务的发展历程——天津视角

     2.天津信托业参与租赁资产证券化业务的主要模式及参考案例

    （三）天津信托业参与政府与社会资本合作项目资产证券化业务探析

     1.政府与社会资本合作项目的发展历程——天津视角

     2.天津信托业参与PPP项目资产证券化业务的主要模式及参考案例

   四 新常态下天津信托业开展资产证券化的政策建议

  B.11 天津市科技型中小企业自主创新与金融支持体系研究*

   一 国内外研究综述

    （一）国外研究现状综述

     1.融资约束与企业研发

     2.风险投资与技术创新

     3.金融创新与技术创新

    （二）国内研究现状综述

     1.科技企业创新与金融支持

     2.科技企业创新与金融安排

     3.金融支持科技创新的机制

    （三）对国内外相关研究的评述

   二 金融支持科技型中小企业自主创新的理论分析

    （一）金融支持科技型中小企业自主创新的内涵界定

    （二）支持科技型中小企业自主创新的金融服务体系

     1.政府政策支持

     2.市场主体支持

     3.产业环境支持

    （三）支持科技型中小企业自主创新的金融服务体系运行机制

     1.资金运行机制

     2.服务运行机制

   三 金融支持天津市科技型中小企业自主创新的调研分析

    （一）天津市科技型中小企业自主创新的调研情况

     1.天津市科技型中小企业自主创新的基本情况

     2.存在的主要问题及原因分析

    （二）天津市科技银行的调研情况

     1.天津市科技银行的基本情况

     2.存在的主要问题及原因分析

    （三）天津市资本市场的调研情况

     1.天津市资本市场的基本情况

     2.存在的主要问题及原因分析

    （四）天津市创投基金市场的调研情况

     1.天津市创投基金市场的基本情况

     2.存在的主要问题及原因分析

    （五）天津市担保机构的调研情况

     1.天津市担保机构的基本情况

     2.存在的主要问题及原因分析

    （六）天津市科技金融中介机构的调研情况

     1.天津市科技金融中介机构的基本情况

     2.存在的主要问题及原因分析

   四 天津市支持科技型中小企业的金融创新

    （一）以银行信贷为主体的产品创新

     1.“银行+保险”创新模式

     2.“银行+净贷款”创新模式

     3.“银行+权益（夹层融资）”创新模式

    （二）以风险投资为主要产品创新

     1.投资联动融资模式

     2.知识产权（IP）基金融资模式

    （三）以债券市场为主要产品的创新

     1.中小企业天使债券融资技术模式

     2.中小企业债券模式

   五 完善天津科技型中小企业自主创新金融支持体系政策建议

    （一）科技型中小企业自主创新的政府政策支持

     1.完善科技型中小企业自主创新的制度支持

     2.优化科技型中小企业自主创新的税收优惠支持

    （二）科技型中小企业自主创新的产业环境支持

     1.优化知识产权服务体系

     2.培育产学研合作氛围

     3.建立产业链合作联盟

    （三）科技型中小企业自主创新的市场主体支持

     1.信贷市场支持

     2.资本市场支持

     3.中介市场支持

    （四）科技型中小企业自主创新的企业自身支持

     1.完善科技创新激励机制

     2.建立权变的公司治理机制

     3.加强企业内部信用管理制度

 Ⅳ 附录

  B.12 附录一 滨海新区引进高层次金融人才暂行办法

   第一章 总则

   第二章 引进对象和条件

   第三章 补贴标准及补贴方式

   第四章 人才资助程序

   第五章 附则

  B.13 附录二 市金融局关于充分发挥金融创新引领作用更好服务全市促惠上活动的意见

   一 继续深入推进中小微企业贷款风险补偿机制

    （一）高度重视主动作为，加大信贷投放力度

    （二）明确支持重点，坚持精准发力

    （三）对接补偿机制，创新思路招法

    （四）创新金融服务理念，强化提升综合服务

    （五）完善风险分担机制，推动银担业务发展

   二 切实降低实体经济企业融资成本

    （一）规范服务收费，严控收费水平

    （二）推进贷款服务创新，降低中间环节成本

    （三）引进用好低息资金，降低政府债务成本

    （四）拓宽直接融资渠道，降低企业财务成本

    （五）用好用足用活金改30条，引进境外低成本资金

   三 运用融资租赁手段促进企业装备改造

    （一）发挥融资租赁优势，助力企业装备改造升级

    （二）建立沟通合作机制，搭建信息共享平台

   四 金融支持打造科技小巨人升级版

    （一）推动科技企业上市，提升公司治理水平

    （二）创新服务方式，强化信贷支持

  B.14 附录三 滨海新区关于支持企业通过融资租赁加快装备改造升级工作实施方案

   一 总体目标

   二 组织领导

    （一）成立领导小组

    （二）明确部门分工

   三 工作安排

    （一）开展调研，摸清底数

    （二）召开会议，全面部署

    （三）加强引导，广泛宣传

    （四）做好储备，推动对接

    （五）规范程序，组织申报

   四 保障措施

    （一）落实责任

    （二）健全机制

    （三）搞好服务

    （四）加强监督

    （五）强化考核

  B.15 附录四 天津国家自主创新示范区支持投贷联动试点的六条政策（试行）

  B.16 参考文献

  B.17 后记

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 《滨海新区金融发展报告（2017）》编委会

 《滨海新区金融发展报告（2017）》学术指导委员会

《滨海新区金融发展报告（2017）》是中国滨海金融协同创新中心组织编写的系列年度报告的第六期。报告旨在概括和分析2016年滨海新区金融创新的主要情况，研讨和评论重要金融事件，展望2017年滨海金融发展前景。报告由总报告、分报告和专题报告三个部分组成。总报告是“2016年滨海新区经济金融形势分析”。分报告从金融创新的角度分析滨海金融2016年取得的重大成果，包括“滨海金融产品创新”、“滨海金融机构创新”、“滨海金融市场创新”、“滨海金融对外开放创新”与“2016年天津自贸区经济形势分析”等五个报告。专题报告主要是围绕滨海金融创新开展前瞻性研究，主要包括“PPP融资模式的国内外经验及其对天津的启示”、“海洋金融支持天津海洋经济发展策略研究”、“产业基金运营的经验及其启示”、“新常态下天津信托业资产证券化业务研究”与“天津市科技型中小企业自主创新与金融支持体系研究”等五个报告。本报告可供相关研究领域的学者、业界人士和政策部门参考，也有助于国际学术界了解滨海金融发展和创新的最新动态。