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中国支付清算发展报告(2014)图书

China Payment and Settlement System Development Report(2014)

SSAPID:101-3296-7965-75
ISBN:978-7-5097-5850-2
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ISSN:

[内容简介] 本书旨在系统分析国内外支付清算行业与市场的发展状况,充分把握国内外支付清算领域的制度、规则和政策演进,并且深入发掘支付清算相关变量与宏观经济、金融及政策变量之间的内在关联。报告将致力于为支付清算行业监管部门、自律组织及其他经济主管部门提供重要的决策参考,为支付清算组织、机构和金融机构的相关决策提供基础材料,为支付清算领域的研究者提供文献素材。

相关信息

丛书名:支付清算蓝皮书
作 者: 杨涛 程炼
编 辑:许秀江;刘宇轩
出版社:社会科学文献出版社
出版时间: 2014年05月
语 种:汉文
中图分类:F8 财政、金融

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 BⅠ 总报告 我国支付清算体系的发展状况

  B.1 我国中央银行支付清算体系的建设与运行

   一 2013年我国中央银行支付清算体系运行的基本情况及特点*

    (一)2013年我国非现金支付工具的基本情况

    (二)2013年我国人民币银行结算账户的基本情况

    (三)2013年我国支付系统运行情况

    (四)我国中央银行支付清算体系的运行特点

   二 2013年我国中央银行支付清算体系的子系统运行情况*

    (一)中国人民银行支付系统

     1.中国人民银行大额支付系统

     2.中国人民银行小额支付系统

     3.网上支付跨行清算系统

     4.同城票据交换系统

     5.境内外币支付系统

     6.全国支票影像交换系统

    (二)其他机构支付系统

     1.银行业金融机构行内支付系统

     2.银行卡跨行支付系统

     3.城市商业银行支付清算系统

     4.农信银支付清算系统

   三 2013年我国中央银行支付清算体系的重要事件

    (一)移动金融安全可信公共服务平台取得新进展

    (二)二代支付系统上线

    (三)支付清算基础设施建设加强

   四 我国中央银行支付清算体系建设面临的问题

    (一)支付清算体系的国际化程度不足

    (二)普惠金融领域的支付环境有待改善

    (三)相关法律法规亟待改善

   五 我国中央银行支付清算体系的发展方向与改进思路

    (一)我国中央银行支付清算体系的发展方向

    (二)中央银行支付清算体系的改进路径

  B.2 我国第三方支付机构体系的建设与运行

   一 2013年我国第三方支付机构体系运行情况

    (一)第三方支付机构牌照获取情况

     1.支付业务牌照获取情况

     2.跨境电商支付牌照获取情况

    (二)第三方支付市场运行情况

     1.互联网支付

     2.银行卡收单

     3.移动支付

    (三)2013年第三方支付行业热点事件分析

     1.主要事件

     2.主要支付机构2013年发展情况

      (1)银联商务

      (2)支付宝

      (3)财付通

      (4)快钱

      (5)汇付天下

      (6)易宝支付

   二 2013年我国第三方支付机构体系的监管环境

    (一)监管政策出台情况

     1.主要政策

     2.政策影响

    (二)目前我国第三方支付行业监管格局

   三 我国第三方支付机构体系面临的问题

    (一)网络交易带来的支付安全问题

    (二)混业经营多重角色转换带来的管理问题

    (三)分业监管带来的监管越位和缺失问题

   四 未来发展趋势及前景

    (一)趋势一:网络金融产品开始新发展

    (二)趋势二:大数据时代开启新业务

    (三)趋势三:终端争夺划分新格局

    (四)趋势四:扮演金融服务提供商的新角色

    (五)趋势五:行业面临重新整合与提升

  B.3 我国证券支付清算体系的建设与运行

   一 我国的证券市场发展与支付清算体系建设历程

    (一)银行间债券市场

     1.1981~1996年,起步阶段

     2.1997~2004年,实现中央证券存管(CSD)

     3.2005~2008年,初步实现券款对付(DVP)结算

     4.2009年至今,引入净额清算机制

    (二)交易所证券市场

   二 我国证券支付清算体系的现行制度安排

    (一)银行间债券市场

    (二)交易所证券市场

   三 2013年我国证券支付清算体系运行情况

    (一)中央债券综合业务系统

     1.债券发行量有所下降

     2.债券托管量稳步增加

     3.债券交投活跃度明显降低

    (二)中国证券登记结算系统

     1.新开账户数有所减少

     2.登记存管证券数量稳步增加

     3.结算总额有所减少,结算净额有所增加

    (三)银行间市场清算所股份有限公司业务系统

   四 存在问题与发展方向

 BⅡ 分报告 支付清算体系运行的经济含义

  B.4 支付清算运行的宏观经济效应

   一 支付清算业务总体发展态势及其经济含义

   二 支付清算指标数据的波动特征与季节性

   三 支付清算指标与经济增长的联系

   四 支付清算指标与总体价格水平的联系

  B.5 支付清算运行、区域经济与金融发展*

   一 各地区资金流动规模

   二 地区间资金流动情况

  B.6 支付清算运行与金融系统风险的关联

   一 宏观经济周期预警

   二 银行间资金流动与金融体系稳定性

  B.7 支付清算运行与货币政策

   一 支付清算体系对货币政策的影响

    (一)支付清算体系与货币政策基本概念

    (二)支付清算体系对货币政策工具的影响

    (三)支付清算体系对货币政策传导的影响

    (四)支付清算体系对货币政策中介目标的影响

   二 非现金支付工具对货币供给的影响

    (一)2013年非现金支付工具与货币供给概况

     1.非现金支付工具概况

     2.货币供给概况

    (二)非现金支付对货币供给的影响机理

     1.非现金支付对货币乘数的影响

     2.非现金支付对货币流通速度的影响

    (三)非现金支付工具对货币供给影响的实证分析

     1.变量的选取及模型的建立

     2.数据来源及处理

     3.平稳性检验

     4.最小二乘法回归

   三 流动性、货币政策与支付清算体系

    (一)流动性、货币政策与支付清算体系的关系

    (二)钱荒解读

   四 比特币对货币政策的影响

    (一)比特币的发展现状

     1.发展过程

     2.比特币的流通

    (二)比特币的影响

     1.对央行货币发行权的影响

     2.对货币政策传导机制的影响

    (三)各国央行对比特币的态度

    (四)比特币是货币吗?

 BⅢ 专题报告 支付清算体系的比较考察与热点分析

  B.8 全球及主要国家支付清算体系监管框架

   一 全球支付清算体系监管框架

    (一)支付清算体系的国际监管主体

    (二)支付清算体系的国际监管规则

     1.国际技术标准和规则

     2.CPSS关于支付清算体系国际监管规则的主要内容

     3.支付清算结算机构及活动的跨境监管规则(见表3)

   二 主要发达国家的支付清算体系监管框架

    (一)欧盟地区

     1.监管主体及职责

     2.主要的监管法律

    (二)美国

     1.主要的监管主体

     2.主要的法律法规

      (1)金融危机之前的相关法律法规

      (2)金融危机之后新增的法律

      (3)其他政策措施

    (三)英国

     1.英国支付清算体系监管主体

     2.主要的法律法规

    (四)加拿大

     1.主要的监管主体和职责

     2.监管的法律法规

    (五)日本

     1.监管主体及其职责分工

     2.监管的法律法规

   三 主要新兴经济体的支付清算体系监管框架

    (一)韩国

     1.监管主体及其职责分工

     2.监管的法律法规

    (二)新加坡

     1.支付清算体系监管框架

     2.支付工具和机构方面的法律法规

    (三)中国香港

     1.监管主体及其职责分工

     2.监管的法律法规

   四 对我国的启示和借鉴

    (一)海外支付清算体系的监管特征

    (二)海外支付清算体系监管的经验与教训

    (三)对我国的启示

  B.9 电子支付创新:动力、形式、风险与监管

   一 促进电子支付创新的动力分析

    (一)计算机与信息革命的冲击力与创新

    (二)基于互联网的金融服务需求

    (三)不断改变的商业环境和商业模式

    (四)政府将电子支付作为一种产业进行推动

   二 电子支付创新的主要形式

    (一)支付工具创新

     1.电子账户

     2.电子货币

    (二)支付渠道创新

    (三)支付机构创新

    (四)小结

   三 电子支付创新的潜在风险

    (一)洗钱风险

    (二)操作风险

    (三)法律风险

    (四)黑客袭击风险

   四 电子支付创新的监管问题

    (一)行业自律

    (二)民间和官方监测

    (三)国内监管和国际监管合作

     1.欧盟

     2.美国

     3.中国

  B.10 国际金融视角下的中国支付清算体系发展

   一 支付清算体系与货币国际化战略

    (一)人民币国际化现状

     1.跨境贸易人民币结算增长迅速,但后劲不稳

     2.资本项目下人民币走出去艰难起步

     3.人民币货币互换如火如荼,但要警惕偿债风险

     4.人民币债券规模不断扩大,其他人民币产品仍然匮乏

    (二)人民币跨境支付结算的现状及特征

     1.代理行模式

     2.清算行模式

    (三)人民币跨境支付清算模式及问题

   二 支付清算体系与国际金融中心建设

    (一)主要国际金融中心支付清算体系比较

     1.纽约国际金融中心与美元支付清算体系

     2.伦敦国际金融中心及其支付清算体系

    (二)支付清算体系在打造国际金融中心中的作用

    (三)支付清算体系支撑我国国际金融中心建设

   三 我国支付清算体系的国际化发展战略

    (一)推动混合支付系统建设,提高跨行支付清算效率

    (二)完善证券结算机制,提升金融市场支付清算水平

  B.11 我国银行核心业务系统的建设与运行

   一 银行核心业务系统的基本情况

   二 银行核心业务系统的发展历程

    (一)国际银行核心业务系统的发展

    (二)我国银行核心业务系统的发展

     1.第一代核心业务系统(20世纪80年代至90年代中期)

     2.第二代核心业务系统(20世纪90年代中期至21世纪初)

     3.第三代核心业务系统(21世纪初至今)

   三 自主开发的模式选择

    (一)联合开发模式

    (二)个性化处理模式

    (三)完全外包模式

   四 “引进”与“自建”的选择困惑

   五 银行核心业务系统目前存在的几个问题

   六 未来发展方向

 前言

 法律声明

《中国支付清算发展报告(2014)》系中国社会科学院金融研究所支付清算研究中心推出的系列年度报告的第二期。报告旨在系统分析国内外支付清算行业与市场的发展状况,充分把握国内外支付清算领域的制度、规则和政策演进,并且深入发掘支付清算相关变量与宏观经济、金融及政策变量之间的内在关联。报告将致力于为支付清算行业监管部门、自律组织及其他经济主管部门提供重要的决策参考,为支付清算组织、机构和金融机构的相关决策提供基础材料,为支付清算领域的研究者提供文献素材。

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简 介:本书以普及信用知识、探索信用规律、发展信用经济、建设信用社会为指导思想,围绕全社会信用体系的建立与完善,开展全方位、多角度的分析研究。书中全面、系统、深入地分析了2013~2014年我国社会信用发展现状,既肯定了已经取得的成就,也指出了存在的主要问题,并对2015年信用体系发展政策进行了展望,为把握和判断我国社会信用体...

出版社:社会科学文献出版社
出版时间: 2015年04月