篇章数

0

引证文献

0 !

参考文献

187

中国监管科技发展报告(2021)图书

Annual Report on China's Regtech Development (2021)

SSAPID:101-2987-5912-79
ISBN:978-7-5201-9252-1
DOI:
ISSN:

[内容简介] 本书主要包括总报告、政策形势篇、技术与场景应用篇、数据治理篇、国际视野篇、案例分析篇和附录七大部分,全面回顾了2020年我国监管科技领域的政策发展、金融风险防范与国内外市场现状业务模式,同时对我国监管科技方面应用技术的重大创新、重点突破、数据治理等进行了深入的介绍与探讨。此外,详细介绍了监管科技应用的典型案例。

相关信息

丛书名:监管科技蓝皮书
编 辑:高雁;梁雁
出版社:社会科学文献出版社
出版时间: 2021年11月
语 种:汉文
中图分类:F8 财政、金融

[1]孙国峰:《金钉子:中国金融科技变革新坐标》,中信出版集团,2019。

[2]孙国峰:《监管科技重构金融监管软实力》,《清华金融评论》2018年第3期。

[3]孙国峰:《金融科技时代的地方金融监管》,中国金融出版社,2019。

[4]孙国峰、赵大伟:《监管科技的挑战与破局》,《中国金融》2018年第21期。

[5]赵大伟、李建强编著《智能金融时代》,人民日报出版社,2021。

[6]赵大伟:《监管科技的能与不能》,《清华金融评论》2019年第5期。

[7]山成英、赵大伟:《美国的监管沙盒实践及经验借鉴》,《南方金融》2020年第11期。

[8]Andy Haldane,“Speech at the Maxwell Fry Annual Global Finance Lecture:Managing Global Finance as a System,” Birmingham University,10,Oct. 29,2014.

[9]Financial Conduct Authority,“Call for Input:Supporting the Development and Adoption of RegTech,” November,2015.

[10]Financial Conduct Authority,“Feedback Statement:Call for Input on Supporting the Development and Adoption of RegTech,” July,2016.

[11]Walport M.,“Fintech Futures:The UK as a World Leader in Financial Technologies,” Report to UK Government Office for Science,March,2015.

[12]HM Treasury’s 2015 Budget Report,March,2015.

[13]Jacqueline Loh,“Innovation in Central Banking-Seizing Opportunities,Securing Our Future,” Speech at BIS Innovation Summit,March 25,2021.

[14]“MAS’Framework for Impact and Risk Assessment of Financial Institutions,” Monetary Authority of Singapore,September,2015.

[15]Monetary Authority of Singapore,“Principles to Promote Fairness,Ethics,Accountability and Transparency(FEAT)in the Use of Artificial Intelligence and Data Analytics in Singapore’s Financial Sector,” November,2018.

[1]黄益平、陶坤玉:《中国的数字金融革命:发展、影响与监管启示》,《国际经济评论》2019年第6期,第5、24~35页。

[2]张家林:《监管科技(RegTech)发展及应用研究——以智能投顾监管为例》,《金融监管研究》2018年第6期,第76~93页。

[3]杨东:《监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构》,《中国社会科学》2018年第5期,第69~91、205~206页。

[4]黄震、张夏明:《监管沙盒的国际探索进展与中国引进优化研究》,《金融监管研究》2018年第4期,第21~39页。

[5]杜宁、沈筱彦、王一鹤:《监管科技概念及作用》,《中国金融》2017年第16期,第53~55页。

[6]李文红、蒋则沈:《金融科技(FinTech)发展与监管:一个监管者的视角》,《金融监管研究》2017年第3期,第1~13页。

[7]廖岷:《全球金融科技监管的现状与未来走向》,《新金融》2016年第10期,第12~16页。

[1]原帮成:《金融科技迅猛发展背景下的金融监管》,《今日财富》(中国知识产权)2021年第5期,第69~70页。

[2]范云朋、尹振涛:《FinTech背景下的金融监管变革——基于监管科技的分析维度》,《技术经济与管理研究》2020年第9期,第63~69页。

[3]刘春航:《大数据、监管科技与银行监管》,《金融监管研究》2020年第9期,第1~14页。

[4]张继刚:《数字化下监管变革与银行应对》,《银行家》2020年第7期,第54~56页。

[5]黄益平、黄卓:《中国的数字金融发展:现在与未来》,《经济学》(季刊)2018年第4期,第1489~1502页。

[6]杨东:《监管科技:金融科技的监管挑战与维度建构》,《中国社会科学》2018年第5期,第69~91、205~206页。

[1]《关于印发〈法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引〉的通知》,银反洗发〔2021〕1号。

[2]《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》,中国人民银行令〔2021〕第3号。

[3]《中国人民银行 中国银行保险监督管理委员会 中国证券监督管理委员会关于印发〈互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)〉的通知》,银发〔2018〕230号。

[4]《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,中国银行保险监督管理委员会令2019年第1号。

[5]“Guidance on Digital Identity,” FATF,Paris,2020,http://www.fatf-gafi.org/publications/documents/digital-identity-guidance.html.

[6]“Guidance on Risk-Based Supervision,” FATF,Paris,2021,http://www.fatf-gafi.org/publications/documents/Guidance-RBA-Supervision.html.

[1]中国互联网金融协会编著《中国互联网金融年报2020》,中国金融出版社,2020。

[2]吴彩霞:《金融领域生物识别技术应用探析》,《金融理论与实践》2018年第12期。

[3]于成丽、刘浩:《生物识别技术的发展应用及安全问题研究》,《保密科学技术》2018年第5期。

[4]包明友、吴云:《如何证明你是你?——数字身份识别在金融中的应用》,《金融市场研究》2020年第5期。

[5]李莹:《基于银行渠道的生物识别身份认证技术应用安全分析》,《中国信息化》2018年第9期。

[6]任兆麟:《生物识别身份认证技术在金融业的应用研究》,《西部金融》2019年第5期。

[7]杨鑫杰:《原创|监管科技如何助力用户身份识别?》,搜狐网,https://www.sohu.com/a/225031236_774221。

[1]孙国峰主编《中国监管科技发展报告(2020)》,社会科学文献出版社,2020。

[2]李东荣:《数字化时代个人金融信息保护的思考》,《金融电子化》2020年第8期。

[3]易治军:《全球视角下数字金融创新中个人数据的价值利用和隐私保护》,《金融科技时代》2020年第12期。

[4]张蔚、陈燕:《大数据征信背景下个人隐私保护问题探讨》,《金融经济》(下半月)2018年第12期。

[5]常远、吕晶、仇剑书:《以SIM卡为载体构建数字身份认证体系的研究与实践》,《信息通信技术》2019年第6期。

[1]Bryan Hooi,Hyun Ah Song et al.,“FRAUDAR:Bounding Graph Fraud in the Face of Camouflage,” KDD,2016.

[2]Bruna J.,Zaremba W.,Szlam A.et al.,“Spectral Networks and Locally Connected Networks on Graphs,” Computer Science,2013.

[3]Michale D.,Xavier B.,Pieere V.et al.,“Convolutional Neural Networks on Graphs with Fast Localized Spectral Filtering,” NIPS,2016.

[4]Kip F.T.N.,Welling M.,“Semi-Supervised Classification with Graph Convolutional Networks,”2016.

[5]Hamilton W.L.,Ying R.,Leskovec J.,“Inductive Representation Learning on Large Graphs,”2017.

[6]Ying R.,He R.,“Graph Convolutional Neural Networks for Web-Scale Recommender Systems,” KDD,2018.

[1]孙国峰主编《中国监管科技发展报告(2020)》,社会科学文献出版社,2020。

[2]李伟:《金融科技发展与监管》,《中国金融》2017年第8期。

[3]赵星:《监管科技在金融领域的应用与思考》,《金融科技时代》2018年第4期。

[4]杨景香、董纪伟:《智能风控中台重塑银行风控体系》,《中国信用卡》2021年第4期。

[1]潘润红、胡达川:《金融机构应用开源软件现状分析及建议》,《金融电子化》2021年第1期。

[2]《2021中国软件供应链安全分析报告》,奇安信,2021。

[3]《开源产业生态白皮书(2020年)》,中国信息通信研究院,2020。

[4]“Free Software Foundation Files Suit against Cisco for GPL Violations,” https://www. fsf.org/news/2008-12-cisco-suit.

[5]“FSF Settles Suit against Cisco,” https://www.fsf.org/news/2009-05-cisco-settlement.html.

[6]《数字天堂(北京)网络技术有限公司与柚子(北京)移动技术有限公司等一审民事判决书》,天眼查,https://susong.tianyancha.com/7cbee5a85eaf11e8b0207cd30ae00c08。

[7]“The Heartbleed Bug,” https://heartbleed.com/.

[1]《DAMA数据管理知识体系指南(第一版))》,DAMA China国际数据管理协会-中国分会网站,http://www.dama.org.cn/drupal620/zh-hans/node/13。

[2]《IBM数据治理统一流程》,CSDN网站,https://download.csdn.net/download/cayenne88/12038240。

[3]杨力元:《数据管理模式对中国建设银行信息化建设的影响》,兰州大学硕士学位论文,2007。

[4]《民生银行数据中台的云原生技术应用实践》,搜狐网,http://www.sohu.com/a/464587371_120057347。

[5]王达:《美国金融数据体系改革的背景、进展及影响》,《亚太经济》2015年第3期。

[1]《多方安全计算金融应用技术规范》(JR/T 0196—2020),中国人民银行,2020。

[2]《金融业数据要素融合应用研究》,中国互联网金融协会,2020。

[3]《金融业数据能力建设指引》(JR/T 0218—2021),中国人民银行,2021。

[4]《隐私保护计算技术研究报告(2020年)》,中国信息通信研究院安全研究所、阿里巴巴集团安全部、北京数牍科技有限公司,2020。

[1]“Basel Committee on Banking Supervision,” Report on Open Banking and Application Programming Interfaces(APIs),https://www.bis.org/bcbs/publ/d486.htm,2019.

[2]谭明红:《发展开放银行面临的问题及建议》,《金融科技时代》2019年第6期。

[3]《开放银行——你的API准备好了吗?》,Thoughtworks洞见,https://insights.thought works.cn/open-banking-api/。

[4]薛洪言:《开放银行,路在何方?》,《现代商业银行》2020年第8期。

[5]《开放银行全球创新发展与监管实践研究报告2019》,原创力文档,https://max. book118.com/html/2019/1202/7146131100002105.shtm。

[6]W3C,“Decentralized Identifiers(DIDs)v1.0,” https://www.w3.org/TR/did-core/.

[7]W3C,“Verifiable Credentials Data Model 1.0:Expressing Verifiable Information on the Web,” https://w3c.github.io/vc-data-model/.

[8]沈海波、洪帆:《基于属性的授权和访问控制研究》,《计算机应用》2007年第1期。

[1]毛瑞雪:《基于数据血缘的审计证据追踪技术研究及应用》,哈尔滨工程大学硕士学位论文,2012。

[2]林玉广、张恒:《基于机器学习的客户信息安全防护研究》,《电信技术》2018年第7期。

[3]邹云峰、邓君华、徐超、邱文伟:《面向业务日志的数据安全审计》,《网络安全技术与应用》2018年第9期。

[4]李克鹏、梅婧婷、郑斌、杜跃进:《大数据安全能力成熟度模型标准研究》,《信息技术与标准化》2016年第7期。

[5]吴邦维:《浅谈大数据时代下企业的财务管理转型策略》,《现代经济信息》2019年第31期。

[6]丁波涛:《政府数据治理面临的挑战与对策情报理论与实践——以上海为例的研究》,《情报理论与实践》2019年第5期。

[7]于锦秋:《中美欧个人信息民法保护的比较研究——以手机APP收集使用个人信息为视角》,《经济师》2021年第4期。

[8]张晓新、沙玉萍:《数据治理视角下的个人信息保护立法研究》,《图书馆研究与工作》2021年第4期。

[9]赵光:《全球数据治理视角下的个人信息保护立法》,《探索与争鸣》2020年第11期。

[1]曾磊:《我国个人网络信息保护立法的制度构建》,《广西社会科学》2020年第5期,第126~131页。

[2]陈发堂、赵昊明、吴晓龙、李阳阳:《移动网络用户隐私与信息安全研究》,《南京邮电大学学报》(自然科学版)2020年第2期,第35~40页。

[3]毛群英:《大数据背景下农村网络信息安全管理的路径》,《农业经济》2020年第2期,第38~40页。

[4]强群力:《金融科技赋能支付风险防控》,《中国信用卡》2021年第4期,第7~11页。

[5]黄毅煊:《大数据背景下公民个人网络信息安全问题研究》,江西财经大学硕士学位论文,2020。

[6]戴伟:《企业级大数据安全管控平台的研究》,南京邮电大学硕士学位论文,2020。

[7]卢云龙:《数据隐私安全防护及共享方法研究》,北京邮电大学博士学位论文,2020。

[1]《中国数字经济发展白皮书(2020年)》,中国信息通信研究院,2020。

[2]《个人金融信息保护技术规范》,中国人民银行,2020。

[3]《数据安全治理白皮书》,赛迪,2021。

[4]《电信和互联网行业提升网络数据安全保护能力专项行动方案》,工业和信息化部办公厅,2019。

[5]《中华人民共和国网络安全法》,2016年11月7日通过,2017年6月1日起施行。

[6]《信息安全技术 个人信息安全规范》(GB/T 35273—2020),国家市场监督管理总局、国家标准化管理委员会,2020。

[7]《中华人民共和国数据安全法》,2021年6月10日通过,2021年9月1日起施行。

[8]《通用数据保护条例》(GDPR),2018。

[1]许潇文、冯蕾、廖景行:《我国政务数据共享标准化路径研究》,《标准科学》2021年第1期。

[2]《浅谈API网关(API Gateway)如何承载API经济生态链》,CSDN,https://huaweicloud.blog.csdn.net/article/details/109576434。

[3]“Magic Quadrant for Full Life Cycle API Management,” Gartner,2016.

[1]African Development Bank Group,“African Economic Outlook 2020,” https://www. afdb.org/en/news-keywords/african-economic-outlook-2020.

[2]“FSRA Launches Regulatory Technology(‘RegTech’)Initiatives,” ADGM,https://www.adgm.com/media/announcements/fsra-launches-regtech-initiatives.

[3]Anthousa Agathokleous,“From FinTech to RegTech:How Have European Countries Responded to the Development of FinTech through Regulation?”2020.

[4]BCG,“Australia’s Global RegTech Hub Poised for Growth,”2020.

[5]CCAF,“The Global Covid-19 FinTech Regulatory Rapid Assessment Study,”2020.

[6]Deloitte,“RegTech Universe 2021,” https://www2.deloitte.com/lu/en/pages/technology/articles/regtech-companies-compliance.html.[7]Dubai International Financial Centre,“Dubai-China FinTech Agreement Brings New Opportunities for Dubai International Financial Centre,” https://www.difc.ae/newsroom/news/dubai-china-fintech-agreement-brings-new-opportunities-dubai-international-financial-centre/.

[8]EY,“Regulatory Technology(RegTech)Brief,”2019.

[9]EY,“2021 Global Bank Regulatory Outlook,”2020.

[10]Financial Stability Board,“The Use of Supervisory and Regulatory Technology by Authorities and Regulated Institutions,”2020.

[11]Financial Stability Institute,BIS,“From Data Reporting to Data-sharing:How Far Can SupTech and Other Innovations Challenge the Status Quo of Regulatory Reporting?”2020.

[12]FCA,“Regulatory Sandbox-cohort 6,” https://www.fca.org.uk/firms/regulatory-sandbox/regulatory-sandbox-cohort-6.

[13]FCA,“The Digital Sandbox Pilot,” https://www.fca.org.uk/firms/innovation/digital-sandbox.

[14]“FinTech and Payments Regulation:Analytical Framework,” IMF Working Paper,2020.

[15]Jo Ann Barefoot,“Digitizing Financial Regulation:RegTech as a Solution for Regulatory Inefficiency and Ineffectiveness,”2020.

[16]Juan Carlos Crisanto,Jermy Prenio,“Financial Crime in Times of Covid-19-AML and Cyber Resilience Measures,”2020.

[17]KPMG,“Pulse of Fintech H2 2020-RegTech,”2021.

[18]MEDICI、安永,“Regtech Top 21 2020 Edition,”2020。

[19]MAS,“Joint Statement of Intent on Data Connectivity,” https://www.mas.gov.sg/news/media-releases/2020/joint-statement-of-intent-on-data-connectivity-between-bsp-and-mas.

[20]“Productivity Commission of Australian Government,” Regulatory Technology,2020.

[21]“Securities Commission Malaysia,” https://www.sc.com.my/resources/media/media-release/sc-inks-fintech-cooperation-agreement-with-ojk-expanding-collaboration-between-malaysia-indonesia.

[22]Thomson Reuters Regulatory Intelligence,“FinTech,RegTech and the Role of Compliance in 2020,”2020.

[23]World Bank,“Four Years and Counting:What We’ve Learned from Regulatory Sandboxes,” https://blogs.worldbank.org/psd/four-years-and-counting-what-weve-learned-regulatory-sandboxes.

[24]World Bank Group,“How Regulators Respond to Fintec-Evaluating the Different Approaches-Sandboxes and beyond,”2020.

[25]巴曙松、陈泽田、朱元倩:《监管科技在数据管理领域的应用与实践》,《金融发展研究》2020年第8期。

[26]巴曙松、魏巍、白海峰:《基于区块链的金融监管展望——从数据驱动走向嵌入式监管》,《山东大学学报》(哲学社会科学版)2020年第4期。

[27]黄震、张夏明:《金融监管科技发展的比较:中英两国的辨异与趋同》,《经济社会体制比较》2019年第6期。

[28]《2021年亚太地区金融服务监管展望》,德勤亚太地区监管策略中心,2021。

[29]《【信息服务】2021非洲科技互联网机遇展望》,浙非服务中心微信公众号,https://mp.weixin.qq.com/s/-y4vH7XHj8Y3k1PAMouzaA。

[30]《香港金融管理局及阿联酋央行联合宣布加强金融科技合作》,金融科技时代微信公众号,https://mp.weixin.qq.com/s/BYugn5mM6KfgqTlQX0UMCg,2021。

[31]《加强监管科技建设 完善金融监管体系》,中国网,http://finance.china.com.cn/rou/20201209/5450175.shtml。

[32]《陆金所控股发布〈金融科技2020技术应用及趋势报告〉》,腾讯网,https://new.qq.com/omn/20210324/20210324A0E76W00.html。

[33]《银保监会:疫情为金融科技和监管科技应用带来机遇》,人民网,http://health. people.com.cn/n1/2020/0224/c14739-31602132.html?from=timeline&isappinstalled=1。

[34]《【交易技术前沿】监管科技全球追踪》,上交所技术服务微信公众号,https://mp.weixin.qq.com/s/7crP31thbYDvH5_ pPzoFug。

[35]《Fin Future研报|近期我国金融科技领域的重大监管变革》,深圳未来金融监管科技研究院微信公众号,https://mp. weixin.qq.com/s/JoPqwcL84OiiANROopp-JA。

[36]《Fin Future全球监管科技研究之阿联酋篇:中东地区RegTech领头羊》,深圳未来金融监管科技研究院,2020。

[37]《Fin Future全球监管科技研究之英国篇:“RegTech”概念创始国的4项探索实践》,深圳未来金融监管科技研究院,2020。

[38]《Fin Future全球监管科技研究之美国篇》,深圳未来金融监管科技研究院,2020。

[39]伍丽菊、魏琳:《构筑监管科技生态体系 破解金融机构合规难题》,《当代财经》2020年第6期。

[40]《欧盟公布“史上最严”数字监管法案,能锁住科技巨头的权利吗?》,界面新闻,https://www.jiemian.com/article/5409433.html。

[41]肖翔、靳亚茹、吕钰涛:《2019年全球金融科技政策与监管动态综述》,《当代金融家》2020年第8期。

[42]徐华龙:《监管科技发展现状分析与对策建议思考》,《中国金融电脑》2020年第2期。

[43]《前瞻2021:三大外生冲击下的金融科技新趋势》,金融科技微洞察微信公众号,https://mp.weixin. qq.com/s/PG-C9x_886UpnsEIh-zgzA。

[44]《报告|〈2020年全球金融科技监管政策汇编(1-6月)〉(四)》,宜信研究院微信公众号,https://mp.weixin.qq.com/s/dP6fmpQf5Ad8jL1M21pMdg。

[45]《中国金融科技报告2020》,恒大研究院,2020。

[46]《张承惠:发展监管科技的五大关键点》,搜狐网,https://www.sohu.com/a/405211446_99955888。

[47]《9地60个项目赋能金融惠民利企 我国金融科技创新监管试点全面落地》,中国金融新闻网,https://www.financialnews.com.cn/gc/sd/202008/t20200828_199486.html。

[48]张艳艳:《有效应对互联网金融风险,加强穿透式监管》,《经济导刊》2020年第11期。

[49]《人民银行金融科技委员会召开会议研究部署2021年重点工作》,中国人民银行网站,http://www.pbc.gov.cn/goutongjiaoliu/113456/113469/4183274/index.html。

[50]《中国人民银行关于发布金融行业标准做好个人金融信息保护技术管理工作的通知》,中国人民银行网站,http://www.pbc.gov.cn/zhengwugongkai/4081330/4081344/4081395/4081686/4085091/index.html。

[51]《金融分布式账本技术安全规范》(JR/T 0184—2020),中国人民银行,2020。

[52]《中国人民银行令〔2021〕第3号(金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法)》,中国人民银行网站,http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/4232619/index. html。

[53]《中国人民银行令〔2021〕第4号(金融控股公司监督管理试行办法)》,中国人民银行网站,http://www.pbc.gov.cn/tiaofasi/144941/144957/4093006/index.html。

[54]《中国银保监会 中国人民银行关于〈网络小额贷款业务管理暂行办法(征求意见稿)〉公开征求意见的公告》,中华人民共和国中央人民政府网,http://www.gov.cn/xinwen/2020-11/03/content_5556884.htm。

[1]BCG,“Australia’s Global RegTech Hub Poised for Growth,”2020.

[2]City of London,“2021:A Critical Year for RegTech,”2020.

[3]Comply Advantage,“The State of Financial Crime 2021,”2021.

[4]Deloitte,“RegTech Universe 2021,” https://www2.deloitte.com/lu/en/pages/technology/articles/regtech-companies-compliance.html.

[5]FinTech Global,“Global RegTech Funding Is off to a Flyer at the Start of 2021 Driven by Large Deals over $50m,” https://member.fintech.global/2021/04/07/global-regtech-funding-is-off-to-a-flyer-at-the-start-of-2021-driven-by-large-deals-over-50m/.

[6]FIS,“Building for Resilience,”2020.

[7]KPMG,“Pulse of FinTech H2 2020-RegTech,”2021.

[8]KPMG,“30 Voices on 2030 New Reality Financial Services,”2021.

[9]PwC,“2021 Global Digital Trust Insights,”2020.

[10]RegTech Analyst,“RegTech 100-Summary Report,”2020.

[11]RegTech Analyst,“Cybersecurity Market Expected to Be Worth $199.98bn by 2025,” https://member.regtechanalyst.com/cybersecurity-market-expected-to-be-worth-199-98bn-by-2025/.

[12]RegTech Analyst,“Revealing the Top Ten RegTech Investors in 2020 So Far,” https://member.regtechanalyst.com/revealing-the-top-ten-regtech-investors-in-2020-so-far/.

[13]RegTech Analyst,“How the Fourth Quarter Saved the RegTech Industry from Suffering Its First Drop in Years,” https://member.regtechanalyst.com/how-the-fourth-quarter-saved-the-regtech-industry-from-suffering-its-first-drop-in-years/.

[14]RegTech Analyst,“Breaking:London Is the Hottest Place in the World for RegTech Investment Right Now,” https://member.fintech.global/2020/12/04/breaking-london-is-the-hottest-place-in-the-world-for-regtech-investment-right-now/.

[15]RegTech Analyst,“RegTechs Solving KYC and AML Continue to Make up Biggest Chunk of the Industry,” https://member.fintech.global/2021/03/03/regtechs-solving-kyc-and-aml-continue-to-make-up-biggest-chunk-of-the-industry/.

[16]RegTech Analyst,“Singapore’s Government Tap iProov to Provide Facial Recognition Technology,” https://member.regtechanalyst.com/singapores-government-tap-iproov-to-provide-facial-recognition-technology/.

[17]RegTech Analyst,“Global CyberTech Funding Set a New Record Last Year amid Escalating Cyber Threats Brought by the Pandemic,” https://member.fintech.global/2021/03/24/global-cybertech-funding-set-a-new-record-last-year-amid-escalating-cyber-threats-brought-by-the-pandemic/.

[18]RegTech Analyst,“RegTech Investment in H1 2020 Defies Expectations with Growth in Funding Despite Economic Uncertainty,” https://member.fintech.global/2020/07/08/regtech-investment-in-h1-2020-defies-expectations-with-growth-in-funding-despite-economic-uncertainty/.

[19]Thomson ReuTers Regulatory Intelligence,“FinTech,RegTech and the Role of Compliance in 2020,”2020.

[20]360iResearch,“Compliance Management,Currency Transaction Reporting,Customer Identity Management,and Transaction Monitoring,Compliance Management,Currency Transaction Reporting,” Customer Identity Management,and Transaction Monitoring,2021.

[21]《AI监管科技的发展给我们带来哪些启发》,BCG,2020。

[22]《央行反洗钱监管办法即将实施,“智能监管科技”或将成为新风口》,凤凰网,https://tech.ifeng.com/c/85XIvC7hUr2。

[23]《监管科技正式进入“赛道”:未来发展与探索将迎热潮》,中国金融新闻网,https://www.financialnews.com.cn/yh/dh/202101/t20210122_210300.html。

[24]《风口之下,零信任的未来清晰了吗?》,腾讯网,https://new.qq.com/rain/a/20210412A047E500。

[25]《36氪首发|定位AI+监管科技,慧安金科完成亿元级B轮融资》,36氪,https://www. 36kr.com/p/1118446764814852。

[1]《金融科技(FinTech)发展规划(2019—2021年)》,中国人民银行,2019。

[2]《中国证监会监管科技总体建设方案》,中国证监会,2018。