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中国金融发展报告(2012)图书

ANNUAL REPORT ON CHINA'S FINANCIAL DEVELOPMENT (2012 )

SSAPID:101-2861-0902-25
ISBN:978-7-5097-3362-2
DOI:
ISSN:

[内容简介] 由中国社会科学院金融研究所组织编写的《中国金融发展报告(2012)》,概括和分析了2011年中国金融发展和运行中的各方面情况,研讨和评论了2011年发生的主要金融事件。本书由业内专家和青年精英联合编著,有利于读者了解掌握2011年中国的金融状况,把握2012年中国金融的走势。

相关信息

丛书名:金融蓝皮书
编 辑:高雁
出版社:社会科学文献出版社
出版时间: 2012年05月
语 种:汉文
中图分类:F8 财政、金融

 前言

 社会科学文献出版社皮书系列

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 摘要

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 BⅠ 上篇 中国金融业的发展

  B.2 分报告1 2011年银行业的发展

   一 银行业运行概述

    (一)存款

    (二)贷款

   二 银行业经营状况分析

    (一)影响银行业赢利变化的主要原因

     1.规模扩张是银行业利润増长的主要动力

     2.利差空间相对稳定是银行高利润的重要保障

     3.风险成本较低是银行高利润的关键因素

     4.经营管理水平提升的影响

    (二)主要结论

     1.银行高利润与外部环境紧密相关

     2.应利用银行高利润所创造的良好机遇,有序推进利率巿场化改革

     3.要充分认识银行业经营的风险性

     4.银行的増长方式转型已迫在眉睫

   三 银行业经营的政策与监管环境

    (一)货币信贷政策

    (二)银行监管

     1.积极构建审慎的银行业监管体系

     2.突出重点领域,强化政策指导和风险控制

     3.规范银行业业务发展,防范相关业务风险

    (三)政策监管环境对银行业的影响分析

   四 改革与创新——小型微型企业贷款

  B.3 分报告2 中国证券业发展

   一 证券业的经营状况

    (一)证券公司的经营业绩状况

    (二)证券公司的业务开展情况

    (三)2011年证券公司分类结果

   二 基金管理公司和期货公司经营状况

   三 中国证券业深化改革的学术争论

  B.4 分报告3 中国保险业发展

   一 2011年中国保险业的发展状况和特点

    (一)保险业务增速放缓

    (二)保险密度和保险深度出现波动

    (三)保险资产规模保持增长

    (四)保险资金运用总体安全,配置趋于稳健

    (五)保险资金投资收益率有所下降

    (六)保险市场格局总体稳定,市场集中度变化不大

    (七)保险业务结构出现变化

    (八)保费增长地域差异明显,规模保费与标准保费增速出现分化

    (九)保险监管水平进一步提升

   二 2011年中国保险业重要实践与政策评述

    (一)《中国保险业发展“十二五”规划纲要》出台

    (二)推进车险费率改革

    (三)“银保新规”出台

    (四)中国保监会严查保险中介市场

    (五)中国保监会新设保险消费者权益保护局,更加重视消费者保护

    (六)“银行系”保险渐成规模

    (七)中再集团正式加入劳合社

    (八)保险公司轮番发债融资

    (九)变额年金试点

    (十)新华保险A+H股上市

   三 “入世”十年:中国保险业对外开放情况

    (一)保险业“入世”开放进程

    (二)“入世”十年保险业发展成就

     1.保险业务快速发展,市场体系不断完善

     2.外资保险公司数量大幅增长,推动国内保险产业的快速发展

     3.本土公司国际化水平不断提升,行业竞争力增强

     4.国际监管交流合作逐步深化,中国保险业国际话语权提升

   四 中国保险业存在的主要问题

    (一)行业发展方式粗放

    (二)保险业创新动力不足

    (三)保险产品结构不合理

    (四)缺乏高素质人才队伍

    (五)保险经营不诚信

    (六)保护政策阻碍保险业开放

    (七)保险外部环境不完善

   五 2012年中国保险市场发展展望

    (一)需要继续争取政府产业及税收政策支持

    (二)推进业务结构优化,注重业务质量

    (三)要注重维护消费者权益,提升行业形象

    (四)建立保险市场退出机制,提高保险市场资源配置效率

    (五)继续深化企业改革,进一步完善治理结构

    (六)继续深化保险市场对外开放

  B.5 分报告4 中国金融监管改革与创新

   一 加强监管力度 出台监管新规

   二 规范重点领域 防范潜在风险

    (一)构建信用卡业务监管框架

    (二)加强理财产品和业务监管

    (三)防范地方政府融资平台贷款风险

   三 完善金融制度 鼓励金融创新

    (一)完善证券期货业法律法规

    (二)启动车险费率市场化改革

    (三)允许地方政府自行发债

   四 打击金融违法犯罪 注重消费者保护

    (一)成立金融消费者保护专属机构

    (二)免除部分金融服务收费

    (三)惩治金融违法案件

   五 支持实体经济 服务结构调整

    (一)财税金融助推小型微型企业

    (二)金融支持三农经济发展

    (三)配合中央房地产市场调控

    (四)金融支持文化产业发展

   六 加强外汇管理 推进人民币国际化

    (一)加强外汇管理水平

    (二)扩大跨境贸易人民币结算范围

    (三)完善人民币回流机制

   七 2012年中国金融监管工作重点及展望

 BⅡ 下篇 金融市场运行

  B.6 分报告5 货币市场运行

   一 货币市场交易总量与结构

    (一)债券回购市场的发展

    (二)同业拆借市场的发展

    (三)票据市场的发展

   二 货币市场利率动态及影响因素分析

    (一)Shibor利率走势

    (二)影响货币市场价格的外部环境

    (三)货币政策操作及其他工具的影响

   三 货币市场资金流动

   四 2011年货币市场运行中的理论探讨

   五 2012年货币市场展望

  B.7 分报告6 银行理财产品市场运行

   一 2011年银行理财产品市场概况

   二 银行理财产品市场热点剖析

    (一)通胀理财产品重出江湖

    (二)理财“团购”,风险难散

    (三)低碳理财从“间接”到“直接”

    (四)另类理财产品饕餮盛宴

    (五)结构化票据变身“低息揽存”

   三 银行理财业务监管动态

   四 2012年展望与策略建议

  B.8 分报告7 债券市场运行

   一 2011年债券市场总体情况

    (一)2011年债券市场运行简析

     1.一级市场发行

     2.债券市场存量

     3.市场交易情况

     4.投资者结构

     5.市场收益率变动

   二 2011年利率产品市场运行分析

    (一)2011年利率产品*市场运行情况

    (二)利率产品市场运行特点

     1.利率产品发行量下降

     2.产品结构更加丰富

     3.期限结构更加完善

     4.地方政府试点自行发债

   三 2011年信用产品市场运行分析

    (一) 2011年信用产品*市场运行情况

     1.一级市场发行

     2.二级市场交易

     3.信用产品存量

     4.信用产品投资者结构

     5.信用产品收益率走势

    (二)信用产品市场发展特点

     1.信用债稳步扩容

     2.投资者日益多元化

     3.产品创新加速

     4.信用风险引起关注

   四 2011年衍生品市场运行分析

    (一)利率衍生产品运行情况

     1.通胀预期变化剧烈,利率互换曲线大幅震荡

     2.利率互换交易量大幅增加

     3.债券远期交易大幅下降

    (二)信用风险缓释工具交易情况

   五 2011年债券市场发展的主要特点

    (一)主要特点

     1.债券融资对银行信贷替代的趋势仍然持续

     2.信用债所占比重持续提升

     3.银行间市场依然居主导地位,交易所质押式回购规模的放量值得关注

     4.2011年商业银行托管量不升反降,基金、城商行、保险类投资需求相对稳定

     5.新型直接债务融资工具不断涌现

    (二) 2011年债券市场的基础设施建设

     1.债券市场交易系统、备案系统与清算机制

     2.中央国债登记结算公司新一代客户端系统全面上线

     3.境外直投人民币结算与人民币合格境外机构投资者(RQFII)正式启动

     4.利率互换交易确认业务顺利开展

     5.管理制度建设细化与行业自律性加强

    (三) 2011年债券市场的主要创新

   六 2012年债券市场展望

    (一)宏观面与市场层面分析

    (二)市场发展展望

  B.9 分报告8 股票市场运行

   一 2011年股票市场运行分析

   二 2012年股票市场运行展望

    (一)复杂的宏观经济形势增加股市运行不确定性

    (二)证券监管制度改革为市场转暖创造条件

    (三)场外资金入市意愿增强

  B.10 分报告9 期货市场运行

   一 2011年中国期货市场运行的基本情况

    (一)总体情况*

    (二)主要品种的走势

     1.金属期货受欧元区拖累最深

     2.农产品期货波动较大

     3.能源化工期货表现突出

     4.黄金期货仍然具有避险优势

     5.股指期货逐渐成熟

    (三)市场运行中的主要特点

     1.市场规模有所缩减

     2.产品创新有所突破

     3.期货市场客户类型进一步丰富

     4.期货公司资本实力继续提高

     5.期货公司兼并重组加快

   二 2011年中国期货市场的政策与制度变革

    (一)期货投资咨询业务开闸

    (二)开展期货账户规范工作

    (三)首次公示期货公司分类评价结果

    (四)境外期货经纪业务开闸

    (五)清理整顿各类交易场所

    (六)修改《期货交易管理条例》

   三 2011年关于期货市场的理论探讨

    (一)期货市场与实体经济的关联

    (二)期货市场的改革与发展

    (三)期货市场监管与风险控制

    (四)期货市场的子市场发展

    (五)期货市场与其他金融市场的关联

    (六)基于期货市场的计量和实证分析

  B.11 分报告10 外汇市场运行

   一 外汇储备与外汇储备管理政策

    (一)外汇储备总体状况

    (二)外汇储备短期下降

    (三)外汇储备增长趋势

    (四)外汇储备管理政策

   二 外汇市场走势

    (一)外汇市场的建设和改革

    (二)外汇市场的交易

  B.12 分报告11 国际收支分析

   一 国际收支的总体情况

   二 经常项目变动情况

    (一)货物贸易

    (二)服务贸易

    (三)收益

    (四)经常转移

   三 资本和金融项目变动情况

    (一)直接投资

     1.中国对外直接投资

     2.外国在华直接投资

    (二)证券投资

    (三)其他投资

    (四)外债

    (五)净误差与遗漏

   四 国际收支形势展望和外汇管理政策取向

    (一)国际收支形势展望

    (二)跨境资金流动及管理展望

    (三)进一步完善外汇管理政策

 法律声明

 Abstract

《中国金融发展报告(2012)》是中国社会科学院金融研究所组织编写的年度性研究报告,对2011年度中国金融发展与改革的各个方面进行了全面、系统的总结和分析,全书采取总分报告体例,简洁明快地展现了中国金融业在过去一年发展的全貌。总报告呈现了2011年中国金融发展的概貌,十一个分报告分别完整地介绍和总结了中国银行业、证券业、保险业、金融监管改革、货币市场、债券市场、股票市场、期货市场、银行理财产品市场、外汇市场和国际收支等各方面的发展、改革与变化。本报告是系统阐述年度中国金融发展与改革的权威之作。中国社会科学院金融研究所对《中国金融发展报告》的写作持续了近十年的时间,具有丰富的写作经验,举全所之力、集全所智慧于一体。书中既有翔实的资料展示,又有深入的剖析和逻辑解构,是读者快速了解、管窥和掌握中国金融体系发展与改革现状的必要参考书。