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BⅠ 上篇 中国金融业的发展
B.2 分报告1 2011年银行业的发展
一 银行业运行概述
(一)存款
(二)贷款
二 银行业经营状况分析
(一)影响银行业赢利变化的主要原因
1.规模扩张是银行业利润増长的主要动力
2.利差空间相对稳定是银行高利润的重要保障
3.风险成本较低是银行高利润的关键因素
4.经营管理水平提升的影响
(二)主要结论
1.银行高利润与外部环境紧密相关
2.应利用银行高利润所创造的良好机遇,有序推进利率巿场化改革
3.要充分认识银行业经营的风险性
4.银行的増长方式转型已迫在眉睫
三 银行业经营的政策与监管环境
(一)货币信贷政策
(二)银行监管
1.积极构建审慎的银行业监管体系
2.突出重点领域,强化政策指导和风险控制
3.规范银行业业务发展,防范相关业务风险
(三)政策监管环境对银行业的影响分析
四 改革与创新——小型微型企业贷款
B.3 分报告2 中国证券业发展
一 证券业的经营状况
(一)证券公司的经营业绩状况
(二)证券公司的业务开展情况
(三)2011年证券公司分类结果
二 基金管理公司和期货公司经营状况
三 中国证券业深化改革的学术争论
B.4 分报告3 中国保险业发展
一 2011年中国保险业的发展状况和特点
(一)保险业务增速放缓
(二)保险密度和保险深度出现波动
(三)保险资产规模保持增长
(四)保险资金运用总体安全,配置趋于稳健
(五)保险资金投资收益率有所下降
(六)保险市场格局总体稳定,市场集中度变化不大
(七)保险业务结构出现变化
(八)保费增长地域差异明显,规模保费与标准保费增速出现分化
(九)保险监管水平进一步提升
二 2011年中国保险业重要实践与政策评述
(一)《中国保险业发展“十二五”规划纲要》出台
(二)推进车险费率改革
(三)“银保新规”出台
(四)中国保监会严查保险中介市场
(五)中国保监会新设保险消费者权益保护局,更加重视消费者保护
(六)“银行系”保险渐成规模
(七)中再集团正式加入劳合社
(八)保险公司轮番发债融资
(九)变额年金试点
(十)新华保险A+H股上市
三 “入世”十年:中国保险业对外开放情况
(一)保险业“入世”开放进程
(二)“入世”十年保险业发展成就
1.保险业务快速发展,市场体系不断完善
2.外资保险公司数量大幅增长,推动国内保险产业的快速发展
3.本土公司国际化水平不断提升,行业竞争力增强
4.国际监管交流合作逐步深化,中国保险业国际话语权提升
四 中国保险业存在的主要问题
(一)行业发展方式粗放
(二)保险业创新动力不足
(三)保险产品结构不合理
(四)缺乏高素质人才队伍
(五)保险经营不诚信
(六)保护政策阻碍保险业开放
(七)保险外部环境不完善
五 2012年中国保险市场发展展望
(一)需要继续争取政府产业及税收政策支持
(二)推进业务结构优化,注重业务质量
(三)要注重维护消费者权益,提升行业形象
(四)建立保险市场退出机制,提高保险市场资源配置效率
(五)继续深化企业改革,进一步完善治理结构
(六)继续深化保险市场对外开放
B.5 分报告4 中国金融监管改革与创新
一 加强监管力度 出台监管新规
二 规范重点领域 防范潜在风险
(一)构建信用卡业务监管框架
(二)加强理财产品和业务监管
(三)防范地方政府融资平台贷款风险
三 完善金融制度 鼓励金融创新
(一)完善证券期货业法律法规
(二)启动车险费率市场化改革
(三)允许地方政府自行发债
四 打击金融违法犯罪 注重消费者保护
(一)成立金融消费者保护专属机构
(二)免除部分金融服务收费
(三)惩治金融违法案件
五 支持实体经济 服务结构调整
(一)财税金融助推小型微型企业
(二)金融支持三农经济发展
(三)配合中央房地产市场调控
(四)金融支持文化产业发展
六 加强外汇管理 推进人民币国际化
(一)加强外汇管理水平
(二)扩大跨境贸易人民币结算范围
(三)完善人民币回流机制
七 2012年中国金融监管工作重点及展望
BⅡ 下篇 金融市场运行
B.6 分报告5 货币市场运行
一 货币市场交易总量与结构
(一)债券回购市场的发展
(二)同业拆借市场的发展
(三)票据市场的发展
二 货币市场利率动态及影响因素分析
(一)Shibor利率走势
(二)影响货币市场价格的外部环境
(三)货币政策操作及其他工具的影响
三 货币市场资金流动
四 2011年货币市场运行中的理论探讨
五 2012年货币市场展望
B.7 分报告6 银行理财产品市场运行
一 2011年银行理财产品市场概况
二 银行理财产品市场热点剖析
(一)通胀理财产品重出江湖
(二)理财“团购”,风险难散
(三)低碳理财从“间接”到“直接”
(四)另类理财产品饕餮盛宴
(五)结构化票据变身“低息揽存”
三 银行理财业务监管动态
四 2012年展望与策略建议
B.8 分报告7 债券市场运行
一 2011年债券市场总体情况
(一)2011年债券市场运行简析
1.一级市场发行
2.债券市场存量
3.市场交易情况
4.投资者结构
5.市场收益率变动
二 2011年利率产品市场运行分析
(一)2011年利率产品*市场运行情况
(二)利率产品市场运行特点
1.利率产品发行量下降
2.产品结构更加丰富
3.期限结构更加完善
4.地方政府试点自行发债
三 2011年信用产品市场运行分析
(一) 2011年信用产品*市场运行情况
1.一级市场发行
2.二级市场交易
3.信用产品存量
4.信用产品投资者结构
5.信用产品收益率走势
(二)信用产品市场发展特点
1.信用债稳步扩容
2.投资者日益多元化
3.产品创新加速
4.信用风险引起关注
四 2011年衍生品市场运行分析
(一)利率衍生产品运行情况
1.通胀预期变化剧烈,利率互换曲线大幅震荡
2.利率互换交易量大幅增加
3.债券远期交易大幅下降
(二)信用风险缓释工具交易情况
五 2011年债券市场发展的主要特点
(一)主要特点
1.债券融资对银行信贷替代的趋势仍然持续
2.信用债所占比重持续提升
3.银行间市场依然居主导地位,交易所质押式回购规模的放量值得关注
4.2011年商业银行托管量不升反降,基金、城商行、保险类投资需求相对稳定
5.新型直接债务融资工具不断涌现
(二) 2011年债券市场的基础设施建设
1.债券市场交易系统、备案系统与清算机制
2.中央国债登记结算公司新一代客户端系统全面上线
3.境外直投人民币结算与人民币合格境外机构投资者(RQFII)正式启动
4.利率互换交易确认业务顺利开展
5.管理制度建设细化与行业自律性加强
(三) 2011年债券市场的主要创新
六 2012年债券市场展望
(一)宏观面与市场层面分析
(二)市场发展展望
B.9 分报告8 股票市场运行
一 2011年股票市场运行分析
二 2012年股票市场运行展望
(一)复杂的宏观经济形势增加股市运行不确定性
(二)证券监管制度改革为市场转暖创造条件
(三)场外资金入市意愿增强
B.10 分报告9 期货市场运行
一 2011年中国期货市场运行的基本情况
(一)总体情况*
(二)主要品种的走势
1.金属期货受欧元区拖累最深
2.农产品期货波动较大
3.能源化工期货表现突出
4.黄金期货仍然具有避险优势
5.股指期货逐渐成熟
(三)市场运行中的主要特点
1.市场规模有所缩减
2.产品创新有所突破
3.期货市场客户类型进一步丰富
4.期货公司资本实力继续提高
5.期货公司兼并重组加快
二 2011年中国期货市场的政策与制度变革
(一)期货投资咨询业务开闸
(二)开展期货账户规范工作
(三)首次公示期货公司分类评价结果
(四)境外期货经纪业务开闸
(五)清理整顿各类交易场所
(六)修改《期货交易管理条例》
三 2011年关于期货市场的理论探讨
(一)期货市场与实体经济的关联
(二)期货市场的改革与发展
(三)期货市场监管与风险控制
(四)期货市场的子市场发展
(五)期货市场与其他金融市场的关联
(六)基于期货市场的计量和实证分析
B.11 分报告10 外汇市场运行
一 外汇储备与外汇储备管理政策
(一)外汇储备总体状况
(二)外汇储备短期下降
(三)外汇储备增长趋势
(四)外汇储备管理政策
二 外汇市场走势
(一)外汇市场的建设和改革
(二)外汇市场的交易
B.12 分报告11 国际收支分析
一 国际收支的总体情况
二 经常项目变动情况
(一)货物贸易
(二)服务贸易
(三)收益
(四)经常转移
三 资本和金融项目变动情况
(一)直接投资
1.中国对外直接投资
2.外国在华直接投资
(二)证券投资
(三)其他投资
(四)外债
(五)净误差与遗漏
四 国际收支形势展望和外汇管理政策取向
(一)国际收支形势展望
(二)跨境资金流动及管理展望
(三)进一步完善外汇管理政策
法律声明
Abstract