后记

 编委会

 导言

 序

 第一篇 环境篇

  第一章 经济环境

   一 世界经济形势

    （一）全球经济概况

    （二）发达国家经济概况

     1.美国经济形势及特朗普政府政策走势

     2.欧日经济增长状况

    （三）“一带一路”沿线国家经济

     1.中蒙俄经济走廊

     2.新亚欧大陆桥经济走廊

     3.中国—中亚—西亚经济走廊

     4.中国—中南半岛经济走廊

     5.中巴经济走廊

     6.孟中印缅经济走廊

   二 中国经济形势

    （一）经济增速缓中趋稳，转向高质量发展

    （二）就业总体稳定，城镇化率进一步提高

    （三）供给侧结构性改革深入推进，“三去一降一补”成效明显

    （四）资金“脱虚入实”，服务实体经济倾向显现

    （五）风险总体可控，系统性风险诱导因素尚存

    （六）不平衡不充分矛盾突出，经济增长面临新挑战

  第二章 货币金融环境

   一 货币市场环境

    （一）货币供应与社会融资

    （二）公开市场操作

    （三）银行间市场交易

    （四）利率走势

    （五）财务公司的影响与应对

   二 资本市场环境

    （一）债券市场

     1.债券市场运行状况

     2.债券市场违约趋缓

     3.财务公司的影响与应对

    （二）股票市场运行状况

     1.股票市场运行状况

     2.A股市场估值结构调整

     3.财务公司的影响与应对

   三 外汇市场环境

    （一）外汇市场运行状况

    （二）人民币兑美元升值

    （三）财务公司的影响与应对

  第三章 政策环境

   一 货币政策环境

    （一）2017年货币政策

    （二）中国人民银行相关政策对财务公司影响

   二 财政政策环境

    （一）2017年财政政策

    （二）财政政策对财务公司的影响

   三 监管政策环境

    （一）2017年银行业整体监管情况

    （二）2017年银监会对财务公司的监管情况

     1.引导财务公司立足定位，服务供给侧结构性改革

     2.支持财务公司创新发展，提升金融服务水平

     3.防控金融风险，提升监管有效性

   四 国有资产管理政策环境

    （一）2017年国资委相关要求

    （二）国资委对央企财务公司的要求

  第四章 行业自律环境

   一 持续推进行业自律规制建设

   二 初步建立行业社会责任管理体系

   三 不断加强行业评级体系建设

   四 积极引导行业各类风险防范

 第二篇 机构篇

  第五章 机构概览

   一 总体情况

    （一）机构数量持续增加

    （二）资产规模保持快速增长

    （三）风险控制得当

    （四）经营效益大幅提升

    （五）资金集中不断加强

    （六）集团服务功能不断强化

    （七）产业链金融业务得以扩展

   二 分布情况

    （一）地区分布

    （二）行业分布

    （三）所有制分布

   三 行业评级

  第六章 经营概况

   一 财务状况

    （一）资产状况

    （二）负债状况

    （三）权益状况

   二 经营成果

    （一）收入支出情况

    （二）盈利情况

    （三）资金集中情况

  第七章 信息科技

   一 信息科技基本概况

   二 信息系统应用情况

    （一）核心系统的应用

    （二）信息系统为资金集中管理提供有力支撑

    （三）财企直联提升企业集团信息化处理水平

    （四）票据系统助力企业集团资金流转及运作

    （五）定价系统为应对利率市场化提供支持

    （六）EAST系统完善数据报送功能

   三 信息科技发展趋势与展望

    （一）信息系统定级管理

    （二）信息系统建设

  第八章 人力资源管理

   一 加强顶层设计，优化人才配置

   二 强化培训开发，提升人才素质

   三 优化薪酬结构，激发人才活力

   四 拓宽发展通道，助推人才成长

   五 创新绩效考核，坚持正确导向

 第三篇 业务篇

  第九章 资产业务

   一 总体情况

   二 贷款业务

    （一）票据贴现

    （二）买方信贷

    （三）消费信贷

    （四）集团产品融资租赁

    （五）延伸产业链金融

   三 投资业务

    （一）有价证券投资

    （二）金融机构股权投资

     1.金融机构股权投资规模增加，商业银行是股权投资首选领域

     2.多数财务公司仅投资1家金融机构，投资目标明确

  第十章 负债业务

   一 总体情况

   二 存款业务

    （一）存款规模保持较快增长，增速较上年有所提升

    （二）存款规模逐月递增，月末年末翘尾现象普遍

    （三）各行业存款规模普遍增长，结构变化不大

    （四）各项存款保持较快增长，成员单位存款占比近半

    （五）部分品种存款大幅增长，通知存款占比提升较大

    （六）存款平均成本率同比不变，存款定价呈现差异化与市场化特点

  第十一章 同业业务

   一 总体情况

    （一）增长趋势明显，助推同业资源配置能力提升

    （二）结构适度调整，积极顺应同业市场政策及行情变化

    （三）同业往来利息收入显著增长，收入支撑地位加强

   二 存放同业

    （一）年末余额逐年增长，外币占比持续提升

    （二）剩余期限结构变化较小，整体布局趋于均衡

    （三）交易对手结构稳定，以境内商业银行为主

    （四）行业分布较为均匀，外币余额主要集中于石油化工

   三 同业拆借

    （一）拆放同业

     1.拆放同业余额呈增长趋势，外币占比逐年提升

     2.拆放同业剩余期限结构变化较大，呈现新特点

     3.交易对手以境内其他银行业金融机构为主，变化明显

     4.行业分布较为集中，内部结构变化明显

    （二）同业拆入

     1.同业拆入余额增长明显，外币占比逐年提升

     2.同业拆入期限主要集中于2～7日，流动性管理用意明显

     3.交易对手以境外金融机构和境内商业银行为主

     4.行业集中度较高，结构整体趋于稳定

   四 买入返售与卖出回购

    （一）买入返售

     1.年末余额大幅增长，剩余期限分布较为集中

     2.主要交易对手结构变化明显，质押品全部为债券

     3.多数行业规模大幅增长，行业分布变化较大

    （二）卖出回购

     1.卖出回购资产余额大幅增长，期限结构均衡

     2.交易对手以央行和境内商业银行为主，质押品日趋多样化

     3.各行业余额涨跌互现，分布趋于均衡

   五 其他同业业务

    （一）信贷资产转让业务

    （二）票据转贴现业务

  第十二章 中间业务

   一 总体情况

    （一）业务规模持续提升，支持实业产融结合、以融促产

    （二）业务范围逐渐拓展，金融咨询纵深发展

    （三）中间业务收入大幅增长，收入贡献显著提升

   二 结算业务

    （一）结算金额逐年增长，结算管理作用日益提升

    （二）多数行业金额同比大增，分布结构基本稳定

   三 担保类业务

    （一）承诺余额大幅下降，行业结构保持稳定

    （二）担保业务结构变化明显，行业特征突出

    （三）票据承兑规模及电票占比持续提升，行业特点显著

   四 委托类业务

    （一）委托贷款余额小幅增长，主要为非现金管理项下委托贷款

    （二）委托投资余额大幅增长，丰富所属集团资金配置渠道

    （三）保险代理业务规模波幅较大，收入逐年提高

   五 投行类业务

    （一）债券承销

    （二）金融咨询

  第十三章 国际业务*

   一 总体情况

   二 外汇交易

    （一）基本情况

    （二）即期结售汇业务

    （三）人民币外汇衍生产品业务

     1.远期结售汇业务

     2.外汇掉期业务和外汇货币掉期业务

     3.外汇期权业务

    （四）外币对业务

    （五）外币拆借业务

   三 外汇资金池

    （一）基本情况

    （二）国际结算与国际贸易融资业务

     1.国际结算业务

     2.国际贸易融资业务

    （三）外汇存款业务

    （四）外汇贷款业务

    （五）外债业务和对外放款业务

   四 跨境人民币资金集中运营

    （一）基本情况

    （二）跨境双向人民币资金池业务

    （三）跨境人民币结算业务

   五 其他

    （一）自贸区业务

    （二）外汇投资业务

    （三）财务顾问服务

 第四篇 风险篇

  第十四章 风险管理概况

   一 行业风险管理现状

   二 全面风险管理体系建设

    （一）组织架构体系

     1.法人治理结构

     2.风险管理职能部门

     3.业务管理部门

     4.内部审计部门

    （二）规章制度体系

     1.风险管理基本制度

     2.风险管理具体制度

     3.内部控制制度

    （三）监督评价体系

    （四）风险管理文化

  第十五章 信用风险管理

   一 总体情况

   二 管理方法

    （一）制定信用风险总体管理政策

    （二）实施科学有效的限额管理

    （三）建立合理的信用风险处置预案

   三 问题和措施

    （一）存在的问题

     1.传统主营业务信用风险管理体系尚有漏洞

     2.新兴业务的信用风险评估机制缺失

    （二）解决措施

     1.信贷业务

     2.票据业务

     3.同业业务

     4.固定收益类投资业务

     5.产业链金融业务

  第十六章 市场风险管理

   一 总体情况

   二 管理方法

    （一）建立了较为完善的市场风险管理组织和制定了相应政策

    （二）初步建立了市场风险管理量化指标体系

   三 问题和措施

    （一）存在的问题

     1.存贷款定价机制有待进一步完善

     2.股票价格风险上升

     3.市场风险管理信息化程度不高

    （二）解决措施

     1.建立完善的存贷款定价机制

     2.严格止盈止损管理

     3.提升市场风险管理信息化水平

  第十七章 操作风险管理

   一 总体情况

   二 管理方法

    （一）完善内控建设，加大内部监管力度

    （二）信息科技技术提高业务操作的安全有效性

    （三）树立操作风险防控意识，建立考核与激励机制

   三 问题和措施

    （一）存在的问题

     1.内控体系不够完善

     2.信息系统漏洞导致操作风险

    （二）解决措施

     1.培育全员参与的风险管理文化

     2.进一步提升内部控制体系精准化程度

     3.更新完善灾备体系，落实应急演练

  第十八章 流动性风险管理

   一 总体情况

   二 管理方法

    （一）建立了较为完善的流动性风险管理机制

    （二）流动性风险管理监测方法及信息化水平逐步提升

   三 问题和措施

    （一）存在的问题

     1.资产负债管理机制有待健全

     2.流动性压力测试经验不足

    （二）解决措施

     1.建立健全资产负债管理机制

     2.定期开展流动性压力测试

  第十九章 信息科技风险

   一 总体情况

   二 问题及解决办法

    （一）对信息科技规划认识尚需提高

    （二）信息科技组织架构较为薄弱

    （三）信息科技管理制度有待细化

    （四）系统评估选型方法还需完善

    （五）外包及测试管理有待规范

    （六）信息科技安全形势严峻

   三 防范信息科技风险的措施

    （一）健全科技风险体系和风险应对策略

    （二）推进信息科技制度体系建设

    （三）加强信息科技基础设施建设

 第五篇 服务篇

  第二十章 服务企业集团

   一 服务集团践行国家战略

    （一）服务供给侧结构性改革

    （二）服务“一带一路”建设

    （三）服务区域协调发展战略

     1.服务京津冀协同发展

     2.服务长江经济带建设

    （四）服务《中国制造2025》

   二 服务集团平台定位功能发挥

    （一）发挥资金归集平台作用，强化资金集聚效益

    （二）发挥资金结算平台作用，提高资金周转效率

    （三）发挥资金监控平台作用，保障资金运行安全

    （四）发挥金融服务平台作用，实现集团整体效益最佳

   三 服务集团风险管控

    （一）充分发挥内部银行功能，压降集团杠杆风险

    （二）充分运用外汇交易平台，有效管控集团外汇风险

    （三）不断完善全球资金管理体系，助力防控资金风险

  第二十一章 服务成员单位

   一 全方位金融服务满足成员单位多元化金融需求

    （一）充分发挥内部银行功能，确保企业资金需求

    （二）努力发挥平台优势，竭力满足企业个性化需求

    （三）充分发挥内部资本市场作用，促使企业资金余缺有度

   二 让利优惠助力成员单位降本增效

   三 高效便捷服务助力成员单位提高效率

  第二十二章 服务产业链

   一 产业链金融服务力促产业链和谐共生

   二 延伸产业链金融服务促进上游产业链良性发展

    （一）票据贴现业务打通产业链票据通道

    （二）应收账款保理业务加速资金周转

   三 产业链下游金融服务助力下游产业链健康有序

    （一）消费信贷业务促进消费升级

    （二）买方信贷业务助力供求双方互利共赢

    （三）集团产品融资租赁业务助力融资成本压降

 第六篇 发展篇

  第二十三章 新特点

   一 党的领导全面加强

   二 司库职能持续完善

    （一）司库职能在内部资金计划管理层面深入延伸

    （二）司库职能在金融机构关系管理与决策支持领域不断完善

   三 业务管理创新深化

    （一）以业务管理集成创新释放传统业务活力

    （二）以管理模式创新推进业务创新发展

   四 行业生态稳步构建

  第二十四章 新挑战

   一 宏观经济形势变化带来的挑战

    （一）全球经济存在不确定性

    （二）国内经济运行仍有矛盾

   二 金融市场形势变化带来的挑战

   三 金融监管政策趋严带来的挑战

   四 行业定位内涵深化带来的挑战

  第二十五章 新趋势

   一 深度融入国家战略，更好服务实体经济

    （一）落实供给侧性结构改革战略，集中力量服务实体经济

    （二）提高帮助“一带一路”、区域发展、创新驱动发展战略的质量与效率

    （三）全面推进财务公司改革

   二 立足集团主业大势，持续改进金融服务

    （一）司库职能发挥再上新台阶

    （二）金融服务持续精细化

   三 鼓励创新多元发展，提升综合竞争能力

    （一）产业链金融呈现全流程创新态势

    （二）境外资金归集创新展开探索

    （三）智力支持创新重点突破

   四 全面强化风险管控，巩固稳健发展基础

   五 构建行业发展生态，着手应对长期难题

 附录

  财务公司机构名录*