中国保险产业安全报告(2011)图书
Annual Report on China’s Insurance Industrial Security(2011)
[内容简介] 产业安全是指一国在对外开放的条件下,在国际竞争的发展进程中,民族产业具有持续自主生存和发展的能力。跨国公司一旦对一国的经济和产业命脉实现了控制,将危害该国经济自主健康发展,甚至危及政治主权。只有始终保持本国资本对本国产业的控制,才能赢得经济发展的独立,才能不受制于人,因此研究产业外资控制至关重要。本报告对保险产业的现状、运行状况、影响因素、国际竞争力、对外依存度、产业控制力等保险产业安全中的重要问题进行了研究,在此基础上构建了保险产业安全的评价体系和预警体系,并对我国保险产业安全的状况进行评价和预警。本报告数据翔实,可为相关领域的研究者、政府相关部门和企业实际工作者提供重要的参考资料。
相关信息
Abstract
产业安全蓝皮书学术委员会
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摘要
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主编简介
社会科学文献出版社皮书系列
BⅠ 总报告
B.1 保险产业安全总报告
第一节 研究背景与意义
一 研究背景
二 研究目的及意义
第二节 国内外研究现状述评
一 关于产业安全的研究述评
二 关于金融产业安全的研究述评
三 关于保险产业风险的研究述评
四 关于保险产业偿付能力的研究评述
五 关于保险产业资金运用等其他内容的研究简述
第三节 研究内容与方法
一 研究内容
(一)界定保险产业安全的内涵和外延,建立保险产业安全分析的理论体系
(二)分析国际国内经济和金融发展的新情况、新特点,研究保险产业国际竞争力和产业控制力的状况及发展趋势
(三)分析保险产业自身特征引发的安全隐患,研究保险产业运行风险
(四)进行保险产业的产业安全评价,对产业中的安全隐患发出预警
(五)产业安全分析说明和政策建议
二 研究方法
(一)系统分析与系统综合相结合的方法
(二)理论研究与案例论证相结合的方法
(三)局部描述与整体描述相结合的方法
(四)定性描述与定量描述相结合的方法
(五)纵向比较与横向比较相结合的方法
第四节 保险产业安全
一 保险产业安全的界定
二 保险产业安全与国家经济安全
(一)保险产业安全对国家金融环境的影响
(二)保险产业发展与安全对国家经济发展的作用机理分析
1.保险产业的较好发展将促进国家经济发展,而保险产业的安全隐患危及国家经济安全
2.国家经济发展对保险产业发展的新要求
3.受国际金融环境的影响,我国保险业面临新变革、新趋势
第五节 研究的主要结论及意义
一 本课题的主要结论
二 研究的创造性成果和新见解
BⅡ 理论篇
B.2 保险产业总体运行状况
第一节 2010年保险市场运行基本状况
一 市场竞争主体分析
(一)财产险公司
(二)人寿险公司
二 保险保费收入
三 财产险市场运行状况
四 人身险市场运行状况
五 养老保险业务
六 赔付、给付
七 资产运用状况
八 区域市场
第二节 保险市场运行的基本特点
一 我国保险产业的市场份额在逐年增加,但是所占比例还是偏小
二 我国保险产业的保险深度和保险密度水平不断提高
三 我国保险产业的资金规模不断扩大
四 我国保险产业的赢利能力不高
B.3 我国保险产业安全现状
第一节 保险产业安全问题
一 保险投资风险引发的安全隐患
(一)银行存款
(二)债券
(三)证券投资基金
二 保险公司偿付能力不足问题
三 诚信问题对保险业产生的安全隐患
(一)保险公司的诚信问题
(二)投保人、被保险人的诚信问题
(三)保险中介机构的诚信问题
四 自然灾害频发加重保险业负担
五 2010年后金融危机时代中国保险业面临的问题
(一)复杂多变的国际形势使出口信用保险面临的风险增加
(二)人民币升值压力加大汇率风险,汇率改革考验保险企业的投资能力
第二节 保险产业的风险管理
一 风险管理存在一系列问题
二 对隐形风险管理缺乏应有的认识
三 忽视外生风险的管理
四 风险管理决策缺乏数据和信息的支撑
五 风险管理人才的严重匮乏
第三节 保险产业的资金运用
一 保险资金运用对保险产业控制力的影响
二 保险资金运用对保险产业生产和需求要素的影响
三 保险资金运用对保险相关产业的影响
B.4 保险产业安全的影响因素
第一节 经济增长因素
一 经济增长对保险需求的影响
二 经济增长方式对保险需求的影响
第二节 社会因素
一 人口结构对保险需求的影响
二 城镇化水平因素
第三节 产业因素
一 产业结构因素
二 保险产业相关和支持性产业
(一)银行业
(二)金融投资业
第四节 企业因素
一 企业战略、组织结构和同业竞争
(一)企业战略
(二)企业组织结构
(三)同业竞争
二 跨国公司因素
第五节 政府因素
B.5 保险产业安全的国际竞争力分析
第一节 宏观经济政策
一 对外开放政策
二 保险业监管方面的比较
(一)国外保险市场的监管机制
1.保险市场准入与退出的监管比较
2.偿付能力监管
3.保险费率管理
4.保险营销与客户保护
5.对保险中介组织的监管
(二)国内保险市场的监管机制
1.偿付能力监管
2.市场行为监管
3.公司治理结构监管
第二节 市场份额及结构的比较
一 市场份额的比较
二 市场结构的比较
(一)保险市场没有进行合理的细分*
(二)我国保费收入来源狭窄*
B.6 保险产业安全的对外依存度分析
第一节 我国保险市场的整体分析
一 从全国角度分析
二 从区域角度分析
第二节 寿险公司
一 市场主体
二 市场份额
第三节 财产险公司
一 市场主体
二 市场份额
B.7 保险产业安全的产业控制力分析
第一节 外资进驻我国保险市场结构构成
第二节 外资保险公司的资本扩张
第三节 外资保险公司的经营模式和竞争策略
一 充分利用中外方股东资源优势,加大拓宽市场力度
二 外资保险公司逐步扩大经营区域,由一线城市向二线城市扩张
三 顺应经济形势和客户需求,增加细分市场,不断推出新产品
四 抢占高端市场,潜在竞争力不断提升
BⅢ 实证篇
B.8 保险产业的安全评价体系
第一节 保险产业安全评价指标体系的构建
一 指标体系的设计原则
(一)系统性原则
(二)相关性原则
(三)可测性原则
(四)可控性原则
(五)阶段性原则
(六)科学性原则
(七)战略性原则
(八)规范性原则
(九)实用性原则
二 指标体系的设计方法
三 保险产业安全评价指标体系的构建
(一)保险产业环境评价
1.保险产业金融环境指标评价
2.保险产业市场需求环境指标评价
3.保险产业政策环境指标评价
(二)保险产业国际竞争力评价
1.保险产业现有的国际竞争力指标体系
2.保险产业潜在竞争力指标体系
(三)保险产业对外依存度评价
(四)保险产业控制能力评价
第二节 保险产业安全评价模型
一 评价模型的构建
二 赋值方法
三 赋权方法
B.9 中国保险产业安全状况评价
第一节 中国保险产业国内环境评价
一 我国保险业面临的金融环境
(一)我国宏观金融环境适度宽松
1.货币供应量增长较快
2.金融机构人民币各项贷款快速增长
3.存贷款基准利率保持稳定
(二)金融体系平稳健康发展
二 保险产业的市场需求环境
(一)保险意识的加强,为保险业需求提供了广阔的市场
(二)消费模式的变化,带来了我国保险需求的增长
(三)出口受挫,增加了对出口信用保险的需求
三 保险产业政策环境
(一)我国社会经济状况
(二)我国保险政策法律法规
第二节 中国保险产业国际竞争力评价
一 保险产业现有的国际竞争力分析
(一)市场竞争力
1.市场份额占有率
2.保险密度
3.保险深度
4.资源配置效率
第三节 中国保险产业控制力评价
一 外资保险公司的市场控制度
二 外资股权与资本控制度
三 主要城市外资发展控制
B.10 保险产业特征引发的安全问题
第一节 来源于保险业系统的因素
第二节 来源于保险业自身的因素
B.11 保险产业安全预警系统分析及预警方法选择
第一节 产业安全预警系统概念
第二节 产业安全预警系统功能分析
一 参照功能
二 纠偏功能
三 动态管理功能
四 超前调控功能
第三节 建立产业安全预警系统的原则及要求
第四节 产业安全预警系统建立步骤
一 预警指标体系的构建
二 预警界限的确定
三 预警系统运行及结果的输出
第五节 产业安全预警系统预警模型介绍
一 输入输出数据的预处理
二 网络拓扑结构的设计
三 网络的训练
四 网络泛化能力检验
B.12 保险产业安全预警指标体系的分析与构建
第一节 保险产业安全预警
1.系统优化性原则
2.科学性原则
3.关联性和独立性的统一
4.灵敏性原则与可控性原则
5.可操作性原则
第二节 预警指标体系的构建
第三节 保险产业安全预警指标详解
一 中国保险业的生存/发展环境预警指标
(一)劳动力单位成本
(二)全员劳动生产率
(三)资本成本
(四)汇率
(五)实际GDP增长率
(六)保险密度
(七)保险深度
二 中国保险业的产业竞争力预警指标
(一)市场占有率
(二)资本利润率
(三)总资产负债率
(四)市场集中度
(五)专业技术人员占比
三 中国保险业的产业控制力预警指标
(一)保险业外资市场控制率
(二)保险业外资股权控制率
(三)保险业外资资产控制率
(四)保险业外资投资控制度
四 中国保险产业发展能力预警指标
(一)保费总额增长率
(二)资金运用余额增长率
(三)固定资产净值增长率
(四)就业人数增长率
(五)总资产收益率
(六)行业亏损面
第四节 预警界限的设置
一 预警界限的确定原理
二 预警区间警戒线的确定
第五节 保险产业安全预警模型的实证分析
一 BP人工神经网络预警模型的建立
(一)数据的归一化处理
(二)网络层数确定
(三)输入层节点选择
(四)隐层节点数的确定
(五)输出节点的选择和处理
二 MATLAB中预警模型的训练、检验与预警
(一)BP人工神经网络预警模型的训练
(二)BP人工神经网络预警模型的检验
(三)BP人工神经网络预警模型的预警
三 预警结果分析
BⅣ 对策篇
B.13 保险产业发展对策
第一节 提高保险产业与国民经济发展的匹配度
一 明确保险产业发展的新情况和新特征
二 关注“十二五”时期保险产业发展与安全的关键问题
三 解决保险监管体系的相关问题
第二节 优化保险产业结构体系
一 增强商业保险在多层次社会保障体系建设中的作用
二 调整金融机构及其金融资产比例结构
三 防范和化解寿险业利率风险
第三节 拓宽保险产业市场领域
一 积极满足巨灾保险市场需求
二 建设农业保险体系
三 促进保险市场多元化和产品差异化
第四节 推进保险产业国际化战略
一 提高境外融资和并购水平
二 有效降低并购风险
三 加强国际化品牌建设
B.14 参考文献
法律声明
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