京津冀金融发展报告(2020~2021)图书
Annual Report on the Development of Finance in Beijing-Tianjin-Hebei Region (2020-2021)
[内容简介] 本书系统回顾和总结了“十三五”期间京津冀金融发展取得的突出成就,详细分析了金融支持京津冀协同发展理论的状况,针对现阶段京津冀金融发展中存在的问题,提出了相应的对策,并对“十四五”期间金融应如何多维发力支持京津冀协同发展进行了展望;分别从金融机构、金融市场以及金融改革创新等角度对北京、天津以及河北的金融发展运行情况进行了客观翔实的总结;分别就天津金融创新运营示范区建设、京津冀金融资源区域流动情况以及京津冀城市群金融资源配置情况等进行了较深入的探讨。
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《京津冀金融发展报告(2020~2021)》编委会
主要编撰者简介
Ⅰ 总报告
B.1 京津冀金融发展“十三五”总结与“十四五”展望
一 “十三五”期间京津冀金融发展情况
(一)京津冀金融业整体发展特性
1.金融产出不断提高,金融体量迅猛增长
2.金融深度总体强化,金融结构持续优化
3.金融供给规模扩大,金融资源加速集聚
4.金融开放进程明显加快,外资利用总量迅速增加
5.社会融资规模适度增长,直接融资占比提升,金融服务实体经济能力持续增强
6.信用风险总体可控,金融机构运行更加稳健
(二)京津冀地区金融机构发展情况
1.银行业金融机构存贷款总量稳步增加,与长三角仍存在较大差距
2.证券业金融机构发展平稳,上市公司数量与总体市值稳步增长
3.保险业金融机构实现较快发展,社会服务功能进一步加强
二 “十三五”期间京津冀金融发展存在的问题
(一)京津冀金融发展的目标和定位模糊
(二)京津冀金融发展缺乏有效的保障机制
(三)存贷款占全国比重呈下降趋势,抵御风险能力较低
(四)金融空间差异显著
三 金融支持京津冀协同发展的现实评价与对策研究
(一)银行类金融机构*对京津冀地区协同发展的支持
(二)证券业*对京津冀地区协同发展的支持
(三)保险业对京津冀地区的支持
(一)政府层面:建立配套金融政策体系,防范和化解金融风险
(二)金融机构层面:银行、证券和保险业实现金融资源的合理配置
(三)金融业务层面:完善金融服务,创新金融产品和管理模式,建立配套金融支持政策
(四)金融人才层面:加强创新人才培养,完善人才流动机制
四 “十四五”期间金融支持京津冀协同发展的新思路
(一)以制度创新为动力,推动金融要素在区域内自由流动
(二)充分发挥自贸区在金融改革开放方面的试验田作用,加快京津冀三地金融一体化步伐
(三)准确理解双循环新发展格局的核心内涵,将京津冀协同发展融入新发展格局中,不断提升金融支持地方经济高质量发展的水平
(四)始终将构建安全高效的金融环境作为京津冀金融改革发展的风向标,严守不发生系统性风险的底线
(五)以天津金融创新运营示范区建设为抓手,深化京津冀金融领域开放,助力打造高水平对外开放新高地
Ⅱ 北京金融发展篇
B.2 2020~2021年北京金融机构发展报告
一 北京市银行类金融机构发展情况
1.银行类金融机构平稳发展,有升有降
2.人民币存款增幅较大,外币存款趋势平稳
3.人民币贷款保持较快增长,重点领域信贷支持持续加强
4.贷款市场报价利率(LPR)改革成效显著,人民币贷款利率显著下降
5.国家重大战略支持力度加大,银行业服务实体能力进一步增强
6.金融开放程度进一步加深,人民币跨境使用稳步发展
二 北京市证券期货类金融机构发展情况
1.证券机构数量继续增长,企业上市资金更有保障
2.证券公司营业收入明显上升,期货公司资产稳步提升
3.“新三板”挂牌公司更加注重质量,股权募集资金下降
三 北京市保险类金融机构发展情况
1.保费收入增幅明显,业务结构有所改善
2.保险公司数量稳步增长,保险业秩序更加规范
3.保险业服务覆盖面更广,保险功能有所加强
四 北京新兴金融机构发展情况
1.着力建设金科新区,助推首都高质量发展
2.小额贷款公司规模下降,但仍是常规金融机构的有效补充
3.互联网整治工作加强,风险成本降低
B.3 2020~2021年北京金融市场运行报告
一 北京市货币市场发展状况
1.各类存款情况
2.各类贷款情况
3.同业拆借和现券买卖市场规模与占有率稳中有增
二 北京市股票市场发展状况
三 北京市债券市场发展状况
四 北京市私募股权投资市场发展状况
五 北京市信托市场发展状况
六 北京市融资租赁市场发展状况
七 北京市股权交易市场(四板市场)发展状况
B.4 2020~2021年北京金融改革创新报告
一 2019年北京市金融改革创新主要成就
(一)传统金融机构改革效果显著
1.银行业业务稳健,资产质量普遍提高
2.保险业实现创新发展,市场准入改革见成效
(二)新兴金融机构创新发展,金融市场多元化程度提高
1.融资与担保业务活力增强,中小企业融资渠道更广
2.大力发展金融科技,金科新区推动首都经济高质量发展
3.5G与金融产业融合发展,全面引领北京新兴产业
4.完善投融资环境,推进“畅融工程”
(三)持续推进金融供给侧结构性改革
1.以金融供给侧结构性改革为主线,推进财富管理市场改革发展
2.持续改善信贷营商环境
3.保险业迈出改革新步伐
二 北京市金融改革创新前景
(一)深化利率市场化改革
(二)有重点地推进金融改革和对外开放
(三)持续推进防范化解重大金融风险攻坚战
(四)进一步加强国际金融合作
Ⅲ 天津金融发展篇
B.5 2020~2021年天津金融机构发展报告
一 天津市银行业发展状况
1.金融机构存款数额稳步回升
2.金融机构贷款数额总体平稳
3.贷款利率下降
4.不良贷款双降,关注类贷款增加
5.人民币跨境业务收付额下降,资金净流出有所收窄
二 天津市证券业发展状况
1.证券公司资产规模有所提升,风险总体可控
2.上市公司总股本继续增加,市值增幅加大
3.基金公司规模缩减
4.期货公司资产规模快速发展
三 天津市保险业发展状况
1.经营主体总体稳定,资产规模有所回升
2.保费收入稳步增长
3.赔付额度上升
4.销售渠道略有改善
5.科技创新推动保险行业转型
四 天津市其他金融业机构发展状况
1.互联网金融
2.融资租赁业
B.6 2020~2021年天津金融市场运行报告
一 天津市货币市场发展状况
二 天津市股票市场发展状况
三 天津市债券市场发展状况
四 天津市基金市场发展状况
五 天津市期货市场发展状况
六 天津市租赁市场发展状况
七 天津市新型交易市场发展状况
(一)天津滨海柜台交易市场
(二)天津金融资产交易所
八 天津市外汇市场发展状况
B.7 2020~2021年天津金融改革创新报告
一 天津金融改革创新的主要成就
(一)金融机构业务改革不断深入
1.银行业务改革不断深入
(1)服务设施智能化
(2)业务便利化
(3)普惠金融广泛化
2.证券基金业创新步伐加快
3.保险业创新服务实体经济
4.融资租赁迎来发展大时代
(二)金融市场创新显著
(三)产业金融不断发展
1.科技金融
2.绿色金融
二 天津金融改革创新发展前景
(一)自贸试验区金融改革创新的能效进一步发挥
(二)努力建成自由贸易港
Ⅳ 河北金融发展篇
B.8 2020~2021年河北金融机构发展报告
一 河北省银行类金融机构发展情况
1.资产规模继续平稳增长
2.存款余额较快增长,住户存款拉动作用明显
3.贷款增速和增量高于上年,支持实体经济力度加大
4.对薄弱环节的信贷支持力度加大
5.再贴现的定向支持力度加大
6.贷款利率下降,贷款市场报价利率(LPR)政策效应初步显现
7.不良贷款余额和不良贷款率双下降,资本充足率稳中有升
8.跨境人民币业务持续稳步发展
二 河北省证券期货业金融机构发展情况
1.证券机构稳步发展
2.期货业稳步发展
3.上市公司数量继续增加
三 河北省保险业机构发展情况
1.分支机构数量持续增加,保费收入增长较快
2.保险密度略有下降,保险深度与上年持平
四 其他金融机构发展情况
B.9 2020~2021年河北金融市场运行报告
一 河北省证券市场发展情况
二 河北省基金市场发展情况
三 河北省股权交易市场发展情况
四 河北省信托市场发展情况
五 河北省融资租赁市场发展情况
B.10 2020~2021年河北金融改革创新报告
一 2019年河北省金融改革创新成果
1.深入贯彻落实金融改革政策措施
2.金融服务优化
3.金融支持京津冀协同发展迈出新步伐
二 河北省金融改革创新未来发展展望
1.加快金融服务体系建设
2.加强政府债务管理和监督
3.加强监管,防范化解重大金融风险
4.深化金融科技创新
Ⅴ 专题篇
B.11 京津冀城市群金融资源优化配置分析
一 京津冀城市群金融资源配置现状
(一)京津冀城市群经济发展状况
(二)京津冀城市群金融资源配置现状分析
1.金融资源总量
2.证券市场
3.金融开放程度
(三)京津冀城市群金融资源配置存在的问题
1.区域经济协同程度低
2.区域金融发展不平衡
3.金融发展机制不协调
二 京津冀城市群金融资源空间配置效率研究
(一)京津冀金融资源空间配置效率静态评价
1.模型选择
2.指标选取
3.实证结果与分析
(1)基于DEA基本模型的实证分析
(2)基于超效率DEA模型的实证分析
(二)基于Malmquist指数分析金融资源配置效率
1.2008~2017年京津冀城市群Malmquist指数及其分解结果变动分析
2.2008~2017年京津冀各城市Malmquist指数及其分解结果变动分析
三 京津冀城市群提升金融资源优化配置效率的对策建议
(一)加强顶层设计,做好统筹规划
1.加强区域协同合作,逐步实现一体化
2.建设区域金融机构,实现金融资源跨区流动
3.依托政府专门机构,制定切实可行的高层次金融人才引进战略
(二)以金融创新为动力,推动金融资源自由流动
1.金融制度创新
2.金融产品创新
3.金融业务创新
4.金融人才管理创新
(三)建立协调机制,促进资源流动
(四)疫情防控、金融优化“两手抓”
1.加快实体企业转型,优化线上供应链金融
2.创新金融产品,提供优质金融服务
3.深化政银合作,紧抓经济发展
B.12 京津冀金融资源区域流动情况分析
一 影响金融资源区域间流动的主要因素
(一)经济基础
(二)资金价格
(三)金融环境
二 京津冀金融资源区域流动状况与存在的问题
(一)京津冀(主要为津冀)地区经济发展水平较低
(二)京津冀地区资金产出效率较低
(三)京津冀地区银行存款资金流出较多
(四)京津冀(主要为津冀)地区贷款质量较低
(五)京津冀(主要是津冀)地区银行同业资金流出较多
(六)京津冀(主要为津冀)地区企业直接融资较少
(七)京津冀(主要为津冀)地区资金成本较高
三 增加京津冀金融资源流入的政策建议
(一)提高经济发展水平
1.加快完成区域协调的部署
2.着重优化经济结构
3.提前规划更多的项目
4.持续推进国企改革
5.支持民营经济快速发展
6.形成崭新的发展格局
(二)提高资金利用效率
(三)降低坏账水平
1.降低坏账水平
2.优化金融生态
B.13 天津建设金融创新运营示范区战略研究
一 天津建设金融创新运营示范区的背景和目标
(一)天津建设金融创新运营示范区的背景:基于国家发展战略的定位
1.京津冀协同发展战略
2.天津自贸试验区战略
3.国家自主创新示范区建设
4.环渤海地区合作发展
5.将天津金融创新运营示范区建设融入“一带一路”建设
(二)天津金融创新运营示范区建设的目标
1.中期目标——金融创新运营示范区基本形成
2.长期目标——立足天津、辐射京津冀、服务全国、面向世界的金融改革创新示范基地
二 天津金融创新运营示范区建设的成就、不足
(一)建设天津金融创新运营示范区的成就
1.天津自贸试验区金融创新示范作用
2.强化天津“一基地三区”功能定位
3.有利于金融创新特色改革
(二)金融创新运营示范区建设中存在的不足
三 天津建设好金融创新运营示范区的政策建议
1.重视“运营”、“创新”和“示范”
2.增强金融服务实体经济的能力
3.促进金融体系结构优化调整
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摘要
序言 深入贯彻十九届五中全会精神 推动“十四五”时期区域经济 实现高质量发展
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